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World File Search System利息收入
ClearBridge 股息策略投资组合
1 资料来源：富兰克林邓普顿。*仅用于说明目的。假设没有提款或缴款。这些统计数据基于纯毛利和净费用季度综合回报，假设股息和收入再投资，并考虑已实现和未实现的资本收益和损失。业绩结果针对综合回报，其中包括所有实际、完全可自由支配的账户，这些账户的投资政策和目标与综合回报的投资策略基本相似。综合回报以美元表示，假设再投资任何股息、利息收入、资本收益或其他收益。综合回报可能包括费用净额和纯费用净额账户。“纯”费用净额回报不反映任何费用的扣除，包括交易成本。传统（或“真实”）费用净额回报反映的是交易成本减少后但在投资咨询费减少之前的业绩。费用总额回报可能包括非综合账户的“真实”费用总额回报和综合账户的“纯”费用总额回报。费用净额回报减去模型“综合费”（3.0% 是股票和平衡投资组合的最高预期综合费），其中包括交易费用以及投资管理、行政和托管费。使用的模型综合费代表适用于该策略的最高预期综合费。实际费用和账户最低限额可能有所不同。
银行在新兴经济中效率的决定因素
本研究旨在使用数据包络分析方法（DEA）评估内部和外部因素对巴基斯坦银行效率的影响。银行的效率是使用输入和输出变量通过DEA模型来衡量的。输入变量包括员工人数，分支机构数量，管理费用，非利息费用和贷款损失规定。相比之下，输出变量包括净利息收入，净佣金和其他收入。这项研究将银行效率的内部决定因素视为公司治理，企业风险管理，所有权结构（州，外国和国内最终银行），股本回报率，财务杠杆率和银行规模。银行效率的外部决定因素包括银行结构和宏观经济条件。该研究在2011年至2020年期间使用了17个商业银行的数据。该研究使用数据包络分析方法（DEA）和Logit和概率回归模型来评估研究假设。Logit模型结果表明，公司治理，最终的全球所有权和股本回报率对银行的效率具有统计学意义和积极的影响。企业风险管理和财务杠杆对银行的效率产生不利影响。更好的公司治理可以帮助银行控制资本的风险和成本，并提高资本的有效性。同样，银行的风险管理可以导致竞争性银行环境中更好的运营和战略决策。
2023 年年度报告
净利息收入 35,000 25,108 139 21,900 22,151 22,104 净费用收入 11,707 12,590 93 13,524 12,217 12,636 净交易收入 3,704 1,875 198 4,260 4,297 4,350 保险业务净收入 1,472 280 - 2,184 1,669 2,385 其他收入 562 1,936 29 797 594 1,059 总收入 52,445 41,789 125 42,665 40,928 42,534 营业费用 25,414 26,478 96 25,663 27,027 25,900 其中处置基金、银行税等 989 962 103 687 606 - 其中减值费用、其他无形资产 - 24 - 36 379 355 爱沙尼亚事项拨备 - 13,800 - - - - 商誉减值费用 - 1,627 - - - 803 贷款减值费用前利润 27,031 -116 - 17,002 13,901 15,831 贷款减值费用 262 1,568 17 348 7,001 1,516 核心税前利润 26,769 -1,684 - 16,654 6,900 14,315 非核心税前利润 -87 -13 - -2 -596 -493 税前利润 26,682 -1,697 - 16,652 6,304 13,822 税金 5,420 2,883 188 3,651 1,715 -1,249 净利润 21,262 -4,580 - 13,001 4,589 15,072 扣除商誉减值、变动及爱沙尼亚事项拨备前的净利润 21,262 10,848 196 13,001 4,589 15,875 归属于其他一级资本等 - 86 - 451 551 786
目录
第 8 章：财务报表附注 附注 1 国际公共部门会计准则 (IPSAS) 合规声明 26 附注 2 重大会计政策摘要 26 附注 3：联邦政府在联邦账户中的份额 29 附注 3A：联邦政府在联邦账户中的份额（法定收入） 30 附注 4：联邦政府在联邦账户中增值税份额的详情 31 附注 6：非税收入 32 附注 7：投资收入 54 附注 7A：投资收入 55 附注 8：利息收入 56 附注 9：援助和赠款 58 附注 10：债务减免 61 附注 11：其他收入 62 附注 12：转入经常性支出基金 - 收据 65 附注 12A：其他基金 87 附注 12A1：特别基金/账户 - 收据 88 附注 13：工资和薪金 89注释 14：员工福利 111 注释 15：管理费用 113 注释 16：补助和捐助 143 注释 17：补贴 145 注释 18：折旧 148 注释 19 减值 172 注释 20：摊销费用 174 注释 22：财务费用 - 一般 189 注释 23：转移到其他政府实体 207 注释 24：处置收益/损失 230 注释 25：外汇收益 231 注释 28：银行存款 232 注释 28A：现金转账 252 注释 29：应收账款 254 注释 30：预付款 - 一般 264 注释 31：存货 265 注释 32：长期贷款 270
政策000.401，投资 - 退休金计划资产
1。简介1.1圣地亚哥住房委员会是由市议会于1979年创建的组织。圣地亚哥住房委员会的愿景是为每位圣丹根提供一个负担得起的房屋”，其使命是“提供改善需要帮助者的生活的优质住房机会”。支持住房委员会计划的资金由各种联邦，州和地方来源提供。1.2圣地亚哥住房委员会的雇员参加了1979年成立的养老金计划。圣地亚哥住房委员会养老金计划是一项“定义的捐款计划”，为员工提供了满足特定归属要求后所有代理机构养老金缴款和利息收入的累计价值。457延期薪酬计划为选择自愿为该计划做出贡献的员工提供税收合格的退休福利。从这一点开始，任何计划都可以称为“计划”或“计划”。1.3所有捐款都以信托为基础，以获得每个参与者的专有利益。住房委员会认识到这些资金在为每个员工提供主要退休福利方面的重要性。它还认识了计划参与者的不同投资需求，并且每个参与者都有不同的风险公差和投资视野。1.4第4节中授权的养老金投资委员会应以养老金计划和457延期延期薪酬计划的身份服务。 2。 投资目标和目标1.4第4节中授权的养老金投资委员会应以养老金计划和457延期延期薪酬计划的身份服务。2。投资目标和目标
请提供上述每份表格的额外副本
• 原始社会保障卡或社会保障管理局出具的信函，其中注明您的完整社会保障号码 o 您、您的配偶和所有家属的身份证 • 国防部签发的身份证（现役、退休、家庭成员、带有动员令的预备役身份证） • 您和您配偶的驾驶执照 • 要求抚养孩子的非监护父母必须有监护父母签署的 8332 表 • 雇主提供的所有 W-2 表（收入证明） o 小费收入 o 离婚判决书或其他显示赡养费和/或子女抚养费的法庭文件 o 赌博/彩票收入（W-2G）和损失记录 • 所有 1099 表 o 利息收入（1099-INT） o 年金/退休/养老金/IRA 分配 o 社会保障收入 o 股息（1099-DIV） o 失业补偿（1099-G） o 购买时的股票销售和成本信息(1099-B) • 符合能源抵免条件的购买证明 • IRA 供款证明 • 债务取消声明/1099-C • 抵押贷款利息声明/财产税声明 • 慈善捐赠收据—必须统计收据（必须在提供之前添加收据） • 儿童保育费用和收据（带有提供者的 SSN 或 TIN） • 未报销的医疗费用收据，在预约前统计 • 教育费用（1098-T 或 1098-E） o 学费、奖学金、费用 o 书籍收据 o 学生贷款利息声明 o 教育者/教师费用 • 租赁物业-仅当我们为您去年报税时 • 大额购买（汽车、船只）的销售收据，如果列出扣除额 • 任何预估税款 • 收到的刺激支付金额 • 去年的纳税申报表 • 直接存款或撤回 • 所有支持文件均与 IRS 表格 13614-c 上的“是”框相对应。
2025 年佛蒙特州税收支出两年期报告
学生贷款利息扣除/公务员退休 (CSRS) 和军人退休门槛豁免 - 582,586 700,000 1.101 儿童和受抚养人护理抵免 5,415,865 4,888,189 4,840,000 1.102 老年人或残疾人抵免 3,962 695 3,000 1.103 投资税收抵免 1,178,846 117,601 820,000 1.104 佛蒙特州农场收入平均抵免 104,262 132,456 110,000 1.105 慈善捐款税收抵免 10,317,744 9,799,300 9,750,000 1.201 军人薪酬豁免1,877,060 1,886,672 1,880,000 1.202 合格债券利息收入免税 51,548 40,473 50,000 1.301 慈善住房抵免 61,661 55,337 80,000 1.302 经济适用房抵免 * * - 1.303 合格移动房屋公园销售抵免 - * - 1.304 佛蒙特州高等教育投资抵免 4,435,663 4,143,768 4,140,000 1.305 企业家种子资本基金抵免 * * - 1.306 历史修复税收抵免（市中心） * * - 1.307 外墙改造税收抵免（市中心） 55,399 * 50,000 1.308 法规改进税收抵免（市中心） 155,017 159,542 160,000 1.309 研发税收抵免 537,413 911,177 670,000 1.401 低收入儿童和受抚养人护理抵免 73,384 N/AN/A 1.402 劳动所得税抵免 29,210,622 24,524,566 26,920,000 1.403 儿童税收抵免 25,423,933 24,000,000 1.501 佛蒙特州企业太阳能抵免 232,361 119,528 200,000 * 隐藏数据总和（少于 10 名申请人） 27,226 1,148,045 * 总计 360,867,013 377,889,009 402,703,000
新闻稿2024年7月19日
和略微改善的宏观经济环境净利润在2024年上半年，首席执行官Carsten Egeriis的净利润为1,15亿，对财务业绩的评论：“第二季度的财务业绩持续了我们在第一季度看到的非常积极的发展。持续强劲的净利息收入和持续的费用提升导致上半年核心银行收入更高，相对于去年同期的核心银行收入增加了11％。结合了第二季度的净减值逆转，这导致了净利润的增加，这也反映了整个企业的强大客户活动。我们认为，欧洲央行和丹麦央行最近降低的税率是可能受益的积极步骤。削减税率在此期间也使我们的客户受益，因为我们俩都推出了新产品，并改善了现有的贷款方面以及与储蓄和投资有关。我们还拥有强大的咨询设置，并不断开发我们的数字解决方案，所有这些解决方案使我们能够保持我们作为所有客户的有吸引力的银行地位。，我们继续在战略上取得进步，因为我们努力改善银行以使所有利益相关者受益。我们采取了重要的步骤，例如引入自助服务的热情旅程，Upskilling Advisers以不断提高业务客户满意度，并通过我们的数字平台为业务客户增加可用的产品数量。请记住，在战略时期，我们仍在继续努力，以加强数字时代北欧地区领先银行的地位。” H1 2024 vs H1 2023 DKK的总收入为280亿（增长了9.5％，比2023年上半年增长了9.5％）的运营费用128亿dkk（2023年上半年上半年增长1.4％）DKK -9.9亿贷款-2KK -2KK -2KK -2KK -2KK -2KK -2K -2K -2K -2K -2K -2K -2,28百万
GVT 集团 2023 财年公告
物业、厂房及设备折旧 7 14,201 13,443 无形资产摊销 7 391 530 递延收入摊销 5 (513) (241) 利息收入 5 (150) (53) 利息支出 7 2,349 2,354 销售回扣拨备 360 408 减记库存 7 - 68 物业、厂房及设备处置净（损益）/损失 7 (11) 62 未实现汇兑收益 (205) (496) 营运资本变动前的经营现金流 22,497 29,959 贸易及其他应收款减少 383 2,680 存货增加 (8,793) (2,882) 预付款减少 815 768 贸易及其他应收款增加/（减少）应付款项 3,666 (13,500) 经营活动产生的现金流量 18,568 17,025 已付所得税 (696) (1,298) 已收利息 150 53 已付利息 (2,349) (2,354) 经营活动产生的净现金流量 15,673 13,426 投资活动 购买物业、厂房和设备 (10,235) (9,733) 已收资本支出补助 486 733 处置物业、厂房和设备所得款项 16 83 收购子公司的净现金流出 - (6,879) 投资活动所用的净现金流量 (9,733) (15,796) 融资活动 贷款和借款所得款项 15,265 4,038 偿还贷款和借款 (13,787) (11,522) 偿还租赁购买的现金流量 (4,603) (4,758) 贸易融资偿还款项 (3,001) (3,080) 支付租赁负债本金部分 (2,402) (2,067) 支付给股东的股息 (1,018) (2,714) 减少短期定期存款 7 169 融资活动所用现金流量净额 (9,539) (19,934) 现金及现金等价物净减少额 (3,599) (22,304) 汇率变动的影响净额 (367) (732) 财政年度初的现金及现金等价物 23,054 46,090 财政年度末的现金及现金等价物 19,088 23,054
截至 2022 年 9 月 30 日的收益报告 - 德意志银行
2022 年 9 月 30 日 2021 年 9 月 30 日 2022 年 9 月 30 日 2021 年 9 月 30 日 集团财务目标 平均有形股东权益税后回报率 1 8.2% 1.5% 8.1% 4.8% 成本收入比 2 71.6% 88.9% 72.7% 81.7% 普通股一级资本比率 13.3% 13.0% 13.3% 13.0% 杠杆率 6,7 4.3% 4.7% 4.3% 4.7% 损益表 总净收入，十亿欧元 6.9 6.0 20.9 19.5 信贷损失准备金，十亿欧元 0.3 0.1 0.9 0.3 总非利息支出，十亿欧元5.0 5.4 15.2 15.9 调整后成本（不含转型费用），单位：十亿欧元 3 4.8 4.7 14.9 14.6 税前利润（亏损），单位：十亿欧元 1.6 0.6 4.8 3.3 利润（亏损），单位：十亿欧元 1.2 0.3 3.7 2.2 归属于德意志银行股东的利润（亏损），单位：十亿欧元 1.1 0.2 3.2 1.8 资产负债表 4 总资产，单位：十亿欧元 1,498 1,326 1,498 1,326 净资产（调整后），单位：十亿欧元 5 1,065 1,002 1,065 1,002 平均生息资产，单位：十亿欧元998 946 982 929 贷款（贷款损失准备总额），十亿欧元 503 456 503 456 平均贷款（贷款损失准备总额），十亿欧元 498 449 487 440 存款，十亿欧元 631 586 631 586 贷款损失准备，十亿欧元 5.0 4.8 5.0 4.8 股东权益，十亿欧元 62 57 62 57 资源 4 风险加权资产，十亿欧元 369 351 369 351 其中：操作风险 RWA，十亿欧元 58 65 58 65 杠杆敞口，十亿欧元7 1,310 1,119 1,310 1,119 有形股东权益（有形账面价值），单位为十亿欧元 5 55 51 55 51 优质流动资产（HQLA），单位为十亿欧元 227 217 227 217 流动性储备，单位为十亿欧元262 249 262 249 员工数量（全职员工） 84,556 84,512 84,556 84,512 分支机构 1,572 1,805 1,572 1,805 比率 税后平均股东权益回报率 1 7.4% 1.4% 7.2% 4.3% 信贷损失准备金占平均贷款的基点 28.1 10.4 23.9 7.9 贷存比 79.7% 77.9% 79.7% 77.9% 杠杆率（报告/分阶段实施） 7 4.3% 4.8% 4.3% 4.8% 流动性覆盖率 136% 137% 136% 137% 每股信息 每股基本收益 欧元0.58 欧元 0.15 欧元 1.48 欧元 0.83 欧元 稀释每股收益 0.57 欧元 0.14 欧元 1.46 欧元 0.81 欧元 基本流通股账面价值 5 欧元 29.62 欧元 27.32 欧元 29.62 欧元 27.32 欧元 基本流通股有形账面价值 5 欧元 26.47 欧元 24.46 欧元 26.47 欧元 24.46 欧元 1 基于 AT1 息票后归属于德意志银行股东的利润（亏损）；有关更多信息，请参阅本报告的“附加信息：非公认会计准则财务指标” 2 非利息支出总额占计提信贷损失准备前净利息收入加上非利息收入的百分比 3 调整后成本的对账表在“附加信息：非公认会计准则财务指标”部分提供；调整后成本” 4 期末 5 更多信息请参阅本报告“附加信息：非公认会计准则财务指标” 6 从 2022 年第一季度开始，杠杆率数字按报告形式呈现，因为已取消全负载定义，因为这仅会产生无关紧要的差异；早期期间的比较信息仍基于德意志银行之前的全负载定义 7 杠杆率敞口和相关比率（全负载和分阶段引入）已更新至 2021 年 9 月 30 日，以反映有关现金池结构的内部政策指导 由于四舍五入，本文件中出现的数字可能与提供的总数不完全相加，百分比也可能无法准确反映绝对数字