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DeFi：去中心化金融
去中心化金融 (DeFi) 为美国金融体系、消费者和国家安全带来了光明的机遇，也带来了复杂而重大的风险。自比特币推出以来，利用区块链和其他分布式账本技术的应用程序呈指数级增长。这些技术有望提高透明度和效率，扩大基本金融产品和服务的可及性，并建立更具弹性的金融体系。然而，这一前景也伴随着非常大的风险。由于缺乏有效的监管、执法和合规，许多 DeFi 项目、企业和生态系统都容易受到欺诈、管理不善和严重监管违规行为的影响。这些风险因市场波动性极高而加剧，使投资者、客户和其他利益相关者面临重大损失。
机构 DeFi - 摩根大通
这份由 Oliver Wyman Forum、星展银行、摩根大通旗下 Onyx 和 SBI Digital Asset Holdings 联合撰写的报告旨在帮助企业高管了解在金融行业使用代币化现实世界资产采用去中心化金融 (DeFi) 协议的潜在好处。DeFi 协议是区块链上的自动执行应用程序，可以自动化借贷、交易和资产管理等金融服务，同时减少中介机构的人工参与。此类协议迅速涌现，占据了加密资产行业的数十亿美元资产，但金融机构在大规模使用 DeFi 协议之前需要解决许多问题。我们认为，一种名为“机构 DeFi”的 DeFi 版本将 DeFi 协议的创新与当今金融业的保障措施相结合，具有增长和变革性影响的潜力。本文阐述了行业参与者需要做些什么才能实现监管明确性、推动商业应用，并为其客户和自己从机构 DeFi 中获得最大利益。
Ago-tranding和DI 7-8，2024年11月8日
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人类和技术机构在Defi的治理中...
分散的财务（“ DEFI”）是加密货币行业中一个快速增长的，未经探索的行业。Defi利用区块链技术来促进美国之间的金融交易，并为新的治理形式创造条件。这项研究重点是使用从以太坊区块链上的三个最大贷款原始贷款的技术文档和在线治理论坛中收集的数据结合使用的技术和社会过程：AAVE，COMPLOUND和MAKERDAO。通过对该数据的文本和分歧分析，我描述了构成这些新的治理体系的技术和社交互动。这样做，我描绘了共同的“权威代表”的出现（Jasanoff 2015a）的基础，这些过程涉及对DEFI功能中的技术和治理的运作方式以及其应如何运作（包括人类和技术承担的相对角色）。我认为，这些社会技术的想象力影响了技术在Defi中人类和技术机构的形成，从而导致了该新生生态系统的技术和社会秩序的共同生产。这些发现既证实并扩展了关于Soiotechnical Imaginaries（Jasanoff and Kim 2015）和共同制作（Jasanoff 2004）的社会学工作。通过利用共同制作的观点，我将社会复杂性重新带入了Defi的技术系统，并说明了人类在数字世界发展中具有的相当大的力量。
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Defiranger：检测Defi价格操纵攻击
摘要 - 分散融资（DEFI）的快速增长增强了区块链生态系统。同时，对DEFI应用程序（APP）的攻击正在增加。但是，据我们所知，现有的智能合同漏洞检测工具无法直接检测DEFI攻击。那是因为他们缺乏恢复和理解高级偏移语义的能力，例如，用户在分散的交换（DEX）中交易了令牌对x和y。在这项工作中，我们专注于检测两种新型的价格操纵攻击。为此，我们提出了一种平台独立的方法来识别高级偏差语义。指的是，我们首先从原始事务中构造了现金流树（CFT），然后将低级语义提升到高级语义，包括五个高级偏差动作。最后，我们使用用恢复的Defi语义表达的模式来检测价格操纵攻击。我们实施了一个原型，称为D E F I R Angr，该原型驱散了14起零日安全事件。这些发现是第一次对受到影响的当事方或/和社区的影响。此外，回测实验发现了15起未知的历史安全事件。我们进一步进行了攻击分析，以阐明产生价格操纵攻击的脆弱性根本原因。
为什么要借贷？来自AAVE V2
* Giulio Cornelli（giulio.cornelli@bis.org）在国际定居银行和苏黎世的大学。Leonardo Gambacorta（leonardo.gambacorta@bis.org）在国际定居银行，与CEPR相关。 Rodney Garratt（Rodney.garratt@bis.org）在银行进行国际住区。 Alessio Reghezza（Alessio.reghezza@ecb.europa.eu）在欧洲中央银行。 We thank Thomas Rivera (discussant), Kathy Yuan (discussant), Anthony Zhang (discussant), Mike Alonso, Matteo Aquilina, Paolo Cavallino, Sebastian Doerr, Sean Foley, Wenqian Huang, Enisse Kharroubi, William Krekel, Tommaso Oliviero, Steven Ongena and Stefan Zeisberger. 在2024年Todefi-Todefi-Torino分散的金融会议上，我们也对研讨会和会议参与者表示敬意 本文所表达的观点是作者的观点，不一定反映了国际定居银行，欧洲中央银行或苏黎世大学的观点。Leonardo Gambacorta（leonardo.gambacorta@bis.org）在国际定居银行，与CEPR相关。Rodney Garratt（Rodney.garratt@bis.org）在银行进行国际住区。 Alessio Reghezza（Alessio.reghezza@ecb.europa.eu）在欧洲中央银行。 We thank Thomas Rivera (discussant), Kathy Yuan (discussant), Anthony Zhang (discussant), Mike Alonso, Matteo Aquilina, Paolo Cavallino, Sebastian Doerr, Sean Foley, Wenqian Huang, Enisse Kharroubi, William Krekel, Tommaso Oliviero, Steven Ongena and Stefan Zeisberger. 在2024年Todefi-Todefi-Torino分散的金融会议上，我们也对研讨会和会议参与者表示敬意 本文所表达的观点是作者的观点，不一定反映了国际定居银行，欧洲中央银行或苏黎世大学的观点。Rodney Garratt（Rodney.garratt@bis.org）在银行进行国际住区。Alessio Reghezza（Alessio.reghezza@ecb.europa.eu）在欧洲中央银行。We thank Thomas Rivera (discussant), Kathy Yuan (discussant), Anthony Zhang (discussant), Mike Alonso, Matteo Aquilina, Paolo Cavallino, Sebastian Doerr, Sean Foley, Wenqian Huang, Enisse Kharroubi, William Krekel, Tommaso Oliviero, Steven Ongena and Stefan Zeisberger.在2024年Todefi-Todefi-Torino分散的金融会议上，我们也对研讨会和会议参与者表示敬意本文所表达的观点是作者的观点，不一定反映了国际定居银行，欧洲中央银行或苏黎世大学的观点。
金融科技中的人工智能：元宇宙、Web3、DeFi、NFT、金融……
11 资料来源：Yang、Qinglin、赵业通、Huawei Huang、Zehui Xiong、Jiawen Kang 和 Zibin Cheng (2022)。 “将区块链和人工智能与元宇宙融合：一项调查。” IEEE 计算机学会开放期刊 3：122-136。
区块链和分散财务（DEFI）：破坏传统银行和金融系统
区块链技术和分散财务（DEFI）通过消除对中介的需求，降低交易成本并促进更多包容性金融服务，从而彻底改变了传统的银行业和金融系统。与依靠可信赖的第三方（例如银行和支付处理器）的集中式系统不同，DEFI在由区块链技术支持的分散网络上运行。这项创新可以实现点对点财务交易，智能合约和自动化协议，可以进行安全和透明的交流而无需中介。通过为用户提供对其资产的控制权和获得广泛的金融服务（包括贷款，借贷，交易和资产管理）的访问，挑战常规金融系统所造成的破坏。通过区块链固有的特征，例如不变性，加密安全性和透明度，DEFI系统可确保信任更少的交易，从而减少欺诈和错误的风险，同时增强隐私性。本文探讨了区块链和Defi在重塑金融领域的变革潜力，以解决金融包容，财富的民主化以及更有效的全球金融市场等关键收益。但是，DEFI的兴起还带来了诸如监管不确定性，技术风险以及对防止欺诈和确保用户保护的强大安全措施的挑战。随着Defi的不断发展，其对财务未来的影响是深远的，提供了必须仔细导航的机遇和风险。