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货币交易报告：改进可以减轻申报人的负担，同时仍为执法部门提供有用的信息
美国政府问责署发现金融机构必须提交货币交易报告 (CTR)，以应对一天内超过 10,000 美元的现金交易，该报告旨在为执法部门提供非常有用的信息。10,000 美元的门槛是美国财政部 1972 年制定的法规，尚未根据通货膨胀进行调整。通货膨胀可能导致提交的 CTR 数量增加，自 2002 财年以来，CTR 数量已增加约 62%（见图）。2023 年经通货膨胀调整后的门槛约为 72,880 美元。使用经通货膨胀调整后的门槛将使自 2014 年以来每年提交的 CTR 数量减少至少 90%。提交的货币交易报告，2002-2023 财年美国政府问责署确定了 CTR 系统中的主要挑战和潜在的低效率：未使用的报告。执法机构通过金融犯罪执法网络 (FinCEN) 的 BSA 门户网站或机构内部系统访问了一小部分 CTR，大部分都未被使用。从 2014 年到 2023 年，执法机构访问了该期间在 FinCEN 的 BSA 门户网站提交的 CTR 的约 5.4%。对于 2023 年（最近一年）在 FinCEN 的 BSA 门户网站或机构内部系统中访问的 CTR，执法机构访问了 2014 年至 2023 年提交的 CTR 的不到 3%。困难和不常用的字段。GAO 采访的申报人报告难以填写某些字段，其中一些是执法机构
来源:美国政府问责局__报告简要事实
金融机构必须为每日超过 10,000 美元的任何现金交易提交货币交易报告。执法机构可以使用这些报告调查贩毒、恐怖行为、欺诈和其他犯罪活动。
自 2002 财年以来，提交的报告数量增加了约 62%。自 1970 年代设定报告门槛以来，该门槛一直未根据通货膨胀进行更新 - 这可能是导致报告数量增加的原因。执法部门在我们审查期间仅使用了总报告中的一小部分。
我们的建议包括减少未使用报告的方法 - 例如提高报告门槛 - 等等。
建议重点
GAO 的发现
金融机构必须为每日超过 10,000 美元的现金交易提交货币交易报告 (CTR)，旨在为执法部门提供非常有用的信息。 1972 年财政部在法规中设定的 10,000 美元门槛尚未根据通货膨胀进行调整。通货膨胀可能导致提交的 CTR 数量增加，自 2002 财年以来已增长了约 62%（见图）。2023 年经通货膨胀调整后的门槛约为 72,880 美元。使用经通货膨胀调整后的门槛将使自 2014 年以来每年提交的 CTR 数量至少减少 90%。
提交的货币交易报告，2002-2023 财年
GAO 确定了 CTR 系统中的主要挑战和潜在的低效率：
未使用的报告。