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反洗钱/反恐怖融资优先事项（2021 年 6 月 30 日）- FinCEN
金融犯罪执法网络 (FinCEN) 1 在与美国财政部 (Treasury's) 恐怖主义融资和金融犯罪办公室、外国资产控制办公室 (OFAC) 和情报与分析办公室以及司法部长、联邦职能监管机构、2 相关州金融监管机构和相关执法和国家安全机构协商后，发布了这些首批政府范围的反洗钱和打击恐怖主义融资 (AML/CFT) 政策优先事项（“优先事项”）。这些优先事项是根据《银行保密法》(BSA) 第 5318(h) (4)(A) 节 3 发布的，经《2020 年反洗钱法》(“AML 法”) 第 6101(b)(2)(C) 节修订。4 根据《银行保密法》第 5318(h)(4)(C) 条的要求，优先事项与财政部 2018 年和 2020 年打击恐怖主义和其他非法融资的国家战略（“国家战略”）一致。5
反洗钱/反恐怖融资优先事项（2021 年 6 月 30 日）- FinCEN
金融犯罪执法网络 (FinCEN) 1 在与美国财政部恐怖主义融资和金融犯罪办公室、外国资产控制办公室 (OFAC) 和情报和分析办公室以及司法部长、联邦职能监管机构、2 相关州金融监管机构以及相关执法和国家安全机构磋商后，发布了这些首批政府范围的反洗钱和打击资助恐怖主义 (AML/CFT) 政策优先事项（“优先事项”）。这些优先事项是根据《银行保密法》(BSA) 第 5318(h) (4)(A) 节 3 经《2020 年反洗钱法》(“反洗钱法”) 第 6101(b)(2)(C) 节修订后发布的。 4 根据 BSA 第 5318(h)(4)(C) 节的要求，优先事项与财政部 2018 年和 2020 年打击恐怖主义和其他非法融资的国家战略（“国家战略”）相一致。5
反洗钱/反恐怖融资优先事项（2021 年 6 月 30 日）- FinCEN
金融犯罪执法网络 (FinCEN) 1 在与美国财政部恐怖主义融资和金融犯罪办公室、外国资产控制办公室 (OFAC) 和情报和分析办公室以及司法部长、联邦职能监管机构、2 相关州金融监管机构以及相关执法和国家安全机构磋商后，发布了这些首批政府范围的反洗钱和打击资助恐怖主义 (AML/CFT) 政策优先事项（“优先事项”）。这些优先事项是根据《银行保密法》(BSA) 第 5318(h) (4)(A) 节 3 经《2020 年反洗钱法》(“反洗钱法”) 第 6101(b)(2)(C) 节修订后发布的。 4 根据 BSA 第 5318(h)(4)(C) 节的要求，优先事项与财政部 2018 年和 2020 年打击恐怖主义和其他非法融资的国家战略（“国家战略”）相一致。5
创新时间计划 - FinCEN
申请并被选中参与 IH 计划的个体公司（监管和金融技术 (RegTech 和 FinTech) 提供商）。在每次会议期间，公司都会提供有关其解决方案或产品的信息，重点介绍解决方案或产品如何应对 AML/CFT 挑战或帮助提供符合 BSA 及其监管框架的金融服务。该公司还展示了其产品或解决方案，并与 FinCEN 就其用途和功能进行了一般性讨论。在会议期间，公司有机会提出一般法律、监管或其他问题。但是，参与者被告知，IH 计划不是 (i) 正式指导或行政裁决请求的替代品，也不是 (ii) 现有采购流程的替代品。2
FinCen通知，FIN-2020-NTC4，2020年12月28日
1。有关其他信息，请参见Fincen Advisory，Fin-2020-A002，“与2019年冠状病毒疾病有关的医学骗局咨询（COVID-19）”，（2020年5月18日）； Fincen Advisory，Fin-2020-A006，“勒索软件和使用金融系统促进赎金支付的咨询”，（2020年10月1日）；和Fincen Advisory，Fin-2020-A005，“剥削2019年冠状病毒病（COVID-19）大流行的网络犯罪和网络支持犯罪咨询”（2020年7月30日）。2。有关COVID-19与-19相关疫苗的当前信息，请参见FDA“ Covid-19疫苗”。 3。参见联邦调查局（FBI）新闻稿，“联邦机构警告与Covid-19疫苗有关的新兴欺诈计划”（2020年12月21日）； FDA，“当心欺诈性冠状病毒测试，疫苗和治疗方法”（上次更新，2020年12月15日）；美国国土安全部（DHS），移民和海关执法（ICE）新闻稿，“与《被盗诺言2.0》行动的发射，与Covid-19疫苗欺诈作斗争的ICE枢轴”（2020年11月30日）；国际刑警组织新闻稿，“国际刑警组织警告Covid-19疫苗有组织犯罪威胁”（2020年12月2日）；以及欧洲刑警报的预警通知，“在19日大流行期间与疫苗有关的犯罪”（2020年12月4日）。4。有关针对美国疫苗分配的欺诈者的更多信息，请参见联邦调查局的新闻稿，“联邦机构警告与COVID-19-19-190疫苗有关的新兴欺诈计划”（2020年12月21日）；和联邦贸易委员会，“ Covid-19疫苗正在渠道中。骗子不会落后。”（2020年12月8日）。
FinCEN 咨询，FIN-2020-A008
不幸的是，除了对受害者及其家人造成可怕的伤害，以及他们的生命、尊严和生计之外，人口贩运现在还是最有利可图和暴力的国际犯罪形式之一，每年在全球产生约 1500 亿美元的收入。5 在美国，人口贩运现在发生在合法和非法的广泛行业中（例如，酒店业、农业、清洁服务、建筑业、餐馆、残疾人护理、沙龙服务、按摩院、零售业、集市和嘉年华、兜售和乞讨、儿童保育、家政工作以及毒品走私和分销）。6 涉及人口贩运所得收益的交易可以成为联邦刑事指控和资产没收的依据，因为人口贩运和相关犯罪构成洗钱罪的特定非法活动 (SUA)。7
FinCEN 指南，FIN-2019-G001，2019 年 5 月 9 日
最后，同时从事多种业务模式的人可能会受到多种监管义务或豁免的约束。例如，软件应用程序或新 CVC 平台的开发者或销售商可能免于与创建或销售应用程序或 CVC 平台相关的 BSA 义务，但如果销售商或开发者还使用新应用程序作为企业接受和传输货币、资金或替代货币的价值，或使用新平台作为企业接受和传输新 CVC，则作为货币发送者仍可能承担 BSA 义务。同样，豁免可能适用于在软件应用程序的开发或销售中扮演特定角色的人，而使用同一应用程序接受和传输货币、资金或替代货币的价值的另一个人仍将承担 BSA 义务。
FinCEN 可疑活动报告 (FinCEN SAR) 电子归档要求
安全港：联邦法律（31 U.S.C. 5318(g)(3)）为金融机构提供全面保护，使其免于承担民事责任，无论这些报告是根据监管要求还是自愿提交的，它们都向有关当局提交了所有可疑交易报告，包括支持文件。具体而言，法律规定，披露任何可能违反法律或法规的行为（包括与准备可疑活动报告有关的行为）的金融机构及其董事、高管、员工和代理人“不得根据美国的任何法律或法规、任何州或任何州的政治分支的任何宪法、法律或法规，或根据任何合同或其他具有法律效力的协议（包括任何仲裁协议）对任何人承担此类披露责任，也不得因未能向披露对象或披露中指明的任何其他人提供此类披露通知而承担责任。” SAR 的保密性：金融犯罪执法局可疑活动报告 (FinCEN SAR) 以及任何可揭示金融犯罪执法局 SAR 存在的信息（统称为“SAR 信息”）均为机密信息，除 31 U.S.C. 5318(g)(2) 和金融犯罪执法局法规（31 CFR 第 X 章）规定外，不得披露。SAR 共享：