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World File Search SystemBSFI
主题：有关信息技术风险管理法规的修订
检测系统XXX BSFI从事复杂的数字产品和服务，或处理大量的在线交易的高额总价值必须采用能够快速检测和预防欺诈性交易的强大欺诈管理系统（FMS），包括新的和不断发展的欺诈方案。BSFI应定期评估与其产品和服务相关的风险，以确定预防欺诈的适当措施。为了确保其FMS的鲁棒性，BSFI可以采用基于规则的机器学习和其他技术的任何或组合。BSFI还应实施以下所有基本欺诈规则和机制：（i）交易速度检查或阈值。监视在特定时间范围内传入和交易的频率以检测出异常快速的活动，这可能表明欺诈行为。FMS应能够以异常速度（例如多个，类似，同时或连续的交易）来检测，警报和/或阻止交易，包括可能通过自动机器人，恶意软件，零日利用和其他类似的手段或攻击向量来促进的交易。此外，根据消费者的风险概况，基于风险的阈值或限制交易的数量或数量，
M-2024-036
致：所有银行和虚拟资产服务提供商 (VASP) 主题：将基于风险的合规先进监管技术引擎 (ASTERisC*) 扩展到所有银行和 VASP 根据菲律宾中央银行 (BSP) 备忘录第 M-2022-045 号所述，根据 2023 年 1 月 1 日首次实施的基于风险的合规先进监管技术引擎或 ASTERisC*，BSP 正在扩大 ASTERisC* 的使用范围，以涵盖所有银行和虚拟资产服务提供商 (VASP)。本备忘录提供了有关使用 ASTERisC* 的一般要求以及推出前的准备活动的信息。详细的系统指南和其他文件应直接与参与的 BSFI 协调，并在 BSP 网站 (www.bsp.gov.ph/ses/reporting _templates) 上提供。A. 一般描述和范围