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ALLIANZ-DARTA-SAVING-SFCR-31-December-2022.pdf
1 2015 年法规将欧洲议会和理事会 2009 年 11 月 25 日关于开展和经营保险和再保险业务（偿付能力 II）的 2009/138/EC 号指令（“偿付能力 II 指令”）纳入爱尔兰法律，自 2016 年 1 月 1 日起生效。2 这些要求实际上与 2009/138/EC 号指令第 35、51、53 至 55 条、第 254 条第 2 款和第 256 条的要求相同。
欧洲保险欧洲的建议简化建议，作为综合倡议的一部分
23与CSDDD和CSRD有关：可持续性风险计划的要求，这是根据《偿付能力II指令》第44条的修订，尽管根据偿付能力II和CSRD的一般规定已经需要这些风险，但仍创建了重大的新报告要求，其中包括有关可持续性风险报告的要求。此外，第44条的措辞还包括以前关于将零净过渡计划要求纳入偿付能力II审查的文本。由于CSRD涵盖了这些计划，并且在最终文本中删除了对它们的明确引用。但是，这导致了对第44条的报告和措施的混乱要求，这些要求在可持续性风险管理的背景下不是必要和/或有意义的。
SFCR 2022 Achmea 集团
市场发展对偿付能力比率的影响好坏参半。由于股票价格下跌、利率和利差上升，自有资金总额下降，但由于利率上升，市场风险、人寿承保风险和非人寿承保风险所需资本减少，抵消了这一影响。投资组合发展，包括荷兰养老金和人寿服务账簿的流失以及荷兰非人寿的结果，都做出了积极贡献。通胀曲线的上升以及对死亡率、费用和失职的调整假设对偿付能力状况产生了负面影响。收购荷兰银行 PPI 和预期息票支付同样产生了负面影响。由于所需资本减少，不再有资格纳入自有资金的三级资本部分增加了。此外，养老金指数化负债和自 2022 年 1 月 1 日起的 UFR 下降对偿付能力状况产生了负面影响。
Microsoft Word - NAIC ORSA 指导手册 - 公众意见修订 - 清洁 TPR
日期：2022 年 8 月 11 日 致：NAIC 自身风险和偿付能力评估 (ORSA) 指导手册的用户 发件人：集团偿付能力问题 (E) 工作组 本版 ORSA 指导手册已根据上一版进行了修订。以下总结了自 2017 年 12 月版以来最重要的变化： 1. 在整个 ORSA 指导手册中添加了各种更新，以纳入州保险监管机构认为适当的其他要素，包括国际保险监督官协会 (IAIS) 指导中的补充内容，以纳入：A. 与自身风险和偿付能力评估 (ORSA) 中流动性和业务策略的处理和披露相关的增强功能。B. 与国际活跃保险集团 (IAIG) 相关的其他考虑因素相关的增强功能，如《国际活跃保险集团监管共同框架》(ComFrame) 中所述。
Aviva plc 2022 年半年报
‡ 表示替代绩效衡量标准 (APM)，更多信息可在“其他信息”部分找到 | 1 Solvency II 备考覆盖率是 2022 年 6 月 30 日估计的 Solvency II 股东覆盖率，已根据 10 亿英镑的进一步债务削减、养老金计划支付和收购 Succession Wealth 进行调整 | 2 营业利润代表集团调整后的营业利润，这是一种非 GAAP APM。营业利润不受 IFRS 要求的约束。更多详细信息包含在“其他信息”部分 | 3 呈现的比较来自持续经营 | 4 恒定货币 | 5 对销售额的引用代表新业务保费 (PVNBP) 的现值，这是一种替代绩效衡量标准 (APM)，更多信息可在“其他信息”部分找到 | 6 在审查集团偿付能力 II 的编制基础后，截至 2021 年 6 月 30 日的六个月的股本回报率比较结果已重述。详情请参阅“4.ii – 偿付能力 II 资本/股本回报率”一节 | 7 基准可控成本不包括战略投资、成本削减实施、IFRS 17 和 2018 年成本节约目标基准中未包括的其他成本 | 8 截至 2022 年第一季度的最新数据（Fundscape）
2025年健康保险费率的消费者指南
费率审查过程旨在促进一个健康的保险市场，该市场可最大程度地提高消费者的选择，最大程度地减少消费者的成本，并保持保险公司的偿付能力，以防止消费者危害。由于整个市场的成本上涨，大多数年份的年成本都会增加 - 随着时间的流逝，通货膨胀在健康经济体中都会增加成本。费率审核过程允许DFR精算师“检查保险公司的数学”，确保其要求的成本增加是按精算标准和市场力量证明合理的，并且对于维持保险公司的偿付能力是必要的。
年度报告 - 安道尔银行
在过去的一年里，银行机构在吸引客户资金和增长方面保持了强劲势头。安道尔银行 2021 年的总业绩为 9700 万欧元，与疫情前的水平相似。主要财务指标显示了安道尔银行业的稳健性。衡量银行财务盈利能力的 ROE 已升至 6.04%。此外，该行业的流动性和偿付能力比率高于欧洲银行的平均水平。流动性覆盖率 (LCR) 为 206%，违约率从 2020 年的 4.49% 降至 2021 年的 3.74%。截至 2021 年 12 月 31 日，CET1（分阶段实施）偿付能力比率为 17%。