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商业原则和行为准则声明
汇丰承诺诚信经营，并根据与洗钱、恐怖主义融资和扩散融资风险（统称洗钱）有关的所有适用法律和法规开展我们的全球业务活动。董事和员工必须采取行动阻止、发现和防止洗钱，并在他们知道或怀疑或有合理担忧发生犯罪行为时举报所有形式的金融犯罪。遵守反洗钱法律法规以及我们的内部政策和程序使汇丰能够履行对所有利益相关者的义务。
AML/CFT/CFP国家战略与行动计划Curaçao2024
Curaçao的AML/CFT/CFP战略和行动计划涉及其洗钱和恐怖分子融资国家风险评估的结果。根据世界银行行动计划模块阐明了一项详细的行动计划。战略和行动计划的目的是打击洗钱和抵制恐怖主义的融资，同时增强遵守FATF标准。库拉萨政府致力于通过加强库拉萨奥的AML/CFT/CFP框架以及制定有效降低风险的政策和策略来不断提高库拉索萨的洗钱（ML）和恐怖融资（TF）和增殖融资（PF）风险（PF）风险。
AML Chartis 交易监控解决方案 2024
全球反洗钱 (AML) 生态系统正在迅速变化。自 Chartis 不到 12 个月前上次报道该领域以来，我们看到了反洗钱斗争的加速器。进一步加强监管和监督，需要更明确、更紧密的反洗钱控制。由于犯罪和非法活动更加复杂和紧密，人们对洗钱对全球经济影响的看法发生了变化，这导致了多种因素。这些因素包括欧盟反洗钱和打击恐怖主义融资局 (AMLA) 的成立、欧盟第四项反洗钱指令 (AMLD4) 的出台、英国金融行为监管局发布的现已臭名昭著的“致首席执行官”信以及新加坡更新的反洗钱/反恐怖融资法案。
为每个客户和社会提供价值
随着数字或非面对面交易的快速增加以及非法活动，例如特殊欺诈，金融业务环境正在迅速变化。Utilizing our know-how and expertise we have cultivated over many years in our financial businesses, we provide specialized solutions for financial crime prevention such as support for advancing AML/CFT (Anti Money Laundering/Combating the Financing of Terrorism) initiatives and compliance with Criminal Accounts Damage Recovery Act.
荷兰国家风险评估恐怖分子融资2023
荷兰预防和镇压恐怖分子融资的政策是基于金融行动工作组（FATF）的建议和欧盟法规（EU）的建议。作为FATF的成员，荷兰受到这个政府间机构的建议，旨在采取预防和镇压措施，以抵抗洗钱和恐怖分子融资，这是针对国家法律制度和国际合作的措施。对于欧盟成员国，大多数FATF建议已转换为连续的反洗钱指令。根据这些指令，欧盟成员国必须采取面向风险的洗钱和恐怖融资的政策，并建立国家风险评估（NRA）。对于荷兰，NRA的实施是在洗钱和恐怖融资预防法案（WWFT）中的。WWFT的第1款第1款指出，财务和正义和安全部长共同发布一份报告，每两年更新一次，对已确定的，分析和评估洗钱和恐怖融资领域的国家风险。研究与数据中心（WODC）于2022年6月至2023年12月为欧洲荷兰进行了第三份NRA恐怖融资。1针对NRA进行的风险分析涵盖了2020年1月至2023年6月的时期。
银行机器人：人工智能和机器学习助力银行风险管理
摘要 基于一项与洗钱和恐怖主义融资有关的国家研究，金融行动组织降低了匈牙利对建议 R15（使用新技术）的遵守程度。与此同时，在 2020 年至 2021 年期间，匈牙利国家银行对在匈牙利运营的几家商业银行处以罚款，原因是它们在遵守洗钱和恐怖主义融资法规方面存在缺陷。作为一项填补空白的分析，该研究考察了基于高度不平衡的反洗钱和恐怖主义融资预防银行风险管理数据集运行的监督（分类、回归）、非监督（聚类、异常检测）和混合机器学习模型和算法。作者强调，没有一种理想的算法。机器学习算法的选择在很大程度上取决于底层理论逻辑和额外的比较。模型构建需要给定业务部门、IT 和前瞻性管理的混合视角。
已出版的 Riflessjoni tal-PE 工厂集团名单
名单、政治化和游说以及缺乏透明度。本文展示了改变这一现状的四种方法。通过灰名单或将欧盟洗钱名单与欧盟税收名单合并，可以获得 FATF 的更多自主权。通过让非政府组织或学者参与制定名单，可以获得更高的透明度。但所有这些名单都只着眼于反洗钱政策的框架。在研究洗钱者的实际行为时，应包括犯罪学发现。这可以通过利用各种机构来实现，例如美国国际麻醉品管制战略报告 (INCSR) 名单。名单彼此之间差别很大，覆盖了全球一半以上的地区。为了实现自主性和透明度并防止政治化，可以建立一个类似于国际货币基金组织的研究机构，例如在新规划的反洗钱机构 AMLA 中。在这里，一个包括个人、部门、实体和国家在内的全方位洗钱警报系统可以成为欧盟对成员国的支持。该文件由经济、科学和生活质量政策部应经济和货币事务委员会 (ECON) 的要求提供。
家庭分离的经济层面
美国移民因家庭分离而遭受不同程度的伤害。本文通过关注跨国汇款来关注这些伤害的经济层面，这一主题引起了学术界的广泛关注。在这个故事中，汇款人被视为英雄，汇款被视为解决全球贫困的关键、基于市场的解决方案。当然，这幅图景并不完整。这种叙述忽略了汇款输出国，只提供了狭隘的法律叙述。本文重点关注反洗钱政策，这是一套规范汇款经济的重要美国法律。从这个角度审视汇款表明，反洗钱和反移民政策形成了一个共同项目，规范了移民与其家庭成员之间的关系。虽然反移民法抑制了移民的流动性，但反洗钱法为将工资收入转移给旅途中留下的家庭成员创造了不均衡的机会。认识到这些法律领域之间的联系，有助于本文做出更广泛的贡献：确定法律加剧或减轻与家庭分离相关的经济损害的不同方式。具体而言，反洗钱政策有助于构建移民跨境表达亲和力的条件，从而
加密货币及其在货币中使用
近年来，加密货币在全球金融界变得更加核心。本论文的目的是解释洗钱中使用加密货币的不断发展的景观，如何对全球金融系统和立法构成挑战，以及如何与恐怖主义融资有关。论文研究了加密货币的基础知识，并深入研究了他们进行非法财务活动的潜力。它调查了洗钱的三个阶段，称为放置，分层和整合，并提供了俄罗斯试图将加密货币整合到金融体系中以逃避国际制裁的例子。本文在加密货币的支持下，揭示了洗钱的复杂计划，包括混合服务，过度交易和跨链转移。它指出了一个重要的作用，即加密 - 基于俄罗斯的Garantex等加密式变化，在处理大量与Darknet市场相关的非法交易中发挥作用。
Winston Maxwell、Astrid Bertrand、Xavier Vamparys。基于人工智能的反洗钱 (AML) 系统是否符合欧洲基本权利？ICML 2020 法律与机器学习研讨会，2020 年 7 月，奥地利维埃纳。hal-02884824v3
13 欧洲议会和欧洲理事会 2016 年 4 月 27 日颁布的 (EU) 2016/680 号指令，关于在主管当局为预防、调查、侦查或起诉刑事犯罪或执行刑事处罚而处理个人数据方面保护自然人，以及关于此类数据的自由流动，并废除理事会框架决定 2008/977/JHA、OJ L 119/89（警察 - 刑事司法指令）