XiaoMi-AI文件搜索系统
World File Search SystemKYC
最佳实践的行业观点 - 利用AML/CFT的数据分析和机器学习方法
1简介3 1.1背景3 1.2自2018年以来的发展3 1.3目标4 2当前景观5 2.1概述5 2.2基础支柱5 2.2.1组织结构和技能群5 2.2.2数据基础架构和解决方案9 2.2.3治理和模型管理15 2.3 2.3.1.2网络级别21 2.3.1.3宏观23 2.3.1.4统一案件管理24 2.3.1.5控制塔24 24 2.4选定用例 - 采用的解决方案 - 解决风险区域的解决方案25 2.4.1逃避26 2.4.2滥用法律人士和法律安排和法律安排31 2.4.3 2.4.3基于贸易欺诈和基于贸易 3 Looking ahead 51 3.1 Advanced analytics solutions 53 3.1.1 Behavioural biometrics-based fraud and mules detection 53 3.1.2 Perpetual KYC 54 3.1.3 Machine learning based transaction monitoring 55 3.1.4 Dynamic review monitoring model 57 3.1.5 Network discovery and scoring 59 3.1.6 Generative AI 60 3.2 COSMIC – Industry level data sharing and FI user experience 61 3.2.1 Background 61 3.2.2为宇宙准备63 3.2.3利用宇宙信息进行数据分析64 4结论65 5附录67 5.1词汇表67 5.2数据分析WG成员和其他贡献者69
帕劳国民政府支付服务项目：2A阶段报告
在第2A阶段，MOF继续探索USD的令牌化版本的实施，以在全国范围内不断增长且可持续的生态系统。目的是找到一种方便且具有成本效益的付款方式，类似于PayPal和Alipay，目前在整个Palau中使用。国家政府正在努力为所有palauans提供，尤其是那些没有银行账户或账户不足的人，并提供了一种创新且安全的选择，可以在减少油耗和旅行时间的同时，减少处理实物现金和硬币的需求，以及与当前的信用卡费用和其他电子支付服务相比，以高度竞争力的费用。此外，政府收取的任何费用和/或收入将为基础设施项目和国家计划提供直接受益于Palauans的融资。本报告通过从各种志愿者那里收集的各种反馈和经验教训对试点计划进行了整体评估。本文件包括对遇到的利益和挑战的评估，以期通过坚定的范围和继续分阶段的方法提出了在帕劳共和国进行全国支付服务的建议。本报告将广泛描述确保合规性和减轻风险所需的法律和监管框架。其次，解释了Palau技术基础架构的可行性以及有关现代化的Internet访问，端点设备，AML/KYC协议，可访问性和网络安全措施的建议，以保证无缝和安全的交易。本报告强调了银行服务的可用性以及在支持抵押资金和促进生态系统的持续增强方面所起的关键作用。接下来，当我们从试点1的初始解决方案设计发展为全
，联邦快递快递运输和供应链服务...
1）作为我们的授权快递和/或代理人，代表我们执行所有必要行为，以进行关注，包括文件，声明和入境/运输法案，以清除所有进口和出口货物，并不时通过客户，明确或正式的海关模式，不时通过我们向我们发货或出口。2）根据声明和有关我们提供给联邦快递提供的货物的信息或在没有相同情况下的货物的信息，以进口或出口的货物清除货物文件，该文件的进口货物提供的信息由收货人提供给联邦快递提供给印度的交付。a）联邦快递或合同物流合作伙伴以货物运输商的能力行动，以生成第01部分A部分，以便向前移动A部分，如果在明显的地址未交付货物，或者收货人拒绝接受货运[Importer of Records（IOR）]。We also undertake to provide delivery challan or authorise FedEx to issue delivery challan for reverse movement as per allowed provisions of E-Way Bill Rules for shipments of landed value greater than INR 50,000: i) Part A comprising of details of GSTIN of recipient, place of delivery (PIN Code), invoice or challan number and date, value of goods, HSN code, transport document number (Airway Bill Number) and reasons for transportation; ii）B部分包含运输商细节（车辆编号）。本授权应保持有效，直到以书面形式撤销并以书面形式承认，并应涵盖我们发送或致电给我们印度各个办公室 /分支机构的所有货物。请提供以下了解您的客户（KYC）文档，如适用。该授权可以在印度的任何海关站生产和介绍，以作为您公司或您的授权代理商对我们的货物的关注的正式授权。＃需要类别文档
CKYC 表格.pdf
相应的列表可在末尾找到。 7 更新 KYC 详细信息时，申请人的 KYC 编号是必填项。 8 如需更新特定部分，请在部分编号前的方框中勾选（），并删除不需要更新的部分。 9 如果是“小额账户类型”，则仅需填写第 1 和第 2 部分的个人详细信息、照片、签名和自我认证。 关于填写“个人详细信息”部分的说明/指南 1 姓名：请注明带前缀的姓名（先生/女士/女士/博士/等）。姓名应与提交的身份证明中提到的姓名相符，否则申请可能会被拒绝。 2 必须提供父亲的姓名或配偶的姓名。如果没有 PAN，则必须提供父亲的姓名。 B 如果申请人的税务居住地在印度境外，则填写详细信息的说明/指南 1 税务识别号 (TIN)：如果税务识别号不是由税务管辖区颁发的，则无需报告。但是，如果上述司法管辖区已颁发具有同等识别级别的高完整性号码（“功能等同”），则可以报告。个人此类号码的示例包括社会保障/保险号、公民/个人身份证明/服务代码/号码和居民登记号） C 关于填写“身份证明 [PoI]”部分的说明/指南 1 如果提供驾驶执照号码或护照作为身份证明，则必须提供有效期。 2 如果勾选“Z-其他（中央政府通知的任何文件）”，请注明身份证明/参考编号。 3 如果采用简化措施账户来验证申请人的身份，还可以提交以下任何一种文件，并在第 3 点（S）中注明相关代码。文件代码 说明 01 中央/州政府部门、法定/监管机构、公共部门企业、商业银行和公共金融机构签发的带有申请人照片的身份证。 02 由公报官员签发的信函，附有该人经过认证的照片。 D 填写“地址证明 [PoA] - 当前/永久/海外地址详情”部分的说明/指南 1 仅当提交的 PoI 没有地址或 PoI 中的地址无效或未生效时才提交 PoA。 2 对于海外地址，州/UT 代码和邮政编码不是强制性的。 3 如果是简化措施账户，为了验证申请人的地址，还可以提交以下任何一种文件，并在第 4.1 点中注明相关代码。 文件代码 说明 01 任何服务提供商不超过两个月的公用事业账单（电力、电话、后付费手机、管道煤气、雇主必须提供以下文件：个人退休金（例如，水费）。 02 财产税或市政税收据。 03 银行账户或邮局储蓄银行账户对账单。 04 政府部门或公共部门企业发给退休员工的养老金或家庭养老金支付令（PPO）（如果其中包含地址）。 05 州或中央政府部门、法定或监管机构、公共部门企业、定期商业银行、金融机构和上市公司出具的雇主分配住宿证明。同样，与此类雇主签订的分配官方住宿的休假和许可协议。 06 外国司法管辖区的政府部门出具的文件以及外国驻印度大使馆或代表团出具的信函。 E 关于填写“地址证明 [PoA] - 通信/当地地址详情”第 1 部分的说明/指南 仅当 PoA 不是当地地址或客户当前居住的地址时才需要填写。无需提交单独的 PoA。 2 如有多个通信/本地地址，请填写“附件 A1”F 说明/填写“联系方式”部分的指南 1 请注明两位数的国家代码和 10 位数的手机号码（例如，印度手机号码请注明 91-9999999999）。 2 请勿在手机号码开头添加“0”。
巴罗达银行-best-ai-ml-iba-annual-...
孟买，2022 年 12 月 8 日：印度领先的公共部门银行之一巴罗达银行 (Bank) 在最近于孟买举行的印度银行协会第 18 届年度银行技术奖颁奖典礼上，荣获大型银行中的“最佳人工智能和机器学习银行”称号。该银行还在“最佳 IT 风险管理”和“最佳技术人才”类别中被评为亚军。巴罗达银行执行董事 Shri Ajay K. Khurana 表示：“过去几年，巴罗达银行实现了转型。该银行实施了一系列创新技术，以提供卓越的客户体验，使银行业务对客户来说更安全、更简单，并提高银行的运营效率。我们很荣幸能获得 IBA 颁发的这些令人垂涎的奖项。”这些奖项是对该银行在技术进步方面不断努力的认可。该银行正在一系列用例中使用人工智能和机器学习，同时还部署了有效的风险管理策略来减轻任何威胁。关于巴罗达银行：巴罗达银行由 Sir Maharaja Sayajirao Gaekwad III 于 1908 年 7 月 20 日创立，是印度领先的商业银行之一。该银行主要由印度政府持有 63.97% 的股份。该银行通过遍布五大洲 17 个国家的 46,000 多个接触点为全球超过 1.5 亿客户群提供服务。通过其最先进的数字银行平台，它以无缝和无忧的方式提供所有银行产品和服务。最近推出的 bob World 移动应用程序为客户提供储蓄、投资、借贷和购物体验，所有这些都在一个应用程序下。该应用程序还通过视频 KYC 支持开户，为非客户提供服务。该银行的愿景与其多样化的客户群相匹配，并灌输了一种信任和安全感。它正朝着这个方向顺利前进，而“bob World”就是其数字化转型路线图的见证。
2024年9月3日，BSE公司有限公司...
公司符号：Neogen Sub：第35届年度股东大会的通知和提交2023-24财政年度的年度报告以及账簿关闭和截止的信息。参考：根据第34条的遵守行为和SEBI第42条（上市义务和披露要求）条例，2015年（“上市条例”）。亲爱的先生/夫人，在我们2024年8月7日的信中延续了我们的信，暗示该公司第35届年度股东大会（'agm'）将于2024年9月27日（星期五）下午5点在下午5点举行。 （IST）通过视频会议（'vc'） /其他视听手段（'OAVM'）按照公司事务部（“ MCA”）（“ MCA”）和印度证券交易委员会（SEBI'）（SEBI'）（'SEBI'）以及根据第34、42条和其他相关规定的规定，我们的列表中的规定，我们的列表中的规定，我们是列出的条例，我们是我们的列表，我们是我们的列表，我们是我们的规定，我们是列出的规定，我们是我们的列表，我们是我们的规定2023-24，包括第35届股东大会的通知。年度报告将以电子方式邮寄给所有在公司/链接Intime India Private Limited（“公司的注册商和转让代理/ RTA”）/存款参与者（s）（“ DPS”）（“ DPS”）的成员注册的成员（“ DPS”），并且该网站在允许的网站上访问了该公司/ dp的网站/ DP，以及DP的访问。在https://neogenchem.com/annual-reports-2/上。与（i）注册/更新KYC和其他详细信息有关的详细信息（ii）E-Voting指令（III）股息和股息税收以及（iv）程序，通过VC/OAVM在第35届AMP/OAVM中列出了第35届AGM的股息。使用RTA提供的电子投票平台，向成员提供了远程电子投票设施，以电子方式进行以电子方式投票。在这方面，请注意与公司第35届年度股东大会有关的详细信息：高级详细信息1。截止日期，用于确定成员资格在2023 - 24财政年度的远程电子投票和最终股息。
基于CBN的DMB和...
ACRONYMS ACM Access Control Matrix AI Artificial Intelligence API Application Programming Interface ATM Automated Teller Machine BOFIA Banks and Other Financial Institutions Act BYOD Bring-Your-Own-Device CCISO Certified Chief Information Security Officer CISM Certified Information Security Manager CISO Chief Information Security Officer CISSP Certified Information Systems Security Professional CSAT Cybersecurity Self-Assessment tool CSP Cloud Service Providers CTI Cyber-Threat Intelligence DDoS Distributed Denial-of-Service DLT Distributed Ledger Technology DMBs Deposit Money Banks ERM Enterprise-wide Risk Management FS-ISAC Financial Services Information Sharing and Analysis Centre IaaS Infrastructure as a Service ICAAP Internal Capital Adequacy Assessment Process IDS Intrusion Detection System IoT Internet of Things IPS Intrusion Prevention System IR Incident Response ISSC Information Security Steering Committee IT Information Technology KYC Know Your Customer MFA Multifactor Authentication ML Machine Learning NDPA Nigerian Data Protection Act NeFF Nigeria Electronic Fraud Forum NFC Near Field Communication NFIC Nigeria Financial Industry CERT NgCERT Nigeria Computer Emergency Response Team NigFinCERT Nigeria Financial Computer Emergency Response Team OSINT Open-Source Intelligence PaaS Platform as a Service PAM Privileged Access Management PoS Point of Sale PSBs Payment Service Banks PenTest Penetration Test QR Quick Response RBAC Role Based Access Control SaaS Software as a Service SDLC软件开发生命周期SFI监督金融机构SLA服务水平协议SOC安全操作中心USSD非结构化补充服务数据VPN虚拟专用网络
实时经济愿景 2020-2027
i Petrone, J.(2023)，不再有数字垃圾：实时经济简化交易和服务，2023 年 3 月 15 日，可在 https://e-estonia.com/no-more-digital-garbage-real-time- economy-to-streamline-transactions-and-services/ 上查阅。ii ILO (2021)，电子正规化案例研究 e-Estonia：向正规化过渡的数字社会，作者 Susan Divald，可在以下网址查阅：https://webapps.ilo.org/wcmsp5/groups/public/---ed_emp/--- emp_policy/documents/publication/wcms_781500.pdf iii ELA (2023)，电子服务促进已申报工作，Colin Williams 教授撰写的欧洲平台专题审查研讨会学习资源论文，解决未申报工作问题。iv 对于会员，请参阅 https://realtimeeconomy-bsr.eu/data-based-reporting v Kristi Arukula 的博客，网址为：https://realtimeeconomy-bsr.eu/news/we-introduced-vision-and-activities-real-time-economy-nordic-countries vi Petrone (2023)，同上。vii Petrone (2023)，同上。viii 本节中的信息摘自经济部题为《实时经济的影响》的文章，网址为 https://realtimeeconomy.ee/reaalajamajanduse-moju ix Petrone (2023)，同上。x TietoEVRY 开展的《实时经济经济影响研究》（英文版）2020 年最终报告链接可在以下网页上找到：https://realtimeeconomy.ee/reaalajamajanduse-moju xi ELA (2023)，上文。有关更多信息，请参阅 https://www.ela.europa.eu/sites/default/files/2023- 12/UDW-learning-paper_e-services-digital-solutions-facilitate-declared-work.pdf xii 请参阅 https://realtimeeconomy.ee/mis-reaalajamajandus-rte xiii Petrone (2023)，上文。xiv Petrone (2023)，上文。xv 有关更多信息，请参阅 https://realtimeeconomy-bsr.eu/g2b-data-exchange xvi 请参阅 https://realtimeeconomy-bsr.eu/ xvii 有关 KYC 流程的更多信息，请参阅 https://www.swift.com/your-needs/financial-crime- cyber-security/know-your-customer-kyc/meaning-kyc xviii 有关更多信息，请参阅 https://realtimeeconomy.ee/konverents xix 有关该部已下令/支持的报告的更多信息，请参阅 https://realtimeeconomy-bsr.eu/data-based-reporting xx 塔林理工大学 2019 年进行的一项研究确定了引入 RTE 的好处。相关出版物是 Robert Krimmer、Tarmo Kadak、Art Alishani、
贸易发展基金 EASETRADE MSME 数字基础设施贷款项目
EASETRADE 项目经理 1. 背景 贸易和发展基金（TDF）代表其项目联合创始伙伴万事达卡基金会和非洲贸易催化剂（TCA）实施 EASETRADE 中小微企业数字基础设施贷款项目（EASETRADE），这是一项为期三年的包容性金融和能力发展项目，旨在增强微型和小型企业（MSE）的能力，特别关注青年和年轻女性。EASETRADE 打算动员、部署和催化中小微企业获得贸易融资，利用数字平台的信用评分能力取代对硬抵押品的需求，最终吸引金融机构和金融科技企业，从而增加该地区包括青年人在内的中小微企业无抵押贷款，首先从肯尼亚开始。 EASETRADE 将与金融科技公司合作，加强金融科技和技术的作用，以实现 B2B 贸易中的数字信任，促进贸易融资，并通过支持人工智能的 KYC/AML 平台增加中小微企业的资本渠道，以促进入职和从多个来源访问数据，从而建立数据存储库，从而实现可靠的基于借款人行为的信用评分，作为实物抵押的替代方案。EASETRADE 项目由两大支柱组成：i) 信贷融资工具：让年轻企业家进行有意义的贸易并减轻贫困，同时为社区中的其他年轻人创造就业机会。该计划旨在提高年轻女性获得贸易融资、数字素养、技术采用和贸易融资知识的机会。这将促进肯尼亚和其他两个试点阶段实施国家（为期 3 年）的业务增长、创造就业机会和经济发展。通过应对中小微企业面临的独特挑战，该计划旨在打造一个更具包容性、数字化素养和经济强劲的中小微企业部门，这对于该地区的可持续经济发展和减贫至关重要。ii）能力发展：针对资金上处于不利地位的贸易商，特别是农村地区的年轻女性，以及选定的数字借贷生态系统参与者，他们为这些企业家成功融入更广泛的贸易金融生态系统并更快地融入其中做出了贡献。
ERPB欺诈预防工作组的报告 数字欧元在不断变化的付款生态系统中 欧洲央行BMCG工作计划2024 研究欧元区消费者的付款态度 大数据的经济预测：稀疏的错觉 了解COVID-19的供应中断对全球价值链中出口商的影响 经济公告第8期，2023年 - 欧洲中央银行 新技术对KYC和AML流程的影响 经济公告第1期，2024年 - 欧洲中央银行 szczegółowy程序działańzwiązanychzezmianąKlimatu
6付款服务提供商，以其作为欧洲议会2015/2366的指令（EU）规定的付款服务提供者和内部市场支付服务委员会的规定，修改2002/65/EC，2009/110/EC，EC和2013/36/36/EU和法规（EU），以及2013年/64号/64号/64/64/64/64/64/64/64 7 EUROISPA - 欧洲互联网服务提供商协会8欧洲议会2016/679和2016年4月27日的理事会关于自然数据的保护以及对此类数据的自由流动，以及废除指令95/46/EC（一般数据保护法规），