在普通情况下,被告不法行为受伤的原告可能会提起侵权诉讼,试图从该被告那里收回资金。例如,如果驾驶员通过疏忽驾驶车辆造成车祸,则该驾驶员可能会对撞车事故中受伤的其他人造成赔偿。传统侵权法原则不一定适用,当侵权人是联邦官员或雇员时。主权豁免的法律原则通常禁止私人公民在未经其同意的情况下起诉美国,尽管国会可以在其认为适当的情况下放弃美国的主权豁免权。例如,国会颁布了《联邦侵权索赔法》(FTCA),该法案允许私人当事方在某些条件下针对美国提起侵权诉讼。
根据起诉书,弗里姆蓬和其他同谋者精心策划了骗局,冒充恋人、外交官、海关人员、军人和其他虚构人物,目的是通过赢得受害者信任来诱骗受害者,包括承诺浪漫、分享遗产或其他财富,或其他旨在欺骗受害者向同谋者提供金钱或财产的场景。弗里姆蓬据称通过他在各州的不同银行账户和加纳的联系人洗钱了数十万美元的诈骗收益。
《军人民事救济法》 (SCRA) 于 2003 年 12 月 19 日签署成为法律,取代了《士兵和水手民事救济法》 (SSCRA)。它为入伍或被征召入伍的个人提供广泛的保护。当军事服务严重影响军人履行或处理民事事务的能力时,SCRA 可减轻某些民事义务,并暂时中止涉及民事责任的司法和行政诉讼以及交易。具体主题包括: 自动中止诉讼 服役前产生的债务的 6% 利息上限 防止驱逐 终止住宅租赁的权利 终止汽车租赁的权利 分期付款合同保护 人寿保险 税收和投票 不利行动 SCRA 豁免要求该法案不适用于刑事事项。预备役军人和国民警卫队成员在现役期间也受到 SCRA 的保护。保护通常从入伍之日起开始,并在退伍后 30 至 90 天内终止。
说到军人团体人寿保险 (SGLI) 福利,许多军人只是简单地报名后就再也没有想过。然而,您需要了解 SGLI 的许多细微差别。SGLI 是一项低成本团体人寿保险计划,由政府从私人保险公司购买,并由政府部分补贴。所有军人均可享受此保险。SGLI 提供的默认最高保额为 400,000 美元,除非选择以 50,000 美元的增量减少保险金额或完全取消保险。此外,SGLI 保险还包括创伤保护,自 2005 年 12 月 1 日起生效。此保险为军人提供因创伤造成损失的保护,旨在为会员提供经济援助,以便他们的亲人可以在他们康复期间陪伴他们。根据受伤性质,保额从 25,000 美元到 100,000 美元不等。SGLI 保额费用为每 1,000 美元保额 7 美分,或最高保额每月 29 美元,其中包括强制性的 1 美元 TSGLI 费用。无论服役状态如何,SGLI 均提供每天 24 小时、每年 365 天的保障。使用 SGLI 在线注册系统 (SOES) 管理您的 SGLI 保额。SOES 允许拥有全职 SGLI 保额的军人随时快速轻松地更改其人寿保险范围和受益人信息,而无需填写纸质表格或前往人事办公室。要访问 SOES,请登录 www.dmdc.osd.mil/milconnect 并转到“福利”选项卡、人寿保险 SOES - SGLI 在线注册系统。
军事资格认证推进计划 (MCAI) 成立于 2019 年 8 月,召集了来自工业、教育、劳工和军队的一小部分公共和私营部门利益相关者。MCAI 大使的任务是编制建议,以支持对军事学习的认可,以实现高质量的资格认证途径。在整个 2020 年,大使们进行了面对面和虚拟会面,以发现已在所有资格认证利益相关者群体中成功实施的模型和原则,以创建一份报告,该报告将分享一系列支持规模化并具有复制潜力的指导方针。就本报告而言,资格认证一词应被视为包罗万象,包括证书、认证、执照和学徒制,以及更传统的高等教育学位课程。报告中引用的更全面的术语列表可在附录 A:术语表中找到。
SCRA与《军事贷款法》(MLA)分开(10 USC 987)。MLA为服务成员及其家属提供了适用于现役期间的消费者信用交易的保护措施。4消费者信贷是主要出于个人,家庭或家庭目的提供或扩展到覆盖借款人的信用,并且要缴纳财务费用,要么由书面协议应在四个以上的分期付款中缴纳(32 CFR 232.3(f)(1))。出于MLA的目的,消费者信贷不包括住宅抵押贷款;购买由汽车保证的货币贷款;购买个人财产扣除的货币贷款;和信贷交易免于Z条法规(根据12 CFR 1026.29的豁免,涉及州豁免的交易除外)(32 CFR 232.3(f)(2))。请参阅本手册的附录D,以比较SCRA和MLA要求。5
考虑这个例子:三个月前,史密斯先生和他的妻子以 13,000 美元的价格购买了一辆汽车,支付了 1,000 美元的首付,并以 9% 的利率分期偿还了 12,000 美元。上周,史密斯先生被征召入伍,担任史密斯中士 (SSG)。在入伍之前,史密斯先生每年的收入为 42,000 美元。作为一名参谋军士,他现在的收入接近 27,000 美元(国防财务会计服务薪酬等级中拥有超过 12 年军事服务的参谋军士)。由于 SCRA,SSG Smith 可能会要求汽车融资公司在他服役期间将利率降低至 6%——由于他在服役期间的收入比以前少,军事服务对他的支付能力产生了重大影响。SSG Smith 应以书面形式向融资公司告知他的情况,并附上现役命令的副本,并要求立即确认他们已根据 SCRA 将他的利率降低至 6%。除非诉诸法庭,否则融资公司必须将利息下调至 6%。在法庭上,融资公司(而不是 SSG Smith)必须证明 SSG Smith 的还款能力并未受到其军事服务的重大影响。3% 的差额是可以免除的,SSG Smith 无需支付该金额。SSG Smith 确实需要继续每月支付本金和利息(6%),以避免他的账户被视为拖欠。继续付款还可以避免金融公司的任何不良信用报告。(参见 SCRA 第 207 节)