NBFC的crar crar在9月23日为27.6%,而监管要求为15%。GNPA比率已从9月23日的7.2%的DEC'21降至4.6%。报告还指出,由于不同NBFC的操作性质差异,存在固有的风险,可以溢出到金融体系。主要从事零售贷款的NBFC-Investment and Credit Companies(ICC)在很大程度上取决于银行借款(占其在9月23日的总借款的48%)。消费者贷款最近增加了风险权重,在过去一年中占零售贷款增长的44.7%。令人震惊的是,NBFC领域的无抵押贷款的份额从3月23日的24.6%上升至9月23日的31.9%,增长率超过20%。即使对于NBFCS-IFC(基础设施融资公司),也是另一个风险来源,因为它们对电力部门的暴露使其脆弱。截至9月23日,银行借款份额为NBFCS的股份为29.5%。 NBFC对146个NBFC造成的信用风险的压力测试表明,在基线情况下,一年的GNPA比率和CRAR的一年估计分别为3.8%和22%。 在中等风险的冲击下,GNPA比率增加到5%,由此产生的收入损失截至9月23日,银行借款份额为NBFCS的股份为29.5%。NBFC对146个NBFC造成的信用风险的压力测试表明,在基线情况下,一年的GNPA比率和CRAR的一年估计分别为3.8%和22%。在中等风险的冲击下,GNPA比率增加到5%,由此产生的收入损失
资本化疲软 - 该公司报告了2021财年和2022财年连续两年的损失,这导致其净资产下降到卢比。20222年3月31日,其报告的齿轮增加到31.6倍。ASA印度报告截至2022年3月31日,射射也为5.73%,违反了15%的最低监管要求。但是,随着公司报告的2023财年和H1财年的利润以及风险加权资产的下降(RWA),CRAR提高到23.92%,截至2023年9月30日,截至2023年9月30日。尽管如此,净资产的盈利能力和提高净值取决于果阿收据的量子和时间。任何延迟或预期的回收率都会对盈利能力和净资产产生不利影响。
过去三年,IREDA 的贷款账簿以 33% 的复合年增长率 (CAGR) 增长,其中 PAT 以约 41% 的复合年增长率增长。该公司的净资产在 24 财年达到 8,559 千万卢比,资本与风险加权资产比率 (CRAR) 高达 20.11%。为了实现到 2030 年非化石燃料装机容量达到 500 吉瓦的目标,该国需要将可再生能源容量提高 2.5 倍。这将需要估计近 300 亿卢比的投资。IREDA 继续在资助这一转型方面发挥关键作用。
1 CELLphenomics GmbH,Robert-Rössle-Str. 10,13125柏林,德国; ulrike.pfohl@cellphenomics.com (UP); alina.pflaume@cellphenomics.com (美联社); christoph.reinhard@cellphenomics.com (CR); quirin.adelmann@asc-oncology.com (QGA); christian.regenbrecht@asc-oncology.com (CRAR) 2 ASC Oncology GmbH,Robert-Rössle-Str. 10,13125柏林,德国; sabine.finkler@asc-oncology.com 3 法兰克福歌德大学分子生物科学研究所,Theodor-W.-Adorno-Platz 1, 60323 法兰克福,德国 4 Helios Klinikum Berlin-Buch,Schwanebecker Chaussee 50, 13125 柏林,德国; manuela.regenbrecht@helios-gesundheit.de 5 哥廷根大学医院病理学研究所,Robert-Koch-Straße 40,37075 哥廷根,德国 * 通讯地址:lena.wedeken@cellphenomics.com;电话:+49-30-9489-4421
印度的货币和金融部门在 2025 财年的前九个月表现良好。本财年,银行信贷稳步增长,信贷增长与存款增长趋同。定期商业银行 (SCB) 的盈利能力持续改善,反映在不良资产总额 (GNPA) 下降的同时,资本风险加权资产比率 (CRAR) 上升。政府在金融包容性方面也取得了重大进展,印度储备银行 (RBI) 的金融包容性指数从 2021 年 3 月的 53.9 上升到 2024 年 3 月底的 64.2。农村金融机构 (RFI) 在促进印度金融包容性进程中发挥了重要作用。发展金融机构 (DFI) 通过为基础设施发展项目提供资金,为该国的经济进步做出了重大贡献。
评级理由 评级升级反映了运营规模和盈利状况的改善以及健康的资产质量参数。由于该期间支出健康,ACFL 的 AUM 从 2022 年 3 月 31 日的 202.43 千万卢比增至 2023 年 3 月 31 日的 295.14 千万卢比。截至 2023 年 3 月 31 日,资产质量依然健康,按时完成的投资组合比例为 99.51%。ACFL 一直能够保持充足的资本化水平,截至 2023 年 3 月 31 日,CRAR 为 27.68%。该公司的支出量和盈利能力指标持续改善。ACFL 的 PAT 在 FY23 为 11.46 千万卢比,而 2022 财年为 2.89 千万卢比。这些优势被其贷款组合的地理集中度(截至 2023 年 3 月 31 日,比哈尔邦占 AUM 的 95%)和小额信贷行业固有的风险部分抵消。
IREDA 的贷款账簿在 23 财年增长了 38.75%,达到 47,076 千万卢比,此外,在 24 财年第一季度,贷款账簿增长率为 33%(23 财年第一季度:37888 千万卢比)。23 财年和 24 财年第一季度资产质量的显著改善促进了健康的增长,并反映在 23 财年和 24 财年第一季度的 NNPA 分别为 1.66% 和 1.52%。23 财年的 PAT 比 22 财年飙升约 36%,达到 864.63 千万卢比。截至 24 财年第一季度的 PAT 为 915 千万卢比,而 23 财年第一季度为 611 千万卢比(增长 50%)。这种增长加速是显著的,尤其是与 2023 财年之后的增长相比。资本充足率与印度储备银行的规定相符,2023 财年的资本充足率为 18.82%,2024 财年第一季度为 23.88%,超过了 15% 的最低允许下限。此外,TNW 从 2023 财年上半年的 5638 千万卢比增至 2024 财年上半年的 6579 千万卢比,这将进一步增强公司满足风险限额的能力。
借入或筹集存款,贷款,债券发行,债券等。2。遵守第73、179、180条,《公司法和规则》以及印度储备银行的指令,借或筹集资金或以押金或贷款收到款项或以其他方式收取款项,或以其他方式促进其目标,并以债券或债券的偿还,或者确保付款或偿还这些债务,或者确保借款或偿还,并获得债务,或者通过付费,或者确保付费,或者通过偿还,或者确保借贷,并获得了债务,或者通过债务偿还,并获得了债务,或者借贷,宣布,宣布,宣布,宣布,宣布,责备,宣布,宣布,宣布,宣布,宣布,宣布,宣布,宣布,宣布,宣布,不适合偿还,而又有责任,不适合。公司的资产或收入(包括目前和未来)在内,包括其未称呼的资本,并赋予贷方或债权人的销售权和其他权力,似乎是权宜的,可以购买,赎回,赎回或偿还任何此类证券,以及与公司或任何其他公司或其他公司所承担的任何义务的公司或保证公司或保证公司或任何其他人的责任,并保证与公司或任何其他人一起承担的责任,并保证该公司或任何其他人的责任。借用/获得外币/信用额度3。出于公司的适用规定,借入和/或确保为公司目的支付任何金额或金额,并遵守2013年《公司法》的适用规定,并遵守RBI规定的适用资本与风险资产比率(CRAR)。
AASF阿尔巴尼亚农业综合企业支持机构AFISAR ALBANIAN金融工具和地登记Afiu Afiu Albanian金融情报部门AFMIS AFMIS AFMIS AFMIS ALBANIAN金融管理信息系统AFSA ALBANIAN金融监管机构Affis Albanian政府政府政府政府政府金融信息系统 ALSE Albanian Securities Exchange AMA Albanian Microfinance Association AMSHC State Agency for the Support of Civil Society BFI Non-Bank Financial Institutions BIDS Business and Development Strategy BoA Bank of Albania BOT Build-Operate-Transfer BPO Business Process Outsourcing CAR Capital Adequacy Ratio CEB Council of Europe Development Bank CG Central Government CIT Corporate Income Tax CIU Collective Investment Undertakings COFOG Classification on the functions of government CoM Council of Ministers CRAR Capital to Risk (Weighted) Assets Ratio CSD Central Securities Depositary CTD Credit-to-Deposit DFA Albania Development Finance Assessment DFI Development Finance Institutions of EU Member States DLT Distributed Ledger Technology DRM Disaster Risk Management DSO Distribution System Operator EAMIS External Assistance Management Information System EBRD European Bank for Reconstruction and Development EC European Commission EIB European Investment Bank EIP Economic and Investment Plan ERP Economic Reform Program EU European联盟外国外国外国直接投资FP财政政策FRU财政风险单位FSA财务监督管理局
ACH :Automated Clearing House ACU :Asian Clearing Union AD :Authorized Dealer AFS :Annual Financial Statement ALM :Asset-Liability Management AML :Anti-Money Laundering APR :Annual Percentage Rate ATM :Automated Teller Machine BACH :Bangladesh Automated Clearing House BCBS :Basel Committee on Banking Supervision BFIU :Bangladesh Financial Intelligence Unit BGTB :Bangladesh Government Treasury Bonds BoP :Balance of Payments CBS :Core Banking Solution CC :Cash Credit CCY :Currency CD :Certificate of Deposit CMSME : Cottage Micro Small and Medium Enterprise CRG :Credit Risk Grading CRM :Cash Recycling Machine CDR :Credit Deposit Ratio CFRA :Combined Finance and Revenue Accounts CGRA :Currency and Gold Revaluation Account CL :Classified Loan CO :Capital Outlay CPI :Consumer Price Index CRAR :Capital to Risk-Weighted Asset比率CRR:现金储备比率CPV:每次查看CTR:现金交易报告DD:DPD:过去到期日的需求草案:EFT日期:电子资金转移:环境风险转移ERQ ERQ:出口商保留配额EXP:Export fatca exp:Export FATCA FATCA:外国帐户税收合规性ACT FCCB:外国货币兑换货币投资公司FCNRA FCNRA:外汇FCNRA:外汇FCNRIC FCNRIC FCNRIC FCNRIC FCNRIC FDIC:外汇FDI:FDI:FDI:FDI: :基金流量FPI:外国投资组合投资FPP:固定个人薪酬GDP:国内生产总值GL:总账GRR:全球存储库收据IBAN:国际银行帐户IBAS IBAS IBAS:ICC的综合预算和会计系统ICC:内部控制和合规性ICRR ICRR:内部信用风险ICRR:内部信用风险ILF:INSTAY流动性设施