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洗钱和对坏公司的检测
有益所有权（BO）透明度是全球反洗钱（AML）辩论中的核心问题。在过去的15年中，已经采取了各种措施来最大程度地减少公司所有权的不透明性，最后是在各个司法管辖区建立BO登记册。，尽管有所有重点，但支持这种关注的证据仅限于案例研究，并且缺乏实证研究。本文是由欧盟资助的项目数据流的研究活动造成的，它解决了这一差距。它实现了一种机器学习方法，首先是开发新的指标，以衡量公司所有权不透明的各个方面，其次，验证了它们，以防止非法活动的证据。这是通过对在九个欧洲国家注册的300万公司的实证分析以及对这些公司和/或其所有者的制裁和执法措施的证据进行的。结果表明，公司所有权不透明是一个相关因素，该因素解释了公司（或其所有者）可能参与非法活动的可能性。因此，拟议的风险指标在识别与负面证据相关的公司中具有强大的预测能力，这些证据可用于AML/CTF风险评估活动。包括地理位置和商业领域等宏观信息的包含，进一步改善了对现象的理解。
金融行动特别工作组报告：专业洗钱
这是 FATF 首次开展一个专注于专业洗钱者 (PML) 的项目，这些洗钱者专门帮助犯罪分子逃避反洗钱和反恐怖主义融资保障和制裁，以享受非法活动的利润。该报告旨在描述定义“专业”洗钱者的功能和特征，即那些参与第三方洗钱以获取费用或佣金的个人、组织和网络。因此，本报告的重点是洗钱威胁而不是弱点，并针对犯罪行为者，包括专门提供专业洗钱服务的有组织犯罪集团和故意参与或故意疏忽洗钱过程的同谋行为者。虽然 PML 可能以专业身份（例如律师、会计师）行事并为一些合法客户提供服务，但该报告旨在确定那些全职或兼职为犯罪客户提供服务的行为者。
虚拟洗钱 - Emerald Insight
摘要目的——本研究旨在解释加密货币在全球金融体系中如何被用于非法目的。具体来说，它确定了加密货币如何改变跨国和国内洗钱 (ML) 的性质。然后，研究评估了传统反洗钱 (AML) 政策和立法对加密洗钱扩散的有效性，并以加拿大为关键案例研究。设计/方法/方法——从法庭案件和二手资料中收集数据，以构建加密货币在 ML 中使用的跨案例趋势。非法国际政治经济学构成了本研究的理论基础，其贡献在于当前有关加密 ML 的文献。结果——本研究发现，比特币在加密洗钱者中很常见，尽管大多数人也使用某种形式的山寨币，并且使用第三方货币兑换是创造非法资金和隐瞒犯罪所得的普遍方法。研究结果证实了两个假设：在机器学习的前两个阶段，加密货币的非法使用十分普遍；加密货币最常与其他货币结合使用。尽管执法部门正在改进对比特币等流行加密货币的监控和理解，但山寨币对犯罪情报构成了重大挑战。第三方货币兑换的新规定对遏制加密货币洗钱产生了积极影响，但
“反洗钱、打击恐怖主义融资和...
5 FATF 关于虚拟资产和虚拟资产服务提供商标准的第二次 12 个月审查报告，第 10 页，https://www.fsa.go.jp/inter/etc/20210706/20210706.html 6 披露于金融服务管理局网站。2021 年 6 月案例研究：“向币安控股有限公司发出警告信”https://www.fsa.go.jp/policy/virtual_currency02/Binance2_keikokushilyo.pdf 7 FATF 关于虚拟资产和虚拟资产服务提供商标准的第二次 12 个月审查报告，第 22 页 8 2021 年 NRA 第 12 页 9 2021 年 NRA 第 58 页 10 例如2021 年 9 月 8 日 S/2021/777 1718 专家小组中期报告。第 171 段 11 朝鲜网络威胁警告：关于朝鲜网络威胁的指导，美国国务院、财政部、国土安全部和联邦调查局，2020 年 4 月 15 日
提高反洗钱法规的有效性
第 2 章探讨了旨在加强英国反洗钱/打击恐怖主义融资制度系统协调的一系列问题。本章中提出的变更在一定程度上反映了更新 MLR 的必要性，以确保在系统不断发展以考虑新出现的威胁、技术变革以及《2023 年经济犯罪和企业透明度法案》等立法环境的变化时继续进行有效合作。第 2 章还以 2023-26 年经济犯罪计划中就这一主题采取的行动为基础，包括与系统优先排序有关的承诺。本章考虑：
贸易洗钱：趋势和发展
相关贸易数据由多个利益相关者保存，并且对这些数据的共享程度（包括操作共享和批量共享）进行限制。较新的 3 代理购物者可以代表富人行事，而富人可能会因为严格的货币管制而面临购买高价值商品的限制。其中一个例子就是代购（字面意思是替代购物），即亚洲国家以外的个人或出口商集团主要为这些国家的客户购买奢侈品。 4 这种渗透并不一定会导致随后“常见的贸易洗钱技术”的增长。在某些情况下，除了流入进口公司的非法现金增加外，贸易关系没有任何变化。本报告的贸易洗钱风险和趋势部分将更详细地探讨这一点以及替代购物的利用。
反洗钱和反对恐怖主义的融资
为了实现这些里程碑，建立了国家反洗钱/打击恐怖主义委员会（“ NAC”）的资金，自2019年2月4日生效。 div>委员会由财政部，贸易，投资和经济计划部国务卿主持，由塞舌尔中央银行，金融情报部门，金融服务局，塞舌尔反腐败委员会，总检察长办公室，塞舌尔办公室，塞内切尔办公室，塞克内斯警察局委员会委员会，内政部事务和塞伊尔奇委员会的高级成员组成。该委员会是为反洗钱的恐怖主义框架和直接措施的有效执行的融资制定战略方向。该战略计划将有助于指导NAC实现这些重要目标。
反洗钱及知识证书考试
规则和教学大纲 2020 银行设立了专门部门来处理信用卡业务、住房贷款、汽车贷款、贸易融资、消费贷款、银保等职能。最近，一些银行成立了子公司来承担这些职能。尽管银行为员工提供一些培训，传授根据他们的要求处理这些投资组合的基本知识，但考虑到此类活动所需的知识领域广泛，仍然需要制定教育计划。遵守“了解你的客户”准则和“反洗钱”标准对于印度的银行/金融机构建立健康的金融关系至关重要。该课程旨在全面介绍 RBI/IBA/国际机构等发布的各种准则/标准/指导说明。远程监考模式
全国对抗洗钱的战略，...
前言，格恩西（Bailiwick）的贝利威克（Bailiwick）已经并且继续做出了长期承诺，以防止和消除洗钱（ML），恐怖主义融资（TF）和大众销毁武器武器销售（PF）的融资（“金融犯罪”）。这项承诺已反映在贝利威克（Bailiwick）的决心中保持并保持相关的国际标准。出于本策略的目的，相关的国际标准是金融行动工作组（FATF）的反洗钱，打击恐怖主义融资和打击扩散融资（AML/CFT/CFP）的标准。超过20年，贝利威克（Bailiwick）致力于达到FATF标准。Bailiwick，Guernsey，Alderney和Sark Liaise的三个司法管辖区的政府密切关注。因此，根西岛州政策与资源委员会，内政委员会和经济发展委员会；奥尔德尼州政策与财务委员会；萨克（Sark）首席请求的政策与财务委员会正在共同发布该国家战略（五个委员会）。 五个委员会的授权在第2节中列出。 此外，该国家战略得到了贝利威克的运营当局的认可，其职能在第2节（运营当局）中列出，该机构共同组成了Bailiwick的反金融犯罪咨询委员会（咨询委员会）。因此，根西岛州政策与资源委员会，内政委员会和经济发展委员会；奥尔德尼州政策与财务委员会；萨克（Sark）首席请求的政策与财务委员会正在共同发布该国家战略（五个委员会）。五个委员会的授权在第2节中列出。此外，该国家战略得到了贝利威克的运营当局的认可，其职能在第2节（运营当局）中列出，该机构共同组成了Bailiwick的反金融犯罪咨询委员会（咨询委员会）。运营机构如下：奥尔德尼赌博控制委员会（AGCC），奥尔德尼登记处，贝利威克执法部门（BLE），数据保护局，经济与金融犯罪局（EFCB）（EFCB），金融犯罪政策办公室，政策与资源委员会，金融情报部门（FIU）委员会（FIU）委员会（Guernsey guernse intrysery）委员会（GUERNSEY GUERNSE委员会） HM Greffier，官方的法律官员，飞机注册处办公室，民航总监办公室，税收服务局和SARK非营利组织的登记官。至关重要的是，贝利威克（Bailiwick）继续在与ML/TF/PF的全球斗争中发挥作用，这是为了打击这些犯罪的有效框架，并且是基本的谓语犯罪行为，最著名的是金融犯罪。该国家战略包括：•愿景； •风险评估和风险食欲陈述； ••对Bailiwick的战略重点（本文档中称为支柱）的描述，用于实施FATF标准。
银行保密法/反洗钱和制裁...
• 例如，在纽约，从事涉及法定货币和虚拟货币的汇款的公司需要获得纽约金融服务部颁发的汇款许可证和 BitLicense，并且必须遵守与这两个制度相关的法规。特别是 BitLicense 法规中的几项要求超出了 BSA 的要求。