我们与客户的关系。Goldman Sachs&Co。LLC(“我们”,“我们”和“ GS&Co。”以及其关联公司的“高盛Sachs”或“ GS”)在美国证券交易委员会(SEC)(“ SEC”)注册为经纪人和投资顾问,并且是一家投资顾问,并且是金融行业管理局的成员,也是“ ecitip”一家人(“ ecudities”(“ ecuce)”和“德国”(Finra)(“ ecuce)”(“德国”(FINARE)(ececrip secul'')。我们主要通过我们的财富管理业务部门(包括私人财富管理(“ PWM”))为散户投资者提供投资咨询和经纪服务。您如何得到您的补偿可能会随着时间而变化,并取决于各种因素。请询问问题并查看GS&Co。形式CRS和GS&CO。关系指南/法规的最大利益披露(网址为:https://www.goldmansachs.com/disclosures/customer-relationship-summary-form-crs/index.html),包括重要信息,包括咨询,经纪人和经纪人账目,薪酬,薪酬,费用,费用,利息和我们的OLSELS OLESMAINS和我们的OLSELIAMES和我们的OLSIGASS的差异。我们是全方位服务,综合投资银行,投资管理和经纪公司的一部分。其他公司业务可能会实施与您的投资组合使用或建议的策略不同的投资策略。
John Hancock Retirement Plan Services LLC 通过开放式架构平台向退休计划的赞助商或管理者提供管理和/或记录保存服务。John Hancock Trust Company LLC 为此类计划提供信托和托管服务。团体年金合同和记录保存协议由 John Hancock Life Insurance Company (USA)、马萨诸塞州波士顿(未在纽约州获得许可)和纽约州瓦尔哈拉的 John Hancock Life Insurance Company of New York 签发。产品功能和可用性可能因州而异。所有实体在某些情况下使用 John Hancock 品牌名称开展业务。每个实体都向退休计划的赞助商或管理者提供一个投资替代品平台,而不考虑任何计划的个性化需求。除非另有书面明确说明,否则每个实体不会、也不承诺提供公正的投资建议或以受托人身份提供建议。证券由 John Hancock Distributors LLC 提供,该公司是 FINRA 和 SIPC 的成员。
我们与客户的关系。高盛公司(“我们”和“GS&Co.”,连同其附属公司,“高盛”或“GS”)在美国证券交易委员会(“SEC”)注册为经纪交易商和投资顾问,并且是金融业监管局(“FINRA”)和证券投资者保护公司(“SIPC”)的成员。我们主要通过财富管理业务部门向散户投资者提供投资咨询和经纪服务,其中包括私人财富管理(“PWM”)。我们从您那里获得报酬的方式可能会随着时间的推移而变化,并将取决于各种因素。请提出问题并查看 GS&Co。表格 CRS 和 GS&Co。关系指南/监管最佳利益披露(可从以下网址获取:https://www.goldmansachs.com/disclosures/customer-relationship-summary-form-crs/index.html )以获取重要信息,包括咨询账户和经纪账户之间的区别、薪酬、费用、利益冲突以及我们对您的义务。我们是一家提供全方位服务的综合投资银行、投资管理和经纪公司的一部分。其他公司业务可能会实施与您的投资组合使用或推荐的策略不同的投资策略。
1 资料来源:LIMRA 安全退休研究所,非营利市场调查,2015 年第一季度结果。基于全方位服务业务的每位参与者的平均资产。请注意,平均退休账户余额不是 TIAA-CREF 退休产品绩效的衡量标准。2 Lipper 奖授予在截至 2012 年 11 月 30 日、2013 年 11 月 30 日和 2014 年 11 月 30 日的三年期间内,合格基金三年持续回报平均十分位排名最低的群体。TIAA-CREF 在 2012 年入选 36 家基金公司,在 2013 年和 2014 年入选 48 家基金公司,拥有至少五只股票、五只债券或三个混合资产投资组合。过往表现并不保证未来结果。如需了解当前表现和排名,请访问 tiaa-cref.org 上的“研究和表现”部分。TIAA-CREF Individual & Institutional Services, LLC、Teachers Personal Investors Services, Inc. 和 Nuveen Securities, LLC 是 FINRA 和 SIPC 成员,分销证券产品。©2015 美国教师保险和年金协会 – 大学退休股票基金 (TIAA-CREF),纽约州纽约市第三大道 730 号,邮编 10017。C24849D
Harris Williams LLC 是一家注册经纪交易商,也是 FINRA 和 SIPC 的成员。Harris Williams & Co. Ltd. 是一家根据英国法律成立的私人有限公司,其注册办事处位于英国伦敦 EC2R 7HJ One Angel Court 13 楼,在英格兰和威尔士公司注册处注册(注册号 07078852)。Harris Williams & Co. Ltd. 获得英国金融市场行为监管局授权和监管,编号为 5408952。Harris Williams Private Capital Advisory Ltd. 是 Sturgeon Ventures, LLP 的指定代表,该公司获得英国金融市场行为监管局授权和监管,编号为 452811。Harris Williams & Co. Corporate Finance Advisors GmbH 在德国法兰克福地方法院商业登记处注册,编号为 HRB 107540。注册地址为德国法兰克福 60325 Bockenheimer Landstrasse 33-35(电子邮件地址:hwgermany@harriswilliams.com),公司董事长/董事:Paul Poggi,增值税号DE321666994。Harris Williams 是 Harris Williams LLC、Harris Williams & Co. Ltd. 和 Harris Williams & Co. Corporate Finance Advisors GmbH 开展业务的商号。
J.P. Morgan致力于使我们的产品和服务访问以满足所有客户的金融服务需求。请指导任何可访问性问题,以追逐可访问性服务,电话1-855-644-4561。流动性管理策略(“策略”或“投资组合”)是由J.P. Morgan Private Investments,Inc。(“ JPMPI”)管理的一项酌处策略,该策略通过J.P. Morgan Secureities LLC(JPMS for JPMS for JPMS提供了单独管理的包装收费帐户计划)提供了该策略。JPMS是在美国证券交易委员会(“ SEC”)注册的经纪交易商和投资顾问,是金融行业监管局(“ FINRA”)和证券投资者保护公司(“ SIPC”)的成员。JPMPI是在SEC注册的投资顾问。JPM和JPMPI是JPMorgan Chase&Co。的分支机构和子公司。本报告中的参考文献给“ J.P. Morgan”,是摩根大通(J.P. Morgan)的,其子公司,其子公司和全球分支机构。绩效结果反映了通过JPMS的Wrap Fee咨询计划(“计划”)投资于该策略的所有酌处帐户的回报。净绩效反映了最高适用咨询计划客户费用为0.40%的结果净值(请参阅下面的复合净回报的定义)。特定客户的费用可能小于反映的费用。战略描述:该战略旨在通过主要投资于高质量,短期,固定收益资金以及现金和流动性基金来保留资本的同时提供收入。
投资涉及风险,包括损失风险。本文件仅概述了堪萨斯大学健康系统退休计划的主要特点,如有出入,以计划文件为准。 *Fidelity® Personalized Planning & Advice at Work 是 Fidelity Personal and Workplace Advisors LLC 和 Strategic Advisers LLC 提供的服务。两者都是注册投资顾问,属于 Fidelity Investments 公司,在内部可能被称为“Fidelity”、“我们”或“我们的”。有关更多信息,请参阅计划的条款和条件。在此使用时,Fidelity Personalized Planning & Advice 专指 Fidelity Personalized Planning & Advice at Work。此服务提供咨询服务,收费,费用将从您的帐户中支付。您可以致电代表取消注册。没有取消费用。此处出现的第三方商标和服务标记是其各自所有者的财产。BrokerageLink 包括您计划阵容以外的投资。您应该将计划中可用的投资和股票类别与 BrokerageLink 中可用的投资和股票类别进行比较,并确定适合您情况的可用投资和股票类别。计划受托人既不评估也不监控 BrokerageLink 中可用的投资。您有责任确保您选择的投资适合您的情况,包括您的目标、时间范围和风险承受能力。©2021 FMR LLC。保留所有权利。Fidelity Brokerage Services LLC,纽约证券交易所成员,SIPC,900 Salem Street,Smithfield,RI 02917 984425.1.0
投资涉及风险,包括损失风险。保真不提供法律或税收建议。本文的信息本质上是一般性和教育意义的,不应被视为法律或税收建议。税法法规很复杂,可能会发生变化,这可能会对投资结果产生重大影响。保真度无法保证此处的信息是准确,完整或及时的。保真不对此类信息或结果获得的结果不保证,并违反了您对您使用的任何责任或依赖此类信息所征收的任何税收立场所产生的责任。有关您的特定情况,请咨询律师或税务专业人士。与Mystockoptions.com安排的内容提供的部分是在线股票计划教育和工具的独立来源。未经Mystockplan.com,Inc。或Fidelity Investments的明确许可,可能不会复制内容。佣金和费用将适用于股票交易。为您的方便起见,包括指向第三方材料的链接。内容所有者并不是忠实的,并且对其提供的信息和服务完全负责。保真不承担因使用此类信息或服务而产生的任何责任。Fidelity Stock Plan Services,LLC,除了您公司或其服务提供商直接提供给计划的任何服务外,还为您公司的股权补偿计划提供记录保存和/或行政服务。保真度投资和金字塔设计徽标是FMR LLC的注册服务标记。Fidelity Brokerage Services LLC,纽约证券交易所成员,SIPC©2023 FMR LLC。保留所有权利。951423.3.0 ESPP指南– 0123
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