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通过机器学习检测财务报表欺诈：会计信息和公司治理指标的检查
对财务报表欺诈的检测仍然是监管机构，投资者和组织致力于为财务报告中的透明度和准确性而关注的关键问题。本研究探讨了机器学习技术以增强财务报表欺诈的识别，重点是集成会计信息和公司治理指标。通过利用先进的算法和数据驱动的方法，该研究旨在发现财务报表中欺诈活动的模式和异常。该研究采用了一个全面的数据集，其中包括历史财务记录和治理指标，应用了各种机器学习模型，例如决策树，支持向量机和神经网络。这些模型的性能是根据准确性，精度和召回来评估的，以确定它们在区分欺诈和非欺骗性财务报表方面的有效性。这些发现突出了机器学习以改善欺诈检测过程的潜力，为会计数据和治理结构在减轻财务风险中的作用提供了宝贵的见解。这项研究有助于开发更强大和自动化的系统以进行欺诈检测，从而提高财务报告和公司治理实践的可靠性。
联盟的 2024 年保险欺诈技术现状研究
Michelle Rafeld，反保险欺诈联盟 David Rioux，Erie Insurance Steven R. Jarrett，Westfield Insurance Steve Friedman，Liberty Mutual Insurance Timothy Hopper，Sentry Insurance Pranay Mittal，Travelers Insurance Steve Piper，CNA Insurance
QML_v4.4.docx 的 AML 和欺诈检测用例
1. 结构化和洗钱：进行低于阈值的交易以避免被发现——例如，从同一账户进行多次 9,900 美元的交易 2. 结构化和洗钱——例如，同一客户在不同日期从不同分行进行的交易，交易金额低于 5,000 美元，以避免被发现 3. 入侵银行账户并将账户金额清零——一次清空银行账户 4. 通过大额预付款和低于阈值的后续交易进行信用卡交易和洗钱 5. 具有非理性行为或购买模式的入侵信用卡交易 6. 向受制裁或犯罪的人员进行交易，或与风险分类和更新的个人资料不一致 7. 用户从不同的地理位置和设备登录并开始提取大笔资金。有人从指向开曼群岛的风险 IP 地理位置多次登录。 8. 新用户将数百笔小额款项转入其账户并批量提取。 9. 资金存取似乎太快了。 10. 最后，错误警报——银行处理被标记为 5000 美元以上的交易
1。使用最先进的信用卡欺诈检测...
10。实时视频和图像的自动角色识别。11。电影角色标识的强大的面名匹配12。检测水果的质量形成图像。13。使用CNN算法14的基于内容的图像搜索。Houser值得使用CNN机器学习从图像预测15。使用机器学习的土壤分类和作物预测16。使用深度学习分析电子政务服务17。Houser值得从CNN机器学习中从图像预测18。使用CNN19。covid 19黑色燃料使用CNN20。通过使用CNN 21训练的IRIS图像进行身份验证的登录。花朵分类和医学使用CNN
人工智能与欺诈 | 工作表
申请（回复可能有所不同。）以下是示例回复：如果我收到语音邮件，听起来像是亲人急需钱，我的第一步是保持冷静，不要立即采取行动。我会直接用我知道是他们的电话号码联系家人，以核实情况。如果我联系不上他们，我会联系其他家人或朋友，确认他们的安全。通过可信来源验证信息，我可以确保在采取任何行动之前不会成为骗局的受害者。
通过AI
人工智能（AI）的快速演变引入了网络犯罪调查和欺诈检测的变革性可能性，从而提高了准确性，效率和适应性。功率工具，例如机器学习算法，自然语言处理和计算机视觉，为检测欺诈活动，追踪数字证据并确定各种平台的异常行为提供了强大的解决方案。本章探讨了AI在数字取证中应用，讨论关键方法，挑战和案例研究的基本技术，这些技术说明了AI在打击网络犯罪中的作用。重点是AI技术如何支持执法方面，以识别复杂的欺诈计划，进行预测分析并适应不断变化的网络威胁。此外，我们解决了与AI驱动的监视和调查过程有关的道德和隐私问题，强调了对利用AI进行预防犯罪的平衡方法的需求。本章为网络安全专业人员，数字取证专家和执法机构提供了有效部署以抵消欺诈和安全数字生态系统的有价值的见解。
是一种新算法，用于通过移动键盘输入模式在密码更新期间通过移动键盘输入模式区分授权用户
摘要 - 本研究通过开发TKIP -RUB（转换键盘输入模式以识别用户行为）算法在密码更新期间将合法用户与冒险者区分开的挑战。文献综述表明，包括EPSB方法在内的现有算法在基于移动键盘输入的情况下识别用户行为的准确性有限。旨在通过回答问题来增强身份验证系统的研究：转换历史输入模式是否可以提高用户识别的准确性和可靠性？假设提出的算法将在准确性和精确度上显着优于现有方法。为了评估这一点，使用143位用户更新密码的用户的登录尝试进行了实验研究，从而产生了629个记录的数据集（486个培训，143个测试）。将TKIP-RUB算法集成到移动身份验证系统中，以分析用户行为并生成预测模式。结果表明，尽管EPSB算法的准确度达到9.091％，但TKIP-RUB算法达到53.147％，代表了五倍的提高。这证明了TKIP-RUB算法在提高识别率，安全性和积极的预测精度方面具有较高的有效性。
通过人造
人工智能（AI）在金融服务行业，尤其是在风险管理和欺诈检测领域中的运营流程发生了重大改变。本文研究了AI技术对金融机构内这些关键功能的变革性影响。通过利用机器学习，神经网络和预测分析等先进的AI方法，金融组织现在有能力以更高的精度和效率来识别和减轻风险，并实时检测欺诈活动。该研究对AI在风险管理中的当前应用提供了深入的分析，展示了这些技术如何预测市场趋势，评估信用风险并优化投资组合。同样，它研究了AI在欺诈检测中的作用，强调了其处理大量交易数据，识别可疑模式并动态防止欺诈的能力。通过对案例研究和现有文献的广泛审查，该论文强调了AI采用的关键好处，包括增强的决策能力，成本效率和提高遵守监管标准。但是，金融服务中AI的集成并非没有挑战。诸如数据隐私问题，对高质量数据集的需求，集成复杂性以及算法偏见的风险等问题带来了重大障碍。本文还研究了监管格局，分析了现有法规和新兴法规如何塑造金融部门中AI的实施和功效。为了应对这些挑战，该研究为金融机构提供了战略建议，包括对强大的数据管理系统的投资，培养持续学习和适应的文化，并与监管机构合作，以确保合规性和道德AI使用。结论强调了对进一步研究和创新的必要性，以完全解锁AI在增强运营效力和财务安全方面的潜力。它还讨论了AI的新兴趋势和预期的进步，为其金融服务的未来铺平了道路。
AI有动力的法医会计：利用机器学习实时欺诈检测和预防
欺诈检测中最常用的无监督学习技术之一是聚类，它基于共享特征将相似的数据点组合在一起。k-均值聚类，例如将财务交易分为不同的集群，使法医会计师可以识别出显着偏离正常模式的交易[23]。例如，如果集群中的大多数交易代表小规则付款，则可以将同一集群中异常大的交易标记为可疑。聚类对于识别基于网络的欺诈计划特别有用，例如供应商与员工之间的勾结或涉及多个帐户的洗钱环[24]。