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偿付能力和财务状况报告 - 2023年12月31日...
，我们根据国际审计标准（英国）（“ ISAS（UK）”）进行了审核，包括ISA（英国）800和ISA（英国）805和适用法律。在审计师的责任中进一步描述了我们报告的责任，以审核我们报告的偿付能力和财务状况报告部分的相关要素。我们根据与我们对英国的偿付能力和财务状况报告相关的道德要求独立于公司，包括适用于公共利益实体的FRC道德标准，并且根据这些要求，我们已经履行了其他道德责任。我们认为，我们获得的审计证据足以供我们意见提供基础。
2022 年偿付能力和财务状况报告 2023 年 4 月
第三大风险是信用风险，占 13%。由于与 Hiscox Insurance Company (Bermuda) Ltd. 签订了配额协议，HSA 固有的信用风险敞口很大。通过持有抵押品并根据再保险公司的信用评级限制其风险敞口，可以降低这种风险。剩下的类型是市场风险。2022 年，市场风险的分散前 SCR 为 12%。HSA 按照 Solvency II 谨慎人原则进行投资，以保护投资组合的安全性、质量、流动性和盈利能力，并确保公司能够根据需要以相关货币获得资产。所有风险类型都作为风险管理框架的一部分进行积极管理。尽管承保、市场和信用风险之间存在联系，但每个类别中最极端的损失不太可能同时发生。为了认识到这一点，HSA 的 SCR 小于每个风险的单个资本要求的总和，反映了这种分散化收益的影响。HSA 风险状况的更多详细信息，包括对 HSA 分散化资本标准公式 SCR 的分析，包含在本报告的 C 部分中。
SWE 偿付能力和财务状况报告 12 月 31 日...
2022 年 2 月 24 日乌克兰战争的爆发从各个角度来看都是一个戏剧性的事件，首先从人类层面开始。与 SWL、其母公司和整个 LBG 集团一样，我们仍然对俄罗斯的入侵深感震惊和悲痛。对于乌克兰人民以及不支持正在发生的事情的俄罗斯和白俄罗斯人民来说，这是一个真正令人痛苦的时刻。我们的思念继续与所有受影响的人同在。除了它造成的所有人类苦难之外，这场战争显然还将产生严重的长期经济和金融影响，这些影响仍然难以准确把握。有理由认为，糟糕的经济表现将持续到 2023 年和 2024 年，尤其是考虑到利率大幅上升和通胀飙升对大多数家庭的购买力造成压力，这将继续有利于预防性储蓄，而牺牲可压缩的消费者支出。主要央行长期宽松货币政策（尤其是欧洲央行和美联储的量化宽松政策）的结束，以及最近几周出现的银行业不稳定问题，可能会加剧这些问题。然而，尽管环境不容乐观，但 SWE 的盈利能力和偿付能力并未受到影响，未来也不会受到影响：
《保险追偿与处置指令》（IRRD）和一项修正《偿付能力标准 II 指令》的指令已在《政府公报》上公布。
《保险追偿与处置指令》（IRRD）和《偿付能力标准 II 指令》修正案在《欧盟官方公报》上公布
2024-05-23-13-13-22-06-2024年 - 末期 -
简介A1.1资本和偿付能力申报表是与保险公司使用保险公司的风险管理实践和信息有关的年度收益，以计算其根据《保险法》第6A条规定的审慎标准规则（规则）的规定，以计算其增强的资本要求（ECR）和目标资本水平（TCL）。每个4级，3B，3B级，E级，D类和C级保险公司和保险集团均应向百慕大货币当局（当局或BMA）提交完整的资本和偿付能力申报日或之前或之前的偿付能力。最新版本的资本和偿付能力申报表可在BMA网站上获得。A1.2资本和偿付能力模型用于计算保险公司的ECR，这是该法第6A条规定的规则施加的额外资本和盈余要求。保险人的ECR应在相关年结束时由百慕大偿付能力资本要求（BSCR）模型和经批准的内部资本模型计算，前提是ECR金额等于或超过最低偿付能力利润率（MSM）。保险公司的TCL被计算为ECR的120％，尽管本身不是资本要求，但保险公司有望持有合格的资本资源来覆盖它；如果不这样做，将导致其他报告要求和增强的监控，并在提交补救计划中恢复高于TCL的资本。为每个风险要素建立的资本因素（应用于该要素）会产生所需的资本和剩余金额。然后将每个风险要素生成的个别资本金额（不包括操作风险）求和。A1.3 BSCR模型通过将资本因素应用于资本和偿付能力返还要素，包括投资和其他资产，运营风险和长期保险风险来计算基于风险的资本措施，以建立对法定偿付能力目的的资本和盈余的总体衡量标准。协方差调整是为了到达BSCR（协方差调整后），该协方差（在协方差调整之后）进行了调整，该协方差将通过BMA评估，以包括保险公司特定的运营风险和资本附加组件，以最终生产保险公司的BSCR。A1.4保险公司可用的法定资本和盈余除以BSCR提供了BSCR比率。保险公司可用的法定资本和盈余除以ECR提供的ECR比率。BSCR和ECR比率将有助于BMA评估保险公司的财务实力。A1.5 BSCR，ECR和TCL建立了BMA使用的偿付能力水平，以监视4类，3B类，3B，3A类，E类，D类，D类和C类C级保险公司和保险公司和保险集团的资本充足性。A1.5 BSCR，ECR和TCL建立了BMA使用的偿付能力水平，以监视4类，3B类，3B，3A类，E类，D类，D类和C类C级保险公司和保险公司和保险集团的资本充足性。
2022 年风险报告 - Belfius 银行
在这不确定的一年里，Belfius Insurance 也能够保持强劲的偿付能力状况。截至 2022 年底，综合偿付能力 II (SII) 比率在预计的股息（派息率为 60%）后达到强劲的 193%。这仍然远远低于 Belfius Insurance 的风险偏好（>160%）。自 2021 年底以来，通货膨胀的影响在 SII 计算中按季度评估和审查，从而压低了偿付能力比率。Branch 21 投资的新定价策略（更新担保率和更高水平的利润分享，更符合利率环境）已在第四季度计算中实施。
关于可持续性风险管理和可持续性风险计划
▪偿付能力II指令已经规定，尽管所有事业均应评估对企业业务的气候变化风险的重要性，但不需要小规模和非复杂事业来指定长期气候变化方案，也不要评估其对工作的业务影响（第45A级溶液II型ii ii ii iripive ii ii directive ii ii directive ii）。
Baloise Belgium nv NBB 0096 RPR 0400 – 048 – 883
最低资本要求 最低资本要求对应于符合条件的基本自有资金数额。低于此金额，保单持有人和受益人将面临不可接受的风险水平，因此保险和再保险企业将无法继续运营。（偿付能力 II 指令 2009/138/EC，第 129 条）“自身风险和偿付能力评估 (ORSA) 自身风险和偿付能力评估是一种风险管理流程，它将业务战略与资本规划联系起来，是业务战略不可或缺的一部分。ORSA 需要每年执行一次，或者在风险状况发生重大变化时执行。该流程由董事会负责，必须记录在案，并在内部和上级部门报告。
Aviva plc 2022 年半年报
‡ 表示替代绩效衡量标准 (APM)，更多信息可在“其他信息”部分找到 | 1 Solvency II 备考覆盖率是 2022 年 6 月 30 日估计的 Solvency II 股东覆盖率，已根据 10 亿英镑的进一步债务削减、养老金计划支付和收购 Succession Wealth 进行调整 | 2 营业利润代表集团调整后的营业利润，这是一种非 GAAP APM。营业利润不受 IFRS 要求的约束。更多详细信息包含在“其他信息”部分 | 3 呈现的比较来自持续经营 | 4 恒定货币 | 5 对销售额的引用代表新业务保费 (PVNBP) 的现值，这是一种替代绩效衡量标准 (APM)，更多信息可在“其他信息”部分找到 | 6 在审查集团偿付能力 II 的编制基础后，截至 2021 年 6 月 30 日的六个月的股本回报率比较结果已重述。详情请参阅“4.ii – 偿付能力 II 资本/股本回报率”一节 | 7 基准可控成本不包括战略投资、成本削减实施、IFRS 17 和 2018 年成本节约目标基准中未包括的其他成本 | 8 截至 2022 年第一季度的最新数据（Fundscape）
ALLIANZ-DARTA-SAVING-SFCR-31-December-2022.pdf
1 2015 年法规将欧洲议会和理事会 2009 年 11 月 25 日关于开展和经营保险和再保险业务（偿付能力 II）的 2009/138/EC 号指令（“偿付能力 II 指令”）纳入爱尔兰法律，自 2016 年 1 月 1 日起生效。2 这些要求实际上与 2009/138/EC 号指令第 35、51、53 至 55 条、第 254 条第 2 款和第 256 条的要求相同。