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FinCEN 警报，FIN-2022-Alert001，2022 年 3 月 7 日
自 2022 年 2 月以来，为应对俄罗斯进一步入侵乌克兰，美国财政部外国资产控制办公室 (OFAC) 根据第 14024 号行政命令 (E.O.) 8 对俄罗斯金融服务业采取了几项重大制裁行动，包括：财政部长就俄罗斯联邦金融服务业作出决定 9 ，授权对被确定在该行业经营或曾经在该行业经营的人员实施制裁；禁止某些俄罗斯金融机构的代理账户或应付账户和支付处理；封锁某些俄罗斯金融机构；扩大主权债务禁令以适用于二级市场的新发行；禁止某些俄罗斯实体发行新债和股权；禁止涉及某些俄罗斯政府实体的交易，包括俄罗斯联邦中央银行。10 OFAC 还对俄罗斯联邦总统弗拉基米尔·普京和外交部长谢尔盖·拉夫罗夫实施了制裁。 11 在相关行动中，OFAC 指定了某些白俄罗斯人员，包括金融机构，因为白俄罗斯支持并协助入侵。 12 最近，OFAC 和美国国务院加大了对俄罗斯的压力，制裁了众多俄罗斯精英及其家人，并将这些人的某些财产确定为非法。
FinCen通知，FIN-2020-NTC4，2020年12月28日
1。有关其他信息，请参见Fincen Advisory，Fin-2020-A002，“与2019年冠状病毒疾病有关的医学骗局咨询（COVID-19）”，（2020年5月18日）； Fincen Advisory，Fin-2020-A006，“勒索软件和使用金融系统促进赎金支付的咨询”，（2020年10月1日）；和Fincen Advisory，Fin-2020-A005，“剥削2019年冠状病毒病（COVID-19）大流行的网络犯罪和网络支持犯罪咨询”（2020年7月30日）。2。有关COVID-19与-19相关疫苗的当前信息，请参见FDA“ Covid-19疫苗”。 3。参见联邦调查局（FBI）新闻稿，“联邦机构警告与Covid-19疫苗有关的新兴欺诈计划”（2020年12月21日）； FDA，“当心欺诈性冠状病毒测试，疫苗和治疗方法”（上次更新，2020年12月15日）；美国国土安全部（DHS），移民和海关执法（ICE）新闻稿，“与《被盗诺言2.0》行动的发射，与Covid-19疫苗欺诈作斗争的ICE枢轴”（2020年11月30日）；国际刑警组织新闻稿，“国际刑警组织警告Covid-19疫苗有组织犯罪威胁”（2020年12月2日）；以及欧洲刑警报的预警通知，“在19日大流行期间与疫苗有关的犯罪”（2020年12月4日）。4。有关针对美国疫苗分配的欺诈者的更多信息，请参见联邦调查局的新闻稿，“联邦机构警告与COVID-19-19-190疫苗有关的新兴欺诈计划”（2020年12月21日）；和联邦贸易委员会，“ Covid-19疫苗正在渠道中。骗子不会落后。”（2020年12月8日）。
FinCEN 对涉及 Deepfake 的欺诈计划发出警报......
1. 参见 31 USC § 5312(a)(2)；31 CFR § 1010.100(t)。2. 深度伪造媒体或“deepfakes”是一种合成内容，它使用人工智能/机器学习来创建逼真但不真实的视频、图片、音频和文本。参见美国国土安全部 (DHS)，“深度伪造身份的威胁日益增加”（“DHS 报告”）。正如 DHS 进一步指出的那样，深度伪造和合成媒体的威胁并非来自用于创建它们的技术，而是来自人们自然倾向于相信他们所看到的内容，因此，深度伪造和合成媒体不需要特别先进或可信就可以有效传播错误信息或虚假信息。3. 人工智能是一种基于机器的系统，可以针对一组给定的人类定义目标做出影响真实或虚拟环境的预测、建议或决策。 “生成式人工智能”是指模拟输入数据的结构和特征以生成衍生合成内容的人工智能模型类。这可以包括图像、视频、音频、文本和其他数字内容。请参阅白宫《关于安全、可靠和值得信赖地开发和使用人工智能的行政命令》（2023 年 10 月 30 日）（“EO 14110”）。4. 美国财政部（财政部），《财政与人工智能》。5. 身份相关漏洞利用是金融机构面临的主要网络犯罪和欺诈问题。金融犯罪执法局于 2024 年 1 月制定并发布了一份《身份金融趋势分析》，概述了在开户、访问账户和交易过程中考虑各种身份流程漏洞利用的框架。请参阅金融犯罪执法局，“金融趋势分析：身份相关可疑活动：2021 年威胁与趋势”（2024 年 1 月 9 日）。
反洗钱/反恐怖融资优先事项（2021 年 6 月 30 日）- FinCEN
金融犯罪执法网络 (FinCEN) 1 在与美国财政部 (Treasury's) 恐怖主义融资和金融犯罪办公室、外国资产控制办公室 (OFAC) 和情报与分析办公室以及司法部长、联邦职能监管机构、2 相关州金融监管机构和相关执法和国家安全机构协商后，发布了这些首批政府范围的反洗钱和打击恐怖主义融资 (AML/CFT) 政策优先事项（“优先事项”）。这些优先事项是根据《银行保密法》(BSA) 第 5318(h) (4)(A) 节 3 发布的，经《2020 年反洗钱法》(“AML 法”) 第 6101(b)(2)(C) 节修订。4 根据《银行保密法》第 5318(h)(4)(C) 条的要求，优先事项与财政部 2018 年和 2020 年打击恐怖主义和其他非法融资的国家战略（“国家战略”）一致。5
AML/CFT 优先事项（2021 年 6 月 30 日）- FinCEN
金融犯罪执法网络 (FinCEN) 1 在与美国财政部恐怖主义融资和金融犯罪办公室、外国资产控制办公室 (OFAC) 和情报与分析办公室以及司法部长、联邦职能监管机构、2 相关州金融监管机构以及相关执法和国家安全机构磋商后，发布了这些首批政府范围的反洗钱和打击资助恐怖主义 (AML/CFT) 政策优先事项（“优先事项”）。这些优先事项是根据《银行保密法》(BSA) 第 5318(h) (4)(A) 节 3 经《2020 年反洗钱法》(“AML 法”) 第 6101(b)(2)(C) 节修订后发布的。 4 根据 BSA 第 5318(h)(4)(C) 节的要求，优先事项与财政部 2018 年和 2020 年打击恐怖主义和其他非法融资的国家战略（“国家战略”）相一致。5
反洗钱/反恐怖融资优先事项（2021 年 6 月 30 日）- FinCEN
金融犯罪执法网络 (FinCEN) 1 在与美国财政部恐怖主义融资和金融犯罪办公室、外国资产控制办公室 (OFAC) 和情报和分析办公室以及司法部长、联邦职能监管机构、2 相关州金融监管机构以及相关执法和国家安全机构磋商后，发布了这些首批政府范围的反洗钱和打击资助恐怖主义 (AML/CFT) 政策优先事项（“优先事项”）。这些优先事项是根据《银行保密法》(BSA) 第 5318(h) (4)(A) 节 3 经《2020 年反洗钱法》(“反洗钱法”) 第 6101(b)(2)(C) 节修订后发布的。 4 根据 BSA 第 5318(h)(4)(C) 节的要求，优先事项与财政部 2018 年和 2020 年打击恐怖主义和其他非法融资的国家战略（“国家战略”）相一致。5
反洗钱/反恐怖融资优先事项（2021 年 6 月 30 日）- FinCEN
金融犯罪执法网络 (FinCEN) 1 在与美国财政部恐怖主义融资和金融犯罪办公室、外国资产控制办公室 (OFAC) 和情报和分析办公室以及司法部长、联邦职能监管机构、2 相关州金融监管机构以及相关执法和国家安全机构磋商后，发布了这些首批政府范围的反洗钱和打击资助恐怖主义 (AML/CFT) 政策优先事项（“优先事项”）。这些优先事项是根据《银行保密法》(BSA) 第 5318(h) (4)(A) 节 3 经《2020 年反洗钱法》(“反洗钱法”) 第 6101(b)(2)(C) 节修订后发布的。 4 根据 BSA 第 5318(h)(4)(C) 节的要求，优先事项与财政部 2018 年和 2020 年打击恐怖主义和其他非法融资的国家战略（“国家战略”）相一致。5
反洗钱/反恐怖融资优先事项（2021 年 6 月 30 日）- FinCEN
金融犯罪执法网络 (FinCEN) 1 在与美国财政部恐怖主义融资和金融犯罪办公室、外国资产控制办公室 (OFAC) 和情报和分析办公室以及司法部长、联邦职能监管机构、2 相关州金融监管机构以及相关执法和国家安全机构磋商后，发布了这些首批政府范围的反洗钱和打击资助恐怖主义 (AML/CFT) 政策优先事项（“优先事项”）。这些优先事项是根据《银行保密法》(BSA) 第 5318(h) (4)(A) 节 3 经《2020 年反洗钱法》(“反洗钱法”) 第 6101(b)(2)(C) 节修订后发布的。 4 根据 BSA 第 5318(h)(4)(C) 节的要求，优先事项与财政部 2018 年和 2020 年打击恐怖主义和其他非法融资的国家战略（“国家战略”）相一致。5
反洗钱/反恐怖融资优先事项（2021 年 6 月 30 日）- FinCEN
金融犯罪执法网络 (FinCEN) 1 在与美国财政部恐怖主义融资和金融犯罪办公室、外国资产控制办公室 (OFAC) 和情报和分析办公室以及司法部长、联邦职能监管机构、2 相关州金融监管机构以及相关执法和国家安全机构磋商后，发布了这些首批政府范围的反洗钱和打击资助恐怖主义 (AML/CFT) 政策优先事项（“优先事项”）。这些优先事项是根据《银行保密法》(BSA) 第 5318(h) (4)(A) 节 3 经《2020 年反洗钱法》(“反洗钱法”) 第 6101(b)(2)(C) 节修订后发布的。 4 根据 BSA 第 5318(h)(4)(C) 节的要求，优先事项与财政部 2018 年和 2020 年打击恐怖主义和其他非法融资的国家战略（“国家战略”）相一致。5
FinCEN 警告俄罗斯精英高价值资产
1. 有关俄罗斯和白俄罗斯可能逃避制裁的更多信息，请参阅 FinCEN 的第一份警报“FinCEN 建议提高对潜在俄罗斯制裁逃避企图的警惕”（2022 年 3 月 7 日）。 2. 请参阅 31 USC § 5318(g)；31 CFR §§ 1020.320、1021.320、1022.320、1023.320、1024.320、1025.320、1026.320、1029.320 和 1030.320。 3. 奢侈品可以包括高端手表、豪华汽车、游艇和飞机、高端服装、高端酒类、珠宝和俄罗斯精英经常购买的其他商品。请参阅白宫情况说明书，“情况说明书：美国、欧盟和七国集团将宣布对俄罗斯的进一步经济成本”（2022 年 3 月 11 日）。其他高价值资产可以包括实物艺术品、宝石（如钻石）和金属（如黄金）等其他类似物品。请参阅美国财政部（财政部），“国家洗钱风险评估”（2022 年 2 月），第 58-63 页。4. 本警报中突出显示的危险信号来自 FinCEN 对《银行保密法》（BSA）报告或公开引用来源的分析，仅代表可能逃避制裁或其他非法活动的指标样本，不应被视为详尽无遗的清单。此外，由于没有任何单一的金融危险信号可以确定非法或可疑活动，因此金融机构应考虑每笔交易的相关事实和情况，以符合其基于风险的合规方法。 5. 参见 31 USC § 5312(a)(2)；31 CFR § 1010.100(t)。6. 参见白宫“七国集团联合声明宣布对俄罗斯进一步施加经济成本” （2022 年 3 月 11 日）。另请参阅美国司法部新闻稿，“司法部长梅里克·B·加兰宣布启动“抓捕盗窃者”特别工作组” （2022 年 3 月 2 日）。