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我们的参考号：B1/15C 2024 年 9 月 27 日 行政长官 所有授权机构 先生/女士尊敬的人士， 有关金融服务业生成人工智能的研究论文 我写信通知您有关金融服务业生成人工智能（GenA.I.）的研究论文的发表。本文探讨了 GenA.I. 的变革潜力及其对金融业的影响，特别是在运营效率、风险管理和客户参与方面。在“金融科技 2025”战略的“全民银行金融科技化”计划的支持下，香港金融管理局（金管局）一直与其他金融监管机构密切合作，推动跨部门采用金融科技，其中人工智能是重点领域。本文深入分析了金融业目前采用 GenA.I. 的状况，强调了通过采访金融机构和技术解决方案提供商确定的关键应用和挑战。它还概述了与 GenA.I. 相关的关键风险管理考虑因素，包括数据隐私、网络安全、信息不准确性和算法偏差，并就支持负责任创新的治理结构和部署方法提出了建议。我们鼓励所有授权机构阅读本文，并考虑如何彻底测试 GenA.I.，例如通过新的 GenA.I. Sandb
我们的参考。：B1/15C 2024 年 9 月 27 日 行政长官 所有授权机构 尊敬的先生/女士， 关于金融服务业生成人工智能的研究论文 我写信通知您关于金融服务业生成人工智能 (GenA.I.)的研究论文的发表。本文探讨了 GenA.I. 的变革潜力。及其对金融业的影响，特别是在运营效率、风险管理和客户参与方面。在“金融科技 2025”战略的“所有银行都采用金融科技”倡议的支持下，香港金融管理局（金管局）一直与其他金融监管机构密切合作，推动跨部门采用金融科技，人工智能是重点关注领域。本文深入分析了 GenA.I. 在金融领域采用的现状，重点介绍了通过采访金融机构和技术解决方案提供商确定的关键应用和挑战。它还概述了与 GenA.I. 相关的关键风险管理考虑因素，包括数据隐私、网络安全、信息不准确性和算法偏差，并就治理结构和部署方法提出了建议，以支持负责任的创新。我们鼓励所有授权机构阅读本文，并考虑如何对 GenA.I.进行全面测试，例如通过新的 GenA.I.沙盒 1 ，并负责任地集成到授权机构的运营、服务产品和风险管理系统中。如果您对本文有任何疑问，请通过 All-banks- go-fintech@hkma.gov.hk 与我们联系。此致， Carmen Chu 执行董事（银行监管） 附件
关于AI治理与道德的国家指南| ...
科学，技术和创新部（MOSTI）正在实施国家AI路线图2021-2025，以利用AI的权力来实现经济增长和社会的改善。路线图策略之一包括建立AI治理，强调AI领导，治理，道德，网络安全，标准发展，风险管理，并评估负责人AI的影响。我们还认识到建立明确的国家准则对负责使用AI技术和道德风险的重要性。这些准则在整个AI生命周期中促进了七个AI原则。投资，贸易和工业部（MITI）正在积极参与ISO/IEC JTC 1/SC 42 AI国际标准化努力，以在国际上为AI Technologies制定技术标准。
AI中介机构的平台治理难题
摘要AI开发社区越来越多地利用托管中介机构（例如拥抱面孔），可以轻松访问用户上传的模型和培训数据。这些模型市场降低了数十万用户的技术部署障碍，但可以以许多潜在的有害和非法方式使用。在本文中，我们解释了既可以“包含”内容又可以是开放式工具的AI系统的方式，这是迄今为止最棘手的平台治理挑战之一。我们提供了三个说明性平台（拥抱面，github和civitai）的几起事件的案例研究，以检查模型市场模型中等模型。在此分析的基础上，我们概述了行业正在发展以响应节制需求的重要（但仍然有限）的实践：许可，访问和使用限制，自动化内容审核以及开放的政策制定。虽然手头的政策挑战是一个相当大的挑战，但我们以一些想法得出了一些想法，即平台如何更好地动员资源来充当谨慎，公平和按比例的监管访问点。
BS 2024 XX ART 发行人内部治理指南草案最终报告).docx
该指南通过规定管理机构的任务、职责和运作以及 ART 发行人的组织要求，详细说明了第 2023/1114 号条例 (EU) 中的各种治理规定，同时考虑到比例原则。该指南旨在确保妥善管理与 ART 发行人活动相关的所有风险，例如 ML-TF 风险、运营风险（包括欺诈、网络和合规风险）。此外，这些规定旨在为消费者和投资者提供适当的保护。需要在所有三道防线中管理风险。虽然企业需要管理其风险，但指南强调了第二道防线（独立风险管理和合规职能）和第三道防线（内部审计职能）的职责。该指南规定，所有 ART 发行人都应具有永久有效的合规职能，同时，根据比例原则，并非所有发行人都需要具有风险管理和内部审计职能，但仍需要制定相应的政策和程序。 ART 发行人还应使用与其活动规模相称的资源，并应始终确保其活动执行的连续性和规律性。为此，ART 发行人应制定业务连续性政策，以确保在其系统和程序中断的情况下，能够执行与资产参考代币相关的核心活动。
邀请的观点：通过跨学科知识促进数据，模型，通信和治理的互操作性
1Leichtweiß-液压工程和水资源，分部水文和河流管理，TechnischeUniversitätBraunschweig，Beethovenstr。51a, 38106 Braunschweig, Germany 2 Research Institute for Sustainability - Helmholtz Centre Potsdam, Berliner Straße 130, 14467 Potsdam, Germany 3 52°North Spatial Information Research GmbH, Martin-Luther-King-Weg 24, 48155 Münster, Germany 4 MaREI: The SFI Research Centre for Energy, Climate and海军陆战队Environmental Research Institute, University College Cork, Beaufort building, Ringaskiddy, P43 C573 Cork, Ireland 5 Stockholm Environment Institute, Oxford Eco Centre, Roger House, Osney Mead, OX2 0ES Oxford, United Kingdom 6 Institute for Environmental Decisions, ETH Zürich, Universitätstrasse 16, 8092 Zürich, Switzerland 7 Department of Technology, Management and Economics, Technical University of丹麦，ProdukTionStorvet B424，DK-2800，公里。Lyngby，丹麦8 Oasis Hub Ltd，39,60 Barge Walk，SE10 0，英国伦敦市9 Agenzia agenzia agenzia per la Sicurezza teritoriale e la Proteezione civile -emilia civile -emilia romagna romagna，viale silvani 6，40122 Bologna，ITALICE 10 eTignaligy，Geosce，Geosce，Geosce，Geoscen，Geoscen，Geoscen，Geoscen 37德国波茨坦11 Erftverband，Am Erftverband 6，50126德国Bergheim，12 IIASA-国际应用系统分析研究所，Schlossplatz 1，2361 Laxenburg，Outhia Oustria，奥地利13 Gecosistema Srl，Gecosistema Srl，Piazza Malatesta 21，47923 Rimini，Ital J. 8900 Zalaegerszeg，匈牙利15 Genillard＆Co，Ismaninger Str。框257，8058苏黎世，瑞士框257，8058苏黎世，瑞士102，81672德国慕尼黑16号艾米利亚 - 罗马尼亚（Arpae-simc）的预防，环境和能源机构（ARPAE-SIMC），V.LE SILVANI 6，40133 BOOGNA，意大利17联邦政府的气候和气候学和气候学会行动中心1，P.O.
浏览金融周期：经济增长，官僚自治和新兴市场的监管治理
关于经济增长政策的抽象政治决定影响了官僚自治和监管治理动态的程度。然而，我们对全球南方这些过程的理解有限。文章研究了全球金融危机时期，并依靠土耳其的精英访谈和次要来源。它使生态增长模型取决于外国资本的影响，这些模型取决于全球财务周期，影响了官僚自治的发展。特别是，我们认为对外国资本的依赖对经济增长产生了不稳定的宏观经济政策环境：而全球财务周期的扩张事件掩盖了现任和官僚机构之间的冲突，而收缩事件威胁着保险人的政治生存。在土耳其案中，这激励了裁定联盟，以控制货币政策和银行法规，这导致了自2013年以来监管机构自治的巨大衰败。
人工智能和生物安全：治理的必要性
这些人工智能模型经过训练，或者能够对大量生物数据进行有效操控，其进步可能会给人类带来巨大福祉，从加快药物和疫苗设计到提高农作物产量（13）。但与任何强大的新技术一样，这种生物模型也会带来相当大的风险。由于其通用性，能够设计良性病毒载体进行基因治疗的生物模型也可以用来设计一种能够逃避疫苗诱导免疫的更具致病性的病毒（4）。开发人员自愿承诺评估生物模型的潜在危险能力，这很有意义也很重要，但不能孤立存在。我们建议包括美国在内的各国政府通过立法并制定强制性规则，以防止先进的生物模型严重造成大规模危害，例如产生能够引发重大流行病甚至大流行病的新型或增强型病原体。
B9/67C 2024 年 8 月 19 日 行政长官 全体认可机构 先生/女士： 使用生成人工智能的消费者保障 我谨致函认可机构，从消费者保障的角度，就面向客户的应用中使用生成人工智能（“GenAI”）提供一套指导原则。 鉴于大数据分析及人工智能（“BDAI”）的发展，香港金融管理局（“金管局”）于 2019 年 11 月 5 日发出的通函“认可机构使用大数据分析及人工智能的消费者保障”（“2019 年 BDAI 指导原则”）中发布了一套指导原则，重点关注四个主要领域，即管治和问责、公平、透明度和披露，以及数据隐私和保护（请参阅附件 1 的简要摘要 1 ）。这些指导原则已被证明对银行和客户有益，并有助于促进香港银行业 BDAI 的健康发展，正如香港金融管理局最近进行的一项调查显示 BDAI 用例激增所见（调查结果摘要见附件 2）。更重要的是，2019 年 BDAI 指导原则还有助于增强客户对使用采用 BDAI 的银行服务的信心。近几个月来，香港金融管理局注意到银行业对在其运营中采用 GenAI 的兴趣日益浓厚。GenAI 是一种
B9/67C 2024 年 8 月 19 日 行政长官 全体认可机构 先生/女士， 使用生成人工智能的消费者保障 我谨致函，向认可机构提供一套关于从消费者保障角度在面向客户的应用中使用生成人工智能（“GenAI”）的指导原则。鉴于大数据分析和人工智能（“BDAI”）的发展，香港金融管理局（“金管局”）于 2019 年 11 月 5 日在《认可机构使用大数据分析和人工智能的消费者保障》通函中发布了一套指导原则（“2019 年 BDAI 指导原则”），重点关注四个主要领域，即管治和问责、公平、透明度和披露，以及数据隐私和保护（请参阅附件 1 的简要摘要 1 ）。这些指导原则已被证明对银行和客户有益，并有助于促进香港银行业 BDAI 的健康发展，正如香港金融管理局最近进行的一项调查显示 BDAI 使用案例激增所见（调查结果摘要见附件 2）。更重要的是，2019 年 BDAI 指导原则还有助于增强客户对使用采用 BDAI 的银行服务的信心。近几个月来，香港金融管理局注意到银行业对在其运营中采用 GenAI 的兴趣日益浓厚。GenAI 是 BDAI 的一种形式，可以生成新内容，例如文本、图像、音频、视频、代码或其他媒体，
环境，社会和治理报告
非洲在许多国家的失业率，性别不平等，收入差异以及获得教育，医疗保健和基本服务的机会有限。日益增加的极端天气事件，例如洪水和干旱，对经济和人民产生了负面影响。全球宏观经济环境无疑是不稳定的，其特征是持续的地缘政治紧张局势，供应链中断，高通货膨胀和利率，能源不确定性和汇率波动。这种具有挑战性的操作环境可以为我们的目的而促进我们的战略。作为一家面向成长的公司，我们以韧性和适应性为逆境，重新想象问题以创造由数字连接实现的包容性机会。这种思维方式是我们成功的关键推动者，也是我们支持非洲更公平未来的能力。
人工智能 (AI) 工具将改变工作方式。ChatGPT、Bard、GitHub、Copilot 和 Gemini 等工具都将对未来的行政、学术和研究工作产生深远影响。许多人询问（或被问过）是否有可用的政策、程序或工具。虽然我们还没有批准的工具或正式的治理结构，但教务长办公室正与 IT 和校园领导层充分合作，以建立这些工具，并就如何在校园内使用 AI 提供建议。
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