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经 CSSF 25/870 号通函修订的 CSSF 24/853 号通函
1 如 1993 年 4 月 5 日《金融业法》（经修订）（LFS）第 1 条第 (9a-2) 点所定义。 2 截至本通函发布之日，卢森堡不存在 LFS 第 1 条第 (9a) 点所定义的 CRR 投资公司，也没有第三国投资公司的卢森堡分支机构。 3 相关的范围内第 3 类 IF 已由 CSSF 使用基于风险的方法选出，并考虑了某些代表性风险属性（例如商业模式、规模）。双方告知他们，他们需要提交截至 2023 年 12 月 31 日财政年度的修订后 LFR。 4 2019/2033 号条例 (EU) 第 12(1) 条所规定的小型和非互联投资公司。 5 在进行重新评估时，CSSF 会考虑所有可用信息，并特别评估实体的性质、规模和复杂性（包括整体风险或特定风险属性的风险）是否发生了变化。 6 该报告还必须涵盖根据卢森堡法律成立的投资公司在国外的分支机构。
样本试卷 5 经济学 (030) 第 12 课 2023-24 学期
7. 仔细阅读以下陈述： 陈述 1：在印度，SLR 和 CRR 由商业银行自己确定。 陈述 2：商业银行的二级存款总是少于其一级存款。 根据给定的陈述，从以下选项中选择正确的选项： （a）陈述 1 为错误，陈述 2 为正确 (b) 陈述 1 为正确，陈述 2 为错误 (c) 陈述 1 和 2 均为错误 (d) 陈述 1 和 2 均为正确 o 阅读以下陈述 - 断言 (A) 和原因 (R)。从以下给出的正确选项中选择一个： 断言 (A)：中央银行作为政府的银行家，充当财务顾问。 原因 (R)：政府从银行和公众内部借款。替代方案： (a) 断言 (A) 和原因 (R) 均为真，原因 (R) 不是断言 (A) 的正确解释 (b) 断言 (A) 和原因 (R) 均为真，原因 (R) 是断言 (A) 的正确解释 (c) 断言 (A) 为假，但原因 (R) 为真 (d) 断言 (A) 为真，但原因 (R) 为假
2022 年 12 月 31 日支柱 3 披露 - 汇丰集团
为了深入了解年内的变化情况，我们提供了比较数字、差异评论和资本要求流量表。在所有使用“资本要求”一词的表格中，这代表 CRR II 第 92(1) 条规定的 RWA 的 8% 的最低总资本要求。本文件中提供的监管数字和比率截至报告日期均准确无误。这些数字和比率与随后在监管文件中提交的数字和比率之间可能存在细微差异。如果差异很大，我们将重述比较数据。如果披露内容得到加强或为新内容，我们通常不会重述或提供比较数据。如果规定的表格中的特定行和列不适用于我们的活动或与我们的活动无关，我们将省略它们并采用相同的方法进行比较。可通过纳入其他披露媒体来满足支柱 3 的要求。如果我们采用这种方法，则会提供对汇丰控股有限公司 2022 年年度报告和账目或其他文件的相关页面的引用。治理
加州独立系统运营商公司第五...
11.20.2 [未使用] ................................................................................................................................ 128 11.20.3 [未使用] ................................................................................................................................ 128 11.20.4 NERC/WECC 费用发票流程 ................................................................................................ 128 11.20.5 及时付款 ................................................................................................................................ 130 11.20.6 NERC/WECC 费用信托账户 ................................................................................................ 130 11.20.7 初步和最终 NERC/WECC 费用发票 ................................................................................ 130 11.20.8 向 WECC 提供付款和信息 ................................................................................................ 132 11.20.9 可靠性协调员服务费 ................................................................................................................ 133 11.21 全额付款 ................................................................................................................................ 136 11.21.1 价格更正11.21.2 虚拟奖励结算的价格修正 ...................................................................................................... 136 11.21.3 为 HASP 区块联调计划支付全部费用 ................................................................................ 137 11.22 电网管理费 ............................................................................................................................. 139 11.22.1 CAISO 的义务 ...................................................................................................................... 139 11.22.2 通过电网管理费收回的成本 ............................................................................................. 139 11.22.3 [未使用] ............................................................................................................................. 141 11.22.4 TOR 费用 ............................................................................................................................. 141 11.22.5 投标分段费 ............................................................................................................................. 141 11.22.6 CRR 交易费 ............................................................................................................................. 141 11.22.7 调度协调器间交易手续费 ...................................................................................... 142 11.22.8 调度协调器 ID 费用 .............................................................................................. 142 11.23 非指令不平衡能量的罚款 .............................................................................................. 142 11.24 [未使用] ............................................................................................................................................ 148 11.24.1 [未使用] ...................................................................................................................... 148 11.24.2 [未使用] ...................................................................................................................... 148 11.24.3 [未使用] ...................................................................................................................... 148 11.24.4 [未使用] ...................................................................................................................... 148 11.25 灵活坡道产品的结算 ...................................................................................................... 148 11.25.1 预测移动的结算 ............................................................................................................. 148 11.25.2 不确定性要求的结算 ............................................................................................................. 149 11.25.3 撤销 ............................................................................................................................. 155 11.25.4 [未使用] ............................................................................................................................. 155 11.25.5 [未使用] ........................................................................................................................... 155 11.26 [未使用] ................................................................................................................................ 155 11.27 电压支持费用 ........................................................................................................................ 155 11.28 计算、收取和支付违约利息 ................................................................................................ 155 11.29 会计、计费和付款 ............................................................................................................. 155 11.29.1 基于结算报表的计费和付款流程 ............................................................................. 155 11.29.2 一份协议将管理所有结算、计费和付款 ............................................................................. 156 11.29.3 [未使用] ............................................................................................................................. 156 11.29.4 [未使用] ............................................................................................................................. 157 11.29.5 结算报表制作的一般原则 ............................................................................................. 157 11.29.6 [未使用] ...................................................................................................................... 158 11.29.7 结算周期 ...................................................................................................................... 158 11.29.8 确认和验证 .............................................................................................................. 158 11.29.8 确认和验证 ............................................................................................................. 158................................................................ 168 11.29.9 付款程序 ...................................................................................................................... 173 11.29.10 计费和付款 ...................................................................................................................... 179 11.29.10.4 在没有计量数据的情况下平衡市场账户 ............................................................................. 180 11.29.11 付款说明 ...................................................................................................................... 182 11.29.11.2 预付款 ...................................................................................................................... 182 11.29.11.3 系统故障 ...................................................................................................................... 183 11.29.12 CAISO 的职责 ............................................................................................................. 184 11.29.13 调度协调员或 CRR 持有人不付款 ............................................................................. 184 11.29.14 执法行动11.29.15 [未使用] ...................................................................................................................... 189 11.29.16 禁止转账 ...................................................................................................................... 18916 禁止转让 ................................................................................................................ 18916 禁止转让 ................................................................................................................ 189
评估气候过渡风险：
CO 2 Carbon Dioxide CRR Capital Requirements Regulation CRREM Carbon Risk Real Estate Monitor CSRD Corporate Sustainability Reporting Directive EFRAG European Financial Reporting Advisory Group EIOPA European Insurance and Occupational Pensions Authority EPBD Energy Performance of Buildings Directive EPC Energy Performance Certificate ESG Environmental, Social, and Governance EU European Union EU BCT EU Buildings Climate Tracker G20 The Group of Twenty GFANZ Glasgow Financial Alliance for Net Zero GHG Greenhouse Gas IEA International Energy Agency IPCC Intergovernmental Panel on Climate Change KPI Key Performance Indicator MEES Minimum Energy Efficiency Standards PCAF Partnership of Carbon Accounting Financials PRI Principles for Responsible Investment PwC GmbH WPG PricewaterhouseCoopers GmbH Wirtschaftsprüfungsgesellschaft SBTi Science-Based Targets initiative UNEP UN Environment计划UNEP联合国环境计划财务计划UNGC联合国全球紧凑型NZAMI NET NET资产管理器倡议NZBA NET-IN-IN-IN-IN-IN-IN-IN-IN-BANKINACH ALLIANCE WRI WRIE WORD WORLD RESOSSTITUTE
巴塞尔III监测练习结果，截至2023年12月31日
AMA advanced measurement approach ASF available stable funding BCBS Basel Committee on Banking Supervision BI business indicator BIC business indicator component CCB capital conservation buffer CCP central counterparty CET1 Common Equity Tier 1 CfA call for advice CRD Capital Requirements Directive CRR Capital Requirements Regulation CVA credit valuation adjustment EBA European Banking Authority EIF equity investment in funds FRTB fundamental review of the trading book G-SII全球重要的机构HQLA高质量流动资产ILM内部损失乘数IMA内部模型方法IQR IQR四分权范围IRB基于内部评级基于LC损失组件LCR流动性覆盖率LR杠杆率LR杠杆比率LRE杠杆比率LRE杠杆率lre杠杆率敞口MRC最小值不适用NA不适用NA风险QIS定量影响研究RSF要求稳定的资金RWA风险加权资产SA标准化方法SMA标准化测量方法T1 T1级
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ABN AMRO - 2020年年度报告
本年度报告中包含的财务信息是根据欧盟（EU IFRS）所采用的国际财务报告标准（IFRS）准备的。本年度报告的风险，资金和资本章节的某些部分包含经过审核的信息，是合并年度财务报表的一部分。这些部分中的审核信息在相应的标题中被标记为“审核”。本章中的所有资本指标和风险暴露均在巴塞尔三世（CRD IV/CRR）框架下报告（除非另有说明）。所有资本数字和比率（包括比较）以完全加载的基础显示（除非另有说明）。公司的年度财务报表符合《荷兰民法典》第2章，并应用欧盟IFRS估值原则，这些原则也在合并的年度财务报表中应用。本报告以欧元（欧元）为欧洲银行的功能和呈现货币，将其四舍五入为最接近的百万美元，并列出了全球整个ABN AMRO银行组织的结果（除非另有说明）。本报告中的所有财政年度平均值均基于月底数字。管理层不认为这些月末平均值与每日平均呈现的趋势有很大不同。本报告中的某些数字可能无法完全归功于舍入。此外，本文档中的某些百分比是使用圆形数字计算的。
薪酬政策及已支付薪酬报告
引言 近年来,国际机构和监管机构越来越关注不同行业的薪酬问题,包括上市公司、银行和银行集团、保险、资产管理以及投资公司的薪酬问题,目的是指导发行人和运营商采用符合制定和批准薪酬和激励政策、薪酬结构及其透明度的原则的薪酬政策和薪酬制度——这些原则在经济和金融危机之后得到了强化。无论是在欧洲层面还是在国家层面,在上述每个行业,监管框架都经历了重大变革——而且这一变革仍在进行中。关于上市公司,第 6 条第 (a) 款规定了薪酬政策和薪酬制度的实施。 《合并财务法》（1998 年 2 月 24 日第 58 号立法法令，“CLF”）第 123-ter 条规定，公司有义务编制并向公众提供薪酬报告，该报告分为两部分（第一部分说明公司与薪酬相关的政策以及采用和实施该政策所使用的程序，第二部分提供有关已支付薪酬的信息），报告内容包括《发行人条例》（1999 年 5 月 14 日第 11971 号 Consob 条例，随后更新）中列出的信息，并提交股东大会决议。自 2019 年起，为执行所谓的《股东权利指令 II》（指令 (EU) 2017/828），根据 CLF 第 123-ter 条，股东大会必须对报告的第一部分进行有约束力的投票，并决定赞成或反对第二部分。与后者有关的决议不具约束力。《发行人条例》中有关薪酬政策和薪酬支付报告的部分也根据《股东权利指令》进行了修订，旨在提高对股东的透明度。最后，在上市公司的自我治理方面，自 2020 年以来，新的《公司治理准则》已处理了薪酬问题。在银行业，薪酬和激励政策和做法是欧洲和国家层面具体法规的主题。这些法规随着时间的推移发生了重大变化。更具体地说，除其他事项外，在实施所谓的 CRD III（指令 2010/76/EU）并考虑到国际上定义的准则和标准（包括金融稳定委员会的原则和标准、巴塞尔银行监管委员会的方法以及 CEBS 发布的准则）时，意大利银行于 2011 年 3 月 30 日采取了一项措施，出台了《监管规定》，对银行和银行集团的薪酬政策、制度和做法进行了统一的规定，涉及制定和控制流程、薪酬结构和向公众披露义务，其中要求薪酬和激励政策须经股东大会批准，以实现薪酬体系与公司长期战略和与公司业绩挂钩的目标相一致，适当调整以考虑所有风险，与完成所开展活动所需的资本和流动性水平保持一致，并且在任何情况下都应避免扭曲的激励，因为扭曲的激励可能导致违反监管规定或银行和整个系统承担过度风险。意大利银行再次介入此事，在 2012 年 3 月 2 日和 2013 年 3 月 13 日的通报中提出了两项建议，总体上强调银行需要制定一项战略，该战略与保持业务稳定性的目标相一致，也从前瞻性的角度出发，同时保持资本实力和谨慎管理流动性风险。随后，2014 年，意大利银行第 285/13 号通函中包含的薪酬政策和实践监管规定进行了修订，以实施所谓的 CRD IV（指令 2013/36/EU）中包含的规定。在实施 CRD IV 的过程中，欧盟委员会于 2014 年发布了监管技术标准 (RTS)，该标准涉及用于识别专业活动对机构风险状况产生重大影响的人员类别（所谓的“风险承担者”）的定性和定量标准。 2015 年 12 月，EBA 根据 CRD IV 中的规定，发布了其前身 CEBS 制定的“健全薪酬政策指南”的更新版，详细定义了与薪酬结构、薪酬政策以及相关治理和实施流程相关的规则。意大利银行实施了这些指南的指示，并于 2018 年更新了第 285 号通函中提到的薪酬政策和做法规定。最后，在 2019 年，发布了 CRD V（指令 2019/878/EU）和条例 (EU) 2019/876（CRR II）。在通过后适当调整以考虑所有风险，与开展所开展活动所需的资本和流动性水平保持一致，并且无论如何避免扭曲的激励机制，这可能导致违反监管规定或银行和整个系统承担过度风险。意大利银行再次介入此事，并在 2012 年 3 月 2 日和 2013 年 3 月 13 日的通报中提出了两项建议，总体上强调银行需要制定一项与保持业务稳定性目标相一致的战略，也从前瞻性的角度，以及保持资本实力和谨慎管理流动性风险的条件。随后，2014 年，意大利银行第 285/13 号通函中包含的薪酬政策和实践监管规定进行了修订，以实施所谓的 CRD IV（指令 2013/36/EU）中的规定。为实施 CRD IV，欧盟委员会于 2014 年发布了监管技术标准 (RTS)，该标准涉及用于确定专业活动对机构风险状况产生重大影响的人员类别（所谓的“风险承担者”）的定性和定量标准。2015 年 12 月，EBA 根据 CRD IV 中的规定，发布了其前身 CEBS 制定的“健全薪酬政策指南”的更新版，详细定义了与薪酬结构、薪酬政策以及相关治理和实施流程相关的规则。意大利银行实施了这些指南的指示，并于 2018 年更新了第 285 号通函中提到的薪酬政策和实践规定。最后，在 2019 年，发布了 CRD V（指令 2019/878/EU）和法规 (EU) 2019/876（CRR II）。在通过 CRD IV 后，EBA 发布了其前身 CEBS 制定的“健全薪酬政策指南”的更新版，详细定义了与薪酬结构、薪酬政策以及相关治理和实施流程相关的规则。意大利银行实施了这些指南的指示，并于 2018 年更新了第 285 号通函中提到的薪酬政策和实践规定。最后，在 2019 年，发布了 CRD V（指令 2019/878/EU）和法规 (EU) 2019/876（CRR II）。适当调整以考虑所有风险，与开展所开展活动所需的资本和流动性水平保持一致，并且无论如何避免扭曲的激励机制，这可能导致违反监管规定或银行和整个系统承担过度风险。意大利银行再次介入此事，并在 2012 年 3 月 2 日和 2013 年 3 月 13 日的通报中提出了两项建议，总体上强调银行需要制定一项与保持业务稳定性目标相一致的战略，也从前瞻性的角度，以及保持资本实力和谨慎管理流动性风险的条件。随后，2014 年，意大利银行第 285/13 号通函中包含的薪酬政策和实践监管规定进行了修订，以实施所谓的 CRD IV（指令 2013/36/EU）中的规定。为实施 CRD IV，欧盟委员会于 2014 年发布了监管技术标准 (RTS)，该标准涉及用于确定专业活动对机构风险状况产生重大影响的人员类别（所谓的“风险承担者”）的定性和定量标准。2015 年 12 月，EBA 根据 CRD IV 中的规定，发布了其前身 CEBS 制定的“健全薪酬政策指南”的更新版，详细定义了与薪酬结构、薪酬政策以及相关治理和实施流程相关的规则。意大利银行实施了这些指南的指示，并于 2018 年更新了第 285 号通函中提到的薪酬政策和实践规定。最后，在 2019 年，发布了 CRD V（指令 2019/878/EU）和法规 (EU) 2019/876（CRR II）。在通过 CRD IV 后，EBA 发布了其前身 CEBS 制定的“健全薪酬政策指南”的更新版，详细定义了与薪酬结构、薪酬政策以及相关治理和实施流程相关的规则。意大利银行实施了这些指南的指示，并于 2018 年更新了第 285 号通函中提到的薪酬政策和实践规定。最后，在 2019 年，发布了 CRD V（指令 2019/878/EU）和法规 (EU) 2019/876（CRR II）。欧盟委员会发布了监管技术标准 (RTS)，该标准涉及用于确定专业活动对机构风险状况产生重大影响的人员类别（所谓的“风险承担者”）的定性和定量标准。2015 年 12 月，EBA 根据 CRD IV 中的规定，发布了其前身 CEBS 制定的“健全薪酬政策指南”的更新版，详细定义了与薪酬结构、薪酬政策以及相关治理和实施流程相关的规则。意大利银行实施了这些指南的指示，并于 2018 年更新了第 285 号通函中提到的薪酬政策和做法的规定。最后，在 2019 年，发布了 CRD V（指令 2019/878/EU）和法规 (EU) 2019/876（CRR II）。在通过该法规后欧盟委员会发布了监管技术标准 (RTS)，该标准涉及用于确定专业活动对机构风险状况产生重大影响的人员类别（所谓的“风险承担者”）的定性和定量标准。2015 年 12 月，EBA 根据 CRD IV 中的规定，发布了其前身 CEBS 制定的“健全薪酬政策指南”的更新版，详细定义了与薪酬结构、薪酬政策以及相关治理和实施流程相关的规则。意大利银行实施了这些指南的指示，并于 2018 年更新了第 285 号通函中提到的薪酬政策和做法的规定。最后，在 2019 年，发布了 CRD V（指令 2019/878/EU）和法规 (EU) 2019/876（CRR II）。在通过该法规后
内部资本充足率评估流程（ICAAP）
匈牙利监管当局于 2008 年首次发布了针对 CRD 下机构的内部资本充足率评估流程（ICAAP）和监管审查和评估流程（SREP）的方法指南，随后根据立法变化和实践经验定期进行审查。随着 2014 年 CRD 和 CRR 的出台，作为指南基础的欧洲法规进行了重大修订，匈牙利国家银行（“MNB”或“监管当局”）随之彻底改变了指南的结构，编写了一本手册，将内部资本充足率评估流程（ICAAP）和内部流动性充足率评估流程（ILAAP）及其监管审查的原则融为一体。为了协调欧洲层面 SREP 审查的实践和方法，EBA 制定了 EBA SREP 指南 2，并因此对手册做出了进一步修改。因此，方法手册中增加了有关商业模式分析 (BMA) 的章节。EBA 对其之前的 SREP 指南进行了 3 次修订，并于 2022 年 3 月发布了修订版，修订版中增加了与杠杆率和过度杠杆管理相关的部分。然而，即使增加了新内容，本手册也没有完全涵盖 EBA SREP 指南中规定的整体 SREP，因为它仅列出了对 ICAAP/ILAAP 审查和 BMA 的监管期望，同时考虑到 EBA SREP 指南中规定的欧洲共同方法、欧盟的监管规定以及从匈牙利实践中吸取的经验教训。