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经济发展 - 哥斯 - 哥斯 - 蓝色 - a-pass-on- ...
该法案豁免了住房倡导者认为掠夺性贷方的BlueHub，违反了消费者保护法。BlueHub Oiers共享赞赏抵押贷款，要求房主在出售或销售时与贷方共享大部分房屋的赞赏，通常在股权的40％至60％之间。这些抵押贷款经常被销售给面临迫切情况的止赎的财务困扰的房主。SAMS通常会导致大量的气球支付，从而在出售，再市或贷款到期时推动借款人进一步的财务困难。
销售指南
Section B2-1.1, Occupancy Types 158 ........................................................................................................................ B2-1.1-01, Occupancy Types (10/05/2022) 158 .....................................................................................................Section B2-1.2, LTV, CLTV, HCLTV, and Subordinate Financing 162 ............................................................................ B2-1.2-01, Loan-to-Value (LTV) Ratios (06/01/2022) 162 ....................................................................................... B2-1.2-02, Combined Loan-to-Value (CLTV) Ratios (12/04/2018) 164 .................................................................... B2-1.2-03, Home Equity Combined Loan-to-Value (HCLTV) Ratios (02/23/2016) 165 ............................................ B2-1.2-04, Subordinate Financing (05/03/2023) 167 ..................................................................................................................................................................Section B2-1.4, Loan Amortization Types 189 ............................................................................................................. B2-1.4-01, Fixed-Rate Loans (12/14/2022) 189 ...................................................................................................... B2-1.4-02, Adjustable-Rate Mortgages (ARMs) （12/14/2022）190 ............................................................................................................................................................................................................................................................................... ........................................................................................................Section B2-1.3, Loan Purpose 171 ............................................................................................................................... B2-1.3-01, Purchase Transactions (12/16/2020) 171 ............................................................................................. B2-1.3-02, Limited Cash-Out Refinance Transactions (12/11/2024) 174 ................................................................ B2-1.3-03, Cash-Out Refinance Transactions (02/01/2023) 180 ............................................................................ B2-1.3-04, Prohibited Refinancing Practices (08/04/2021) 185 .................................................................................................................................................................................................................................Citizen Borrower Eligibility Requirements (07/28/2015) 226 .................................................... B2-2-03, Multiple Financed Properties for the Same Borrower (06/01/2022) 226 .................................................. B2-2-04, Guarantors, Co-Signers, or Non-Occupant Borrowers on the Subject Transaction （09/02/2020）Section B2-1.5, Other Loan Attributes and Related Policies 206 ................................................................................. B2-1.5-01, Loan Limits (02/02/2022) 206 ............................................................................................................... B2-1.5-02, Loan Eligibility (06/05/2024) 207 ......................................................................................................................................................................................................................................................................... ...................................................................................................... B2-1.5-05, Principal Curtailments (11/06/2024) 222 .............................................................................................. Chapter B2-2, Borrower Eligibility 223 .............................................................................................................................. B2-2-01, General Borrower Eligibility Requirements (12/14/2022) 223 .................................................................. B2-2-02, Non–U.S.
引用了本文：罗恩·马丁（Ron Martin）和彼得·桑利（Peter Sunley）（2023）：资本主义分裂了？伦敦，金融化和英国的空间不平衡经济
摘要英国的经济是经合组织国家中地理上最不平等的经济之一，自1980年代中期以来，伦敦的领导人在增加。英国也是伦敦首都的经济，金融，政治和机构权力的压倒性的集中度。因此，一个关键问题是后一个特征是否是前者的原因。本文重点介绍了这个问题的一个方面，即伦敦在英国的资金化，新自由主义的全球化增长模型中的主导作用，在过去的四十年中一直持续下去。经常认为，伦敦在财产中的前提是国家增长的一种引擎，通过“ trick缩”影响为所有地区带来了利益。我们认为，这些主张被夸大了，并且需要对伦敦对其他地区和城市的负面影响进行更多的了解，这是关于某些人标记为“财务诅咒”的地理维度。我们认为，这种负面影响是英国地区不平等的增长不可或缺的一部分。政府的新“升级”政策，尽管在某些方面是创新的，但仍服从伦敦和财务的促进，并且不太可能分散和空间重新平衡经济。
菲律宾准备与自然有关的财务披露准备好了吗？
生物多样性融资需要明显的投资，但公共预算不足。Biofin公共和私人生物多样性支出审查显示了更好地对齐公共预算可以增加环境和自然资源部门生物多样性支出的情况。将需要私人财务，以增强自然阳性结果和气候变化适应的“绿色”活动。菲律宾最近发布了一条可持续的金融路线图，概述了通过多种工具组合来提高财产的计划，包括更好的披露和采用绿色分类法。可持续金融机构间工作队正在探索未来的指导，要求所有公司都按照与气候相关的财务披露要求披露。
食品生产系统中的抗生素抗性基因支持一种健康意见
抽象的抗生素在生产食物的动植物生产中的不明显使用有助于抗生素耐药性的扩散和探索。此外，食品生产系统中抗性细菌和耐药基因在人类相关，与动物相关和环境微生物群中的扩展，进一步加剧了该问题。Therefore, based on the understanding of the fate and dynamics of antibiotic resis- tance in food production systems, this paper adheres to the One Health framework to support collaborative efforts across multiple sectors to apply preventive measures (e.g., heightening awareness of antibiotic resistance and its confounding factors, strengthening environmental gover- nance and regulatory frameworks, and constructing inte- grated food production surveillance systems) for the缓解抗生素耐药性。本综述提供了有关农业食品生产中抗生素耐药性的来源和传播的最新信息，并提出了一些减轻抗生素耐药性负担的策略。
数字经济如何通过制造企业促进绿色技术创新？来自中国的证据
随着数字经济的快速发展和日益严重的环境问题，数字经济在绿色创新中的作用吸引了更多的关注。但是，在这一领域仅进行了有限的研究。因此，基于2011年至2018年中国的城市和制造业企业层的匹配数据，本文试图将数字经济（更具体地，互联网和数字资产）与资源分配和绿色技术创新整合在一起。我们的研究证实，数字经济可以通过制造企业来促进绿色技术创新，但数字财务是主要的特征。资源分配效率在数字经济与绿色技术创新之间起了部分中介作用。此外，考虑到企业所有权和工业污染的异质性，数字经济对国有企业（SOES）和高污染行业的绿色技术创新具有更积极的影响。至于地区的异质性，互联网在具有不同发展水平的地区的绿色技术创新方面显着贡献。在中国东部地区，尤其是数字技术对绿色技术创新的影响更为重要。鉴于这些发现，本研究为加强数字经济与绿色转型的整合，强调资源分配的合理性以及为不同企业制定政策提供了重要的见解。
id/eprint/3803/ - LBS 研究在线
摘要 为了帮助小公司获得银行融资，大型卖家通常会策划联合融资计划，将其小经销商与大型银行联系起来，大型银行根据卖家提供的信息向所有参与的经销商提供贷款。我们研究了这种卖家策划的融资计划下的供应链决策（定价和库存）和贷款条款。在贷款定价中，我们强调了一种在这种计划下尤为重要的金融摩擦形式——银行资本监管。银行在全球范围内被要求维持监管资本以减轻不可预见的贷款损失，使用标准化方法（监管资本是贷款金额的固定百分比）或内部评级 (IRB) 方法（取决于贷款的风险价值）。我们考虑一个博弈论模型，该模型由一个大型卖家和多个资本受限的报童型经销商组成，他们从受资本监管的银行获得融资。卖方决定批发价格以及是否与银行合作为经销商制定联合融资计划，经销商选择库存水平和融资渠道。我们发现，只有当银行采用内部评级法且经销商风险较低时，卖方才应该制定联合融资计划。当经销商之间的需求相关性较低且经销商数量较多时，此类计划对卖方更有利可图。虽然这些计划总是使卖方受益，但可能会损害中等风险的经销商。面对财务状况各异的经销商，联合融资计划的条款应设计为财力雄厚的经销商补贴财力薄弱的经销商。最后，允许卖方分担部分贷款损失可以进一步提高联合融资的绩效，但前提是卖方的资本机会成本较低。我们的研究结果为大型卖家如何协调联合融资计划以及小型经销商如何做出相应的运营决策提供了指导。
探索 - 企业 - 企业家 - 驾驶 -
本研究探讨了支持基于结果的财富所需的因素，以及在三个领域的潜在结果购买者的利益和优先级：清洁烹饪，分布式可再生能源和小规模的农业综合企业。对具有基于结果的交易知识的潜在结果购买者和组织的调查提供了有关其特征，动机和优先事项的见解，以及关键的线人访谈，二级文献以及MCSI碳市场智能（以前是Trove Trove Research）和Alliedo效应的数据。研究确定了建立对基于结果的财富需求的障碍。理解和解决这些障碍可能会催化更多基于结果的资金，以帮助清洁烹饪，分布式可再生能源的开发商以及小规模的农业综合企业项目多样化其收入来源，确定新的投资者，并获得额外的资金以发展其业务。