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新兴商业部门共同贷款...
在回答我们的查询时寻求澄清与NBFC为非优先级行业扩展共同贷款合作伙伴关系，印度储备银行的邮寄日期为2022年5月18日，建议，包括银行和NBFC在内的贷款机构可以与他们的非PRINDER批准的贷款额定贷款，包括在内包括转移贷款敞口，金融服务外包，KYC，向CICS报告等。适用于所有参与实体。进一步告知，根据FIDD通函的共同贷款指南，日期为2020年11月5日，仅在优先行业贷款的背景下，并且允许使用的分配（例如MHP的适用性）不能扩展到任何其他贷款安排。
OCPA@bis.doc.gov
华盛顿特区——今天，美国商务部 (Department) 发布了一份拟议规则制定通知 (NPRM)，旨在为基础设施即服务提供商 (IaaS 或“云基础设施提供商”) 制定新的要求。NPRM 概述了拟议的要求，以应对外国恶意行为者使用美国云服务的风险，这些云服务可能被用于恶意网络活动，以损害美国关键基础设施或国家安全，包括训练大型人工智能 (AI) 模型。这份 NPRM 展示了拜登-哈里斯政府为应对与前沿人工智能模型和恶意行为者滥用美国云基础设施相关的潜在国家安全风险所做的积极努力，也是执行总统关于“安全、可靠和值得信赖地使用和开发人工智能”的行政命令 (EO) (EO 14110) 和国家网络安全战略的重要一步。工业和安全部副部长艾伦·埃斯特维兹 (Alan Estevez) 说：“今天的规则向外国恶意网络行为者发出通知，我们正在采取行动，防止他们使用我们自己的云基础设施破坏我们的国家安全利益。” “今天的拟议规则为商务部长提供了应对风险所需的工具，同时保持了商务部对国家安全的总体方针：在我们可以创新和开展业务的任何地方开展业务，并保护我们必须保护的东西。” 拟议规则引入了潜在的法规，要求美国云基础设施提供商及其外国经销商实施和维护客户识别计划 (CIP)，其中包括收集“了解你的客户”(KYC) 信息。其他行业已经存在类似的 KYC 要求，旨在帮助服务提供商识别和解决向某些客户提供服务所带来的潜在风险。这些风险包括欺诈、盗窃、协助恐怖主义和其他违反美国国家安全利益的活动。
印度金融服务中的人工智能
印度金融服务业一直是采用新技术的先行者，并且一直在经历转型。印度的金融机构正在使用人工智能解决方案来释放收入增长机会、最大限度地降低运营费用并实现人工密集型流程的自动化。许多日常活动已经交给机器完成。金融公司还在使用人工智能 (AI) 来提高支付欺诈检测和预防系统的安全性和透明度，以及身份验证系统，以满足与反洗钱 (AML) 和了解您的客户 (KYC) 相关的监管要求。我们还看到了具有数据驱动洞察力的创新贷款产品，这些产品能够预测和最小化信用风险以及基于分析的收款模型。这些发展对金融包容性和可及性具有深远影响。
数字身份 - 公司和机构 - 德意志银行
Web3用例是SSI解决方案的自然起点，因为身份流需要适合纯粹的数字且通常是自我控制的环境。但是，现有银行流程中的用例也可以从SSI中受益，例如了解您的客户（KYC）流程。概念证明（POC）执行的证明展示了为这些金融服务中的这些和可比的身份管理过程利用SSI的潜力。通过分散的基于区块链的标识，POC不仅确保该技术是安全的，并且在客户端交互中有益，而且还可以提供增强的用户隐私和对个人数据的更大控制。总体而言，POC强调了该技术重新定义身份范式的能力，为当前身份验证方法的挑战提供了可扩展且有弹性的解决方案。
多方和多层供应链金融数字化应用
我们最先进的基于区块链的平台，允许锚点公司（End Buyer）的信用资料以数字方式解锁其多层且具有战略意义的供应商网络的融资。加速器通过减少周期时间来执行有效的无风险合同，并提高用户效率，以消除耗时的手动任务。加速器还可以在多方环境中增强多层供应商之间的更大实时协作，并具有可审核性的交易文档和数据记录。它还有助于以数字方式满足KYC（了解您的客户）要求。所有参与者都有巨大的机会在整个供应链中贡献和跟踪成功管理其可持续性和ESG承诺和职责的成功。模块化框架具有出色的灵活性，并且可以轻松地集成到所有行业垂直方面，而与基础部门的性质无关。
2024年反金融犯罪的最高趋势
2024年反金融犯罪的最高趋势并没有比这更明显 - 更多地投资和整合了人工智能。如果去年显示了AI技术的潜力，则2024年将是企业在使用它来抗击金融犯罪方面更具价值的一年。好处包括更全面，更快的调查，待定的AI-AI-创建案例摘要，瞬时可疑活动报告，将所有已在客户身上整理的信息汇总在一起，等等。后端功能包括研究人员的分析，自动分配任务和高级反馈分析。随着生成性AI预计将今年到达所有反金融犯罪领域（KYC，CDD，AML，欺诈，监视清单管理），企业将需要采用，投资和集成AI，以最大程度地发挥其潜力并节省成本。
2022 年金融服务领域人工智能发展状况
今年的调查结果印证了去年的调查结果，受访者表示，人工智能正在为金融服务公司实现一系列有意义的用例。整个行业的三大优先事项中的前两名仍然是欺诈检测和算法交易，而对话式人工智能则首次进入前三名。更重要的是，投资于每个用例的公司比例同比大幅增长，其中承保和收购、对话式人工智能以及反洗钱 (AML) 和了解客户 (KYC) 欺诈检测的百分比增幅最大。有趣的是，我们研究跟踪的 13 个用例中有 9 个被至少 15% 的受访者公司使用，而在去年的调查中，没有一个用例的行业渗透率超过 14%。这表明人工智能在金融服务领域的应用迅速，这要求银行投资企业人工智能战略和基础设施。
设置启动：可持续蓝色经济的目标设置
ASC Aquaculture Stewardship Council ESG Environmental, Social and Governance ESRM Environmental and Social Risk Management FfB Finance for Biodiversity KPI Key Performance Indicator KYC Know Your Customer LEAP Locate, Evaluate, Assess, Prepare MSC Marine Stewardship Council NBSAP National Biodiversity Strategies and Action Plans NDC Nationally Determined Contribution NGO Non-Governmental Organisation PRB Principles for Responsible Banking PRI Principles for Responsible Investment PSI Principles for Sustainable Insurance SBE Sustainable Blue Economy SBEFI Sustainable Blue Economy Finance Initiative SBTI Science-based Targets Initiative SBTN Science-based Targets Network SDG Sustainable Development Goal SMART Specific, Measurable, Achievable, Relevant, Time-bound TNFD Taskforce on Nature-related Financial Disclosures UNEP FI United Nations Environment Programme Finance Initiative
接受ICV认证器的强制性标准
●未经卡塔尔能源公司事先批准，没有工作或外包给其他公司。●参加ICV认证面板会议，入职会议和培训研讨会。●遵循ICV认证指南，其中包括审计权和Qatarenergy或其任命的ICV审计师的工作文件的访问权，定期或在需要时进行。●遵守适用于ICV参与度的国际标准和地方法规（例如，IESBA，KYC，AML要求适用于卡塔尔州）。●在成为ICV认证者（1）月内获得Tawteen ICV证书。●在进行与ICV计划有关的所有活动时，在专业，道德和公正上采取行动。●根据本ICV认证指南的要求，对供应商进行了有能力，独立和公正的审查。●为供应商的潜在意识/培训讲习班做准备。●报告供应商不合规的任何实例。●遵守完成所需纠正措施（如果有）的设置截止日期。●被认为是有效实施ICV计划所必需的任何其他责任。
通过银行、保险和养老金领域的新合作重塑商业模式
战略意义和主要趋势 在金融服务行业的动态格局中，战略伙伴关系对所有关键行业都至关重要，但在银行业，战略意义最为突出：2023 年 76% 的银行合作伙伴关系为其商业模式的创新做出了贡献。银行倾向于寻求合作伙伴关系，以利用合作伙伴的知识和技术，以改善其产品组合并提升客户体验。人工智能的发展也导致合作伙伴关系的增加，例如在 KYC 领域，这是银行的另一个主要战略支柱。 在保险生态系统中，一个关键趋势是与预防相关的伙伴关系。这些预防伙伴关系有助于降低保险公司的成本，同时也与 ESG 有重叠（例如鼓励人们采取健康生活方式的伙伴关系）。 对于养老金组织来说，合作的一个关键原因是向《未来养老金法》的过渡，尤其是以联合开发或外包（部分）核心 IT 系统的形式。这为他们即将向新养老金制度的过渡做好了准备。时间将证明养老金组织是否会考虑在其他核心活动方面建立新的合作伙伴关系。