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2023 年受托人报告的长期经济假设 首席精算师办公室 社会保障管理局 2023 年 3 月 31 日
概述 每年，联邦养老、遗属和残疾保险 (OASI) 和残疾保险 (DI) 信托基金的受托人委员会都会向国会提交一份关于养老、遗属和残疾保险 (OASDI) 计划的财务和精算状况的年度报告。在这份报告中，首席精算师办公室 (OCACT) 代表受托人委员会根据三组不同的长期 (75 年) 关键经济变量假设来预测未来的成本和收入。中期 (替代方案 II) 假设代表受托人对未来经验的最佳估计，而低成本 (替代方案 I) 和高成本 (替代方案 III) 假设分别代表从计划成本和收入占应税工资的百分比的角度来看更有利和更不利的情景。中期假设还用作敏感性分析的比较点和董事会 OASDI 年度报告（“董事会报告”）中提出的随机预测的集中趋势。本备忘录介绍了 2023 年董事会报告中 75 年长期预测期最后 65 年使用的经济假设。目前，对于 COVID-19 大流行对长期趋势的持久影响尚无共识。董事会继续假设大流行不会对各个长期最终假设产生净影响。 2020 年 6 月 8 日，美国国家经济研究局商业周期测定委员会确定，2019 年第四季度是季度经济活动的高峰。1 高峰标志着始于 2007 年第四季度的经济周期的结束。因此，接下来的分析包括 2019 年结束的最新完整经济周期以及自上次周期高峰以来的时期（2019 年至 2021 年）。与往常一样，大部分分析基于长期趋势，不会受到最近两年数据的显著影响。关键的经济变量包括全经济生产率的年均百分比变化、城市工薪阶层和文职人员的消费者价格指数 (CPI-W)、国内生产总值 (GDP) 平减指数和平均 OASDI 覆盖工资，以及失业率、年度信托基金新发行实际利率和 OASDI 应税比率。总体经济生产力是实际 GDP 与总工作小时数之比。OASDI 应税比率是 OASDI 覆盖收入中需缴纳工资税的份额。下表 A.1 列出了 2023 年受托人报告替代方案 I、II 和 III 中这些关键经济变量的假设长期未来值。与 2022 年报告中的长期假设相比，唯一的变化是平均 OASDI 覆盖工资的平均百分比变化略有增加。
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[EATON养老金计划受托人有限公司]
作为养老金计划的受托人，一个非常负责任的角色是负责任且充满挑战的立场。保持计划成员安全的退休储蓄具有挑战性，但有意义的工作。法律要求受托人了解其法律义务，通常适用于养老金计划的信托法，以及熟悉适用于应责任养老金计划的文件和财务状况。受托人做什么？受托人的主要职责是根据信托契据和规则来照顾和管理计划的资产，并向计划的受益人支付福利。受益人是有权从计划中获得福利的人。一名受托人必须按照管理计划的法律文件，管理养老金计划的法律以及多年来法院规定的一般信托法。顾问手头就可以根据需要提供指导。在履行这些职责时，受托人必须公正地行事，以全面为了受益人的利益。受托人不是任何特定类，部分或兴趣组的代表。治理
2022 年医疗保险受托人报告
联邦医疗保险计划帮助支付老年人、残疾人和终末期肾病 (ESRD) 患者的医疗服务费用。它有两个独立的信托基金，即医院保险信托基金 (HI) 和补充医疗保险信托基金 (SMI)。HI，也称为联邦医疗保险 A 部分，帮助支付住院医院服务、临终关怀以及住院后的专业护理机构和家庭保健服务费用。SMI 包括联邦医疗保险 B 部分和 D 部分。B 部分帮助自愿加入的个人支付医生、门诊医院、家庭保健和其他服务费用。D 部分为所有受益人提供自愿的药物保险补贴，并为低收入参保者提供保费和费用分摊补贴。联邦医疗保险还有 C 部分，作为传统 A 部分和 B 部分保险的替代方案。在此选项下，受益人可以选择加入私人联邦医疗保险优势计划和某些其他健康保险计划并从中接受护理。医疗保险优势计划和老年人全包护理计划 (PACE) 计划从 HI 和 SMI B 部分信托基金账户中为此类受益人获得预期、按人头支付的付款；其他计划则根据其成本从账户中支付。
更改受托人/转车表格
我授权该计划，代表我与当前的529计划经理联系以促进资产转移。我在此证明（1）此处提供的信息是准确的，（2）德克萨斯大学储蓄计划帐户上指定的受益人是当前计划中指定受益人的“家族成员”的“家庭成员”（按计划描述和储蓄信托协议定义，或者在滚动中均不改变，并且是造成的贡献，如果是造成的，则是造成的，并且是造成的贡献，如果是造成的，则是3个月的滚动，并且（如果造成了12个月），以及（如果造成了12个月），并且（如果是12个月）；另一个帐户是在收到退款的60天内。我知道，如果我未提供第3C节中提到的所需信息，则整个档案捐款的全部金额将被视为撤回后可能应纳税的收入。
Life's Plan Inc. 个人受托人服务
Life's Plan Inc. 可以担任唯一全权受托人或共同受托人。我们与家庭受托人和/或投资代理合作良好，管理这些非常复杂的信托的受托人事务和职责。Life's Plan Inc. 还可以根据要求提供必要的受托人和投资服务，但需支付额外费用，以确保长期成功管理残疾人信托。
ERISA第3（16）节受托人 - 计划管理员 2023影响报告 您的财务计划工作簿 挑战时期的计划设计：
ERISA第3（16）条受托人 - 计划管理员ERISA信托定义：根据ERISA第3（21）条为个人定义计划信托的个人：1：1）在计划或处理计划资产方面具有酌处权或控制权； 2）向投资建议提供费用；或对该计划的管理有酌处权或责任。 此外，根据ERISA第3（38）条，如果他或她同意以书面形式成为计划的投资经理，则有权管理，获取或处置该计划的任何资产，他也是受托人。 此人要么是：1）根据《 1940年法案》的注册投资顾问； 2）未根据该法注册，而是在该州注册；或3）是银行或保险公司。 ERISA第3（16）条根据计划管理员的个人有第三个信托定义。 这个人同意对计划的所有日常运作负责，或者同意仅对某些职能负责。 ERISA 3（16）下的计划管理员是：1）计划文件中指定的人；或2）如果没有人命名，则计划发起人是计划管理员； 3）对于由两个或两个以上雇主维护的计划，是协会，委员会，联合董事会或受托人，或其他类似的代表团体，这些当事方的当事人的代表建立或维护了该计划。 确定信托责任：此确定基于个人的功能，而不一定是职务。 经常，管理和行政职责重叠。ERISA第3（16）条受托人 - 计划管理员ERISA信托定义：根据ERISA第3（21）条为个人定义计划信托的个人：1：1）在计划或处理计划资产方面具有酌处权或控制权； 2）向投资建议提供费用；或对该计划的管理有酌处权或责任。此外，根据ERISA第3（38）条，如果他或她同意以书面形式成为计划的投资经理，则有权管理，获取或处置该计划的任何资产，他也是受托人。此人要么是：1）根据《 1940年法案》的注册投资顾问； 2）未根据该法注册，而是在该州注册；或3）是银行或保险公司。ERISA第3（16）条根据计划管理员的个人有第三个信托定义。这个人同意对计划的所有日常运作负责，或者同意仅对某些职能负责。ERISA 3（16）下的计划管理员是：1）计划文件中指定的人；或2）如果没有人命名，则计划发起人是计划管理员； 3）对于由两个或两个以上雇主维护的计划，是协会，委员会，联合董事会或受托人，或其他类似的代表团体，这些当事方的当事人的代表建立或维护了该计划。确定信托责任：此确定基于个人的功能，而不一定是职务。经常，管理和行政职责重叠。此人（或小组）必须具有对管理的管理权或控制权（主要与计划资产有关）或管理计划（主要是计划的运营）。根据ERISA 3（16）规定的计划管理员职责的示例，可能涉及信托决定或责任的示例包括（但不限于）：1）计划管理和行政管理
通过受托人间转移购买服务信用
关于转移金额的说明因为您的延税储蓄计划取决于投资业绩，所以在计划服务提供商收到授权转移的 KPERS- 67T 表格之日，您并不总是能够知道您的转移计划账户中有多少金额。如果您的计划无法从您的账户中转出足够的资金来支付购买费用，KPERS 将发送一封信函，通知您所需的额外金额。您将有 30 天的时间支付额外金额。如果在信函日期后的 30 天内未收到付款，KPERS 会将您的钱退还给转移计划并取消您的服务购买。如果 KPERS 从您的计划中收到的金额超过了购买金额，KPERS 将完成您的购买并代表您将额外的金额退还给转移计划。
