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洗钱：国家检察官的实践手册
一般履行其办公室的职责，并协助向州和领土管辖区提供高质量的法律服务。该协会促进法律和执法问题的州际合作，开展政策研究和问题分析，并促进各州首席法律官与各级政府之间的沟通。
洗钱威胁评估 - 财政部
虽然并非详尽无遗，但该评估整合了各参与机构就其面临的主要洗钱方法提供的大量信息和见解。总体情况既令人警醒又充满希望。不可否认，在美国流通的黑钱数量巨大，而随着全球化和储值卡和在线支付系统等新金融服务的出现，犯罪分子正在享受新的优势。与此同时，也取得了长足的进步。过去十年来，美国执法和监管机构的方法发生了翻天覆地的变化，洗钱现在已成为所有相关机构的独立和主要关注点。随着方法和重点的改变，情况得到了显著改善
全球洗钱和恐怖主义融资威胁......
14. 最后，2008 年和 2009 年的调查指出，恐怖主义资金转移的主要手段是现金实物转移（例如现金运送）、涉及现金存取的电汇以及替代汇款系统。虽然大多数司法管辖区未能发现 2009 年恐怖主义资金转移的任何新趋势，但其余受访者发现了大量新技术。观察到的一些新技术和方法虽然不一定表明存在某种趋势，但包括：使用新的支付方式、涉及与购买和出口汽车有关的交易、涉及房地产控股公司来收集资金并掩盖其最终目的地、与武器贩运和贸易活动有联系。
银行保密法、反洗钱 - FDIC
银行保密法简介 1970 年的《金融记录和货币及外国交易报告法》（31 U.S.C. 5311 et seq.）被称为《银行保密法》（BSA）。BSA 的目的是要求美国金融机构保存适当的记录并提交涉及货币交易和金融机构客户关系的某些报告。货币交易报告 (CTR) 和可疑活动报告 (SAR) 是银行满足 BSA 要求的主要手段。记录保存法规还包括要求金融机构的记录足以在必要时重建客户账户中的交易和活动。在此过程中，将保留纸质和审计线索。这些记录和报告在刑事、税务或监管调查或诉讼中具有很高的实用性。BSA 包括两部分：标题 I 财务记录保存和标题 II 货币和外国交易报告。第一章授权财政部部长颁布法规，要求受保金融机构保留某些记录。第二章指示财政部制定法规，管理金融机构在美国境内、境外和通过金融机构进行的某些超过 10,000 美元的交易的报告。财政部根据 BSA 制定的实施条例，即
全球洗钱和恐怖主义融资威胁...
如果特征与其中一个特征没有太大关系，则会明确说明。例如，通过同谋看门人进行恐怖主义融资的已知案例很少（第 5 章）。每个特征都包含许多子特征，这些子特征提供了更大的特异性。例如，关于现金和无记名流通票据的第 2 章包含有关现金流动和走私、安置、现金密集型业务和使用现金作为资产的子特征。人们认识到，一些子特征可以放在多个标题下。例如，金融产品被列为一种资产，但也可以用作转移价值的手段。评估最后概述了前面的分析。它还提出了国际社会可以采取进一步行动的领域。
银行保密法、反洗钱 - FDIC
银行保密法简介 1970 年的《金融记录和货币及外国交易报告法》（31 U.S.C. 5311 et seq.）被称为《银行保密法》（BSA）。BSA 的目的是要求美国金融机构保存适当的记录并提交涉及货币交易和金融机构客户关系的某些报告。货币交易报告 (CTR) 和可疑活动报告 (SAR) 是银行满足 BSA 要求的主要手段。记录保存法规还包括要求金融机构的记录足以在必要时重建客户账户中的交易和活动。在此过程中，将保留纸质和审计线索。这些记录和报告在刑事、税务或监管调查或诉讼中具有很高的实用性。BSA 包括两部分：标题 I 财务记录保存和标题 II 货币和外国交易报告。第一章授权财政部部长颁布法规，要求受保金融机构保留某些记录。第二章指示财政部制定法规，管理金融机构在美国境内、境外和通过金融机构进行的某些超过 10,000 美元的交易的报告。财政部根据 BSA 制定的实施条例，即
反欺诈，腐败，贿赂和洗钱...
理事会承认欺诈的固有风险和持续的风险，并与林肯郡的其他当局合作，以协调对我们理事会的欺诈行为进行协调。北部肯德尔十六区议会已向林肯郡欺诈合伙企业（LCFP）提供了资源，该合伙企业由林肯郡县议会协调，并促进并实现了县范围的方法。重要的是，理事会将其暴露于欺诈行为作为风险管理安排的一部分。为此，LCFP为合作伙伴提供了一个论坛，以共享情报，专业知识和最佳实践，以帮助识别和管理欺诈风险曝光。在向审计委员会的年度报告中，治理和商业弹性经理报告了欺诈风险和反欺诈活动，并向治理风险和保证项目委员会报告了六个月的报告。这些报告包括欺诈曝光，欺诈企图的详细信息，对反欺诈和举报安排有效性的保证以及已提供的工作摘要，以最大程度地减少欺诈曝光。欺诈威胁不断发展，因此理事会对欺诈的反应将是敏捷的。理事会将按比例地做出反应，并在必要时使用其他外部资源。，例如，LCFP，外部和外部审计师以及其他专业的反欺诈专业人员。
打击洗钱和恐怖主义融资的战略
联邦政府和各州政府都意识到黑钱洗钱进入经济的危险，并正在努力防止这种情况发生。反洗钱和打击资助恐怖主义 (AML/CFT) 是一项多学科任务，需要各级政府多方利益相关者的参与。为继续加强基于风险的国家方法，所有相关部委和当局都需要在自身结构、相互交流和负责处理这些问题的国际机构内将反洗钱/反恐怖融资放在更高的优先级。本战略汇集并协调了所涉部委的各种结构性和特定主题的举措。以下概述了该战略的关键要素。它们体现了更高的国家优先事项以及对基于风险的多学科方法的促进。
用统计和机器学习与洗钱斗争
洗钱是一个深刻的全球问题。尽管如此，关于反洗钱的统计和机器学习方法，几乎没有科学文献。在这个项目中，我们专注于在银行中洗钱，并对文献进行介绍和审查。我们投影了一个统一的术语，其中有两个中心元素：（i）客户风险分析和（ii）可疑行为标记。我们发现，客户风险分析的特征是诊断，即寻找和解释风险因素的努力。另一方面，可疑的行为标记的特征是未披露的功能和手工制作的风险指数。最后，我们讨论了未来研究的方向。一个主要挑战是需要更多的公共数据集。这可能会通过合成数据生成来解决。其他可能的研究方向包括半学监督和深度学习，可解释性和结果的公平性。
使用安全的多人...
摘要。洗钱是一种严重的金融犯罪，犯罪者旨在通过一系列的转变来掩盖其金钱的非法来源。尽管银行有义务监控交易，但很难跟踪这些非法资金流，因为它们通常跨越多个银行，由于隐私问题，这些银行无法共享此信息。我们提出了安全的风险繁殖，这是一种在不违反隐私问题的情况下对银行洗钱发现的新型有效算法。在此算法中，每个帐户都被分配一个风险分数，然后通过事务网络传播。在本文中，我们提出了两个结果。首先，使用来自大型荷兰银行的数据，我们表明可以使用此模型检测异常活动，并以现金比为风险评分。召回20％，通过传播风险评分，精度从15％提高到40％，从而大大减少了假阳性的数量。其次，我们提出了一种隐私的解决方案，用于在联合银行间交易网络上安全地执行风险传播。为了实现这一目标，我们使用安全的多方计算（MPC）技术，由于其结构简单性，它们特别适合风险提出算法。我们还表明，此安全变体的运行时间以AC-COR-COR-COR-CORT和TRASSACTION的量线性缩放。对于200 000次交易，三个虚拟方之间的安全算法的两个迭代，在三个小时内在消费级服务器上运行。