AIP 加速实施方案 BoIT 投资与贸易委员会 BoS 统计局 CGS 信用担保计划 CSO 民间社会组织 DFI 发展金融机构 FATA 联邦直辖部落地区 FERP FATA 经济振兴计划 FATF 金融行动特别工作组 FBR 联邦税收委员会 FinTech 金融科技 GDP 国内生产总值 KPEZDMC 开伯尔-普什图省经济区开发管理公司 MFI 微型金融机构 MSME 微型中小型企业 NBFC 非银行金融公司 NBFI 非银行金融机构 NCC 国家协调委员会 NFIS 国家金融包容性战略 NIBAF 国家银行与金融学院 NMD 新合并区 PSX 巴基斯坦证券交易所 SAAF SME 阿桑金融 SBP 巴基斯坦国家银行 SECP 巴基斯坦证券交易委员会 SMEDA 中小企业发展局 SME 中小企业 STR 担保交易登记处 TL 团队负责人 Torso 职权范围 UNDP 联合国开发计划署 USAID 美国国际开发署发展VC虚拟资本
SIDBI 的使命是“促进和加强对中小微企业的信贷流动,解决中小微企业生态系统中的资金和发展差距”。SIDBI 的愿景是“成为满足中小微企业金融和发展需求的单一窗口,使其强大、充满活力并具有全球竞争力,将 SIDBI 品牌定位为首选的客户友好型机构,并通过现代技术平台提高股东财富和最高企业价值”。为了实现这一目标,SIDBI 积极与银行、SFB、NBFC、MFI 和新时代金融科技公司合作进行间接贷款,专注于为中小微企业提供融资的乘数效应/扩大覆盖范围。SIDBI 还通过直接贷款对工业集群进行战略干预,旨在通过使用可通过信贷交付生态系统扩大规模的可证明和创造性贷款产品来弥补中小微企业部门当前的信贷缺口。SIDBI 还通过其基金中的基金计划帮助初创企业,促进印度创业文化的发展。除此之外,SIDBI 还通过信贷加成举措,促进创业,帮助新兴企业实现中小微型企业部门的全面发展,并发挥政府中小微型企业导向计划的联络机构等作用。
利比里亚金融业主要由银行和非银行金融机构组成。它由九家商业银行(包括商业银行内的小额信贷部门)和各种非银行金融机构(NBFI)组成,其中包括 12 家农村社区金融机构(RCFI)、不到五家非存款型小额信贷机构(MFI)、两家存款型小额信贷机构(MDI)、约 275 家信用合作社、约 1,450 家非正式乡村储蓄和贷款协会(VSLA)、一家金融公司、两家移动货币运营商和 19 家保险公司。在利比里亚,非银行金融机构(NBFI),如乡村储蓄和贷款协会(VSLA),在提供金融服务和促进经济发展方面发挥着至关重要的作用,特别是在利比里亚的农村地区。然而,需要对利比里亚各地的 VSLA 进行全面评估和规划,以了解它们的现状、挑战和潜在的改进领域。此外,有必要开发一个全面的 VSLA 及其成员数据库,并建立这些协会的基线信息和地理位置。此外,通过与 VSLA 成员和其他利益相关者(包括在该领域运营的非政府组织)进行交流会议,将收集到有助于利比里亚中央银行 (CBL) 为 VSLA 的运营、管理、监管和监督制定新框架的要点。
章 - 我初步1。简短标题和开学2。适用性3。定义/澄清 - 第II章类别和优先级的目标4。 div>优先部门下的类别5。优先部门的目标 /子目标6。< /div>调整后银行信贷(ANBC)的计算7。对PSL成就的权重的调整章 - III符合条件类别的描述,优先级行业8。农业9。微型,中小型企业(MSMES)10。出口信用11。教育12。住房13。社会基础设施14。可再生能源15。其他16。较弱的部分 - 第四章杂项17。银行对证券化资产的投资18。通过直接转让 /直接购买资产转移19。< /div>银行间参与证书(IBPCS)20。优先部门贷款证书(PSLCS)21。银行向MFIS(NBFC-MFI,社会,信托等)用于伸展的22。向NBFCS进行银行贷款,以进行贷款23。银行向HFC进行现有贷款24的贷款。限制了租用25。银行和NBFCS 26。监视优先部门贷款目标27。优先部门的不实现目标28。优先行业贷款的通用准则附件 - I A:PSL信用附件相对较高的地区清单 - I B:PSL信用附件相对较低的地区清单 - II:在农业基础设施下的合格活动的指示清单
章 - 我初步1。简短标题和开学2。适用性3。定义/澄清 - 第II章类别和优先级的目标4。 div>优先部门下的类别5。优先部门的目标 /子目标6。< /div>调整后银行信贷(ANBC)的计算7。对PSL成就的权重的调整章 - III符合条件类别的描述,优先级行业8。农业9。微型,中小型企业(MSMES)10。出口信用11。教育12。住房13。社会基础设施14。可再生能源15。其他16。较弱的部分 - 第四章杂项17。银行在证券化注释中的投资18。通过直接转让 /直接购买资产转移19。< /div>银行间参与证书(IBPCS)20。优先部门贷款证书(PSLCS)21。银行向MFIS(NBFC-MFI,社会,信托等)用于伸展的22。向NBFCS进行银行贷款,以进行贷款23。银行向HFC进行现有贷款24的贷款。限制了租用25。银行和NBFC共同贷款到优先部门26。COVID19的量度27。监视优先级贷款目标28。优先部门的未实现目标29。优先行业贷款的通用准则附件 - I A:PSL信用附件相对较高的地区清单 - I B:PSL信用附件相对较低的地区清单 - II:在农业基础设施下的合格活动的指示清单
这项研究调查了2013年至2023年尼日利亚的金融包容与减贫之间的联系。金融包容性被定义为获得广泛的正式金融服务,对于经济发展和减轻贫困至关重要。这项研究采用了定量方法,分析来自世界银行全球数据库的数据,以探索各种指标,例如GDP,国内信贷,私营部门,银行不良贷款和贫困人头人数比率。这些发现揭示了阻碍尼日利亚的金融包容性的重大挑战,包括有限的信贷机会,低财务素养以及城市和农村地区的银行基础设施分配方面的差异。尽管政府和金融机构为促进金融包容而做出了努力,但该研究仍然确定了持续的差距到达边缘化人群。对政策制定者,投资者和市场参与者的建议包括增强金融素养计划,利用技术来包容银行,支持小额信贷机构(MFIS)以及促进公私伙伴关系。通过解决这些挑战并实施拟议的建议,尼日利亚可以创建一个更具包容性的金融生态系统,赋予个人权力,并加快减少贫困的工作。但是,该研究承认了一些局限性,例如依赖可用数据以及纵向研究的需求,以评估金融包容性计划的长期影响。未来的研究应探讨影响金融包容性并在不同地区和人口组中进行比较研究的文化和社会动态,以开发更多针对性的干预措施。总体而言,这项研究强调了将金融包容性推进作为可持续发展和减少尼日利亚贫困的催化剂的重要性。
Abbreviations and Acronyms AAK Agrochemical Association of Kenya ACU Aids Control Unit ADB African Development Bank AI Artificial Insemination ANC Antenatal Care ASDSP Agricultural Sector Development Support Programme BCC Behaviour Change Communication CACC Constituency Aids Control Coordinator CBO Community-Based Organization CDF Constituency Development Fund CGV County Government of Vihiga CVO County Veterinary Office CIDC County Information &文档中心DP开发合作伙伴DRR灾害降低SCTC SCTC SUP-县技术委员会EFA EFA所有EIA环境影响评估EMIS EMIS教育管理信息系统EPZ出口处理区EMCA Export处理区EMCA环境管理与协调法案ESP经济刺激计划GEF-AGRA gef-Agra gef-agra gef-agra HDI Human Development Index HPI Human Poverty Index ICDC Industrial and Commercial Development Corporation ICT Information and Communication Technology IDC Information and Documentation Centre IEBC Independent Electoral and Boundaries Commission IEC Information, Education and Communication KARI Kenya Agricultural Research Institute KEPHIS Kenya Plant Health Inspectorate Service KeRRA Kenya Rural Roads Authority KESSP Kenya Education Sector Support Programme KIE Kenya Industrial Estate Km Kilometres KNBS Kenya National统计局KNCCI肯尼亚国家商会KTDA KTDA肯尼亚茶园开发局LATF地方当局转让基金M&E监测和评估MDG千年发展目标MFIS Micro Finance机构MOA农业部MOE MOE教育部MOE教育部MOH卫生部卫生部
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•分析和描述当地市场,包括当前商品,服务和当地市场零售贸易中的自雇。•识别,描述和评估与这些当地市场有关的生计机会,包括有前途的业务壁ni,潜在的就业和自雇机会,为农村,城市,国内流离失所者和弱势社区成员提供了这些机会,并指出每个人群的这些机会有何不同。•识别,描述和评估目标群体之间的生计能力和能力,包括有关妇女和青年收入赚钱机会的技能,资源和特定限制。•分析农村,城市,IDP和当地社区之间的生计机会如何差异,包括它们与业务创造和业务扩展的关系;确定机会并提供进入新市场领域的建议,并避免通过项目支持的企业家进行市场饱和。•分析货币价值(成本效益和比较分析)。这可能包括成本收益分析,社会投资计算回报率,具有可比计划的基准或其他方法。在此分析中,还应分析替代计划,例如“什么都不做”,仅培训和技术援助(没有直接财务支持),全面的政府补贴以及间接的市场系统发展(对受益人没有直接支持)。小额信贷,银行,培训提供商,•绘制现有的市场和价值链(市场规模,销售量,市场整合/细分,产品和服务的供应和需求等)。•确定市场动态,重点是创新合作伙伴关系(包括与私营部门的伙伴关系),除了创新,有影响力的交付方法(例如,在中断时,但也达到规模,提高了计划的包容性)。•为农村,国内流离失所者以及城市周边成员,政府行为者和协调机构以及在目标地点工作的人道主义和发展社区设计生计和市场评估问卷; •进行访谈以绘制市场参与者和机构在该地区运营和交付商品和服务;金融服务和商业服务提供商的可访问性(即); •确定没有过度饱和并具有增长,盈利能力和就业的潜力的部门和价值链。它应该专注于允许妇女有效参与的部门和企业,包括国内流离失所者和残疾妇女; •确定和研究成功的家庭企业,收入产生活动以及弱势妇女和青少年女孩的就业融合; •进行桌面研究,以绘制百多市场金融服务部门的广泛历史动态; •设计问卷和进行实地考察,以与企业,组织和个人进行访谈和焦点小组讨论,并在Baidoa镇提供和利用金融服务; •在金融市场系统中绘制关键的现有市场参与者; •在Baidoa中绘制出对金融服务的现有需求(包括需要什么类型的服务); •确定市场规模,消费者基础,市场参与者,产品类型和价格。确定现有和其他金融服务的供应和市场需求•确定该地区金融服务部门投资的市场差距,约束,风险和机会; •提供有关百多地区金融服务业投资潜力的建议。提出了可能适合BAIDA中VSLA,农民,牲畜团体,合作社和其他MSME的特定财务包容模型。•市场分析和关键建议 - 确定如何干预确定的计划目标位置的关键建议,包括确定通过提高通过质量和生产或业务的机会的机会。•在经济发展和市场系统顾问的支持下,组织了一个研讨会,向包括银行,MFIS,开发合作伙伴,政府等相关合作伙伴提供市场评估的发现和建议。