XiaoMi-AI文件搜索系统
World File Search SystemFinCEN
Bitzlato - FinCEN
2 本命令中 FinCEN 权力的适用仅适用于《打击俄罗斯洗钱法》第 9714 条。它并非旨在反映《银行保密法》（BSA）或其实施条例的任何条款的适用性或义务，并且 FinCEN 未考虑 Bitzlato 在美国开展业务的程度。3 勒索软件“毒株”是一种特定类型的恶意软件，它会加密或窃取受害者的数据以进行网络勒索。毒株的开发者和所有者被称为勒索软件“团伙”或“团体”，他们可能会将毒株用于自己的勒索活动，或将毒株的访问权出租给其他非法行为者（关联方）以用于“勒索软件即服务”（RaaS）模型。随着特定毒株的效力降低或更容易被发现，该组织可能会开发新的毒株来继续其业务。例如，“Conti v2”是 Conti 勒索软件组织开发的第二个毒株，第一个是“Conti”。在攻击中同时使用 Conti 毒株和 Phobos 毒株的勒索软件参与者既是 Conti 的附属组织，也是 Phobos 的附属组织。4 如上所述，在脚注中。3，Conti 既指犯罪集团，又指其衍生的同名勒索软件毒株，以及其他附属参与者。
重大欺诈 - FinCEN
FinCEN 奖项表彰《银行保密法》支持的执法成功案例 报告类别：重大欺诈 金融犯罪执法网络 (FinCEN) 每年都会举行一次执法奖颁奖典礼，向在刑事调查中使用金融机构提供的《银行保密法》报告的执法机构颁发奖项。该计划的目标是表彰有效利用金融机构报告成功起诉的执法机构，并向金融行业展示其向执法部门报告的价值。该计划强调，金融行业及时准确的报告对于与执法部门成功合作打击金融犯罪至关重要。该计划向所有联邦、州、地方和部落执法机构开放，包括六个奖项类别，表彰在打击对金融系统完整性和社区安全的重大威胁方面取得的成就。其中一个类别是“重大欺诈”。以下是 2017 年该类别每个提名的简要概述。移民和海关执法局 (ICE-HSI)
FinCEN 可疑活动报告 (FinCEN SAR) 电子归档要求
安全港：联邦法律（31 U.S.C. 5318(g)(3)）为金融机构提供全面保护，使其免于承担民事责任，无论这些报告是根据监管要求还是自愿提交的，它们都向有关当局提交了所有可疑交易报告，包括支持文件。具体而言，法律规定，披露任何可能违反法律或法规的行为（包括与准备可疑活动报告有关的行为）的金融机构及其董事、高管、员工和代理人“不得根据美国的任何法律或法规、任何州或任何州的政治分支的任何宪法、法律或法规，或根据任何合同或其他具有法律效力的协议（包括任何仲裁协议）对任何人承担此类披露责任，也不得因未能向披露对象或披露中指明的任何其他人提供此类披露通知而承担责任。” SAR 的保密性：金融犯罪执法局可疑活动报告 (FinCEN SAR) 以及任何可揭示金融犯罪执法局 SAR 存在的信息（统称为“SAR 信息”）均为机密信息，除 31 U.S.C. 5318(g)(2) 和金融犯罪执法局法规（31 CFR 第 X 章）规定外，不得披露。SAR 共享：
创新时间计划 - FinCEN
申请并被选中参与 IH 计划的个体公司（监管和金融技术 (RegTech 和 FinTech) 提供商）。在每次会议期间，公司都会提供有关其解决方案或产品的信息，重点介绍解决方案或产品如何应对 AML/CFT 挑战或帮助提供符合 BSA 及其监管框架的金融服务。该公司还展示了其产品或解决方案，并与 FinCEN 就其用途和功能进行了一般性讨论。在会议期间，公司有机会提出一般法律、监管或其他问题。但是，参与者被告知，IH 计划不是 (i) 正式指导或行政裁决请求的替代品，也不是 (ii) 现有采购流程的替代品。2
FinCEN 和 BIS 联合警报
金融犯罪执法网络 (FinCEN) 和美国商务部工业和安全局 (BIS) 1 发布联合警报 2 ，敦促金融机构 3 警惕个人或实体为逃避俄罗斯联邦（俄罗斯）进一步入侵乌克兰而实施的 BIS 出口管制而做出的努力。此联合警报向金融机构提供了 BIS 当前出口限制的概述；可能逃避出口管制的关注商品清单；并精选了交易和行为危险信号，以帮助金融机构识别与可能逃避出口管制有关的可疑交易。此警报进一步提醒金融机构其《银行保密法》（BSA）的报告义务，并详细说明了如何向 BIS 执法机构报告可疑的出口管制逃避活动。
FinCEN 和 Bis 联合警报
金融犯罪执法网络 (FinCEN) 和美国商务部工业和安全局 (BIS) 1 发布联合警报 2 ，敦促金融机构 3 警惕个人或实体为逃避俄罗斯联邦（俄罗斯）进一步入侵乌克兰而实施的 BIS 出口管制而做出的努力。此联合警报向金融机构提供了 BIS 当前出口限制的概述；可能逃避出口管制的关注商品清单；并精选了交易和行为危险信号，以帮助金融机构识别与可能逃避出口管制有关的可疑交易。此警报进一步提醒金融机构其《银行保密法》（BSA）的报告义务，并详细说明了如何向 BIS 执法机构报告可疑的出口管制逃避活动。
FinCEN 咨询伊朗支持的恐怖主义融资
1. 2018 年，金融犯罪执法局发布了一份关于伊朗利用国际金融体系的咨询报告，该报告继续为金融机构识别与伊朗有关的可疑活动提供额外资源。请参阅金融犯罪执法局，“关于伊朗政权非法和恶意活动以及利用金融体系的企图的咨询报告”（“2018 年 10 月金融犯罪执法局咨询报告”）（2018 年 10 月 11 日）。虽然 2018 年 10 月金融犯罪执法局咨询报告和本咨询报告涉及美国制裁，禁止美国个人和美国拥有或控制的外国实体参与涉及伊朗的交易，包括“通常居住于”伊朗的个人，但金融机构应注意，涉及伊朗、伊朗公民或与伊朗有联系的个人的某些交易，包括某些人道主义交易，可能获得一般或特定许可的授权或免于制裁禁令。机构应将伊朗联系和本咨询中列出的类型视为评估任何特定交易或活动是否具有非法联系或被禁止的考虑因素。2. 国会研究服务处 (CRS)，“伊朗：背景和美国政策”（“2024 年 1 月 CRS 报告”）（2024 年 1 月 26 日），第 2-4 页。 3. 1997 年 10 月 8 日，美国国务卿根据经修订的《移民和国籍法》（INA）第 219 条将黎巴嫩真主党指定为 FTO，并于 2001 年 10 月 31 日根据第 13224 号行政命令（EO）将黎巴嫩真主党指定为 SDGT。有关黎巴嫩真主党的更多信息，请参阅国家情报局 (DNI) 国家反恐中心 (NCTC) 的《反恐指南：黎巴嫩真主党》（2022 年 9 月）。 4. 1997 年 10 月 8 日，美国国务卿根据《移民及海关法》第 219 条（经修订）将哈马斯指定为 FTO；2001 年 10 月 31 日，财政部根据第 13224 号行政命令将哈马斯指定为 SDGT。有关哈马斯的更多信息，请参阅国家情报总监的 NCTC，“反恐指南：哈马斯”（2022 年 9 月）。
FinCEN 指南，FIN-2019-G001，2019 年 5 月 9 日
最后，同时从事多种业务模式的人可能会受到多种监管义务或豁免的约束。例如，软件应用程序或新 CVC 平台的开发者或销售商可能免于与创建或销售应用程序或 CVC 平台相关的 BSA 义务，但如果销售商或开发者还使用新应用程序作为企业接受和传输货币、资金或替代货币的价值，或使用新平台作为企业接受和传输新 CVC，则作为货币发送者仍可能承担 BSA 义务。同样，豁免可能适用于在软件应用程序的开发或销售中扮演特定角色的人，而使用同一应用程序接受和传输货币、资金或替代货币的价值的另一个人仍将承担 BSA 义务。