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德意志银行股份公司
宏观经济和金融市场状况：作为一家拥有大量私人客户特许经营权的全球企业和投资银行，德意志银行受到全球宏观经济和金融市场状况的重大影响。持续的通货膨胀和不断上升的利率、持续的乌克兰战争、供应链中断、不断恶化的宏观经济环境和不断上升的地缘政治风险、监管改革带来的持续阻力和/或对德意志银行法律和监管程序的影响，都可能带来重大挑战。其他风险来自中国以及主要市场的政治和经济不稳定。这些风险可能对商业环境产生负面影响，导致经济活动减弱和金融市场出现更广泛的调整。这些风险的实现可能对德意志银行部分业务的经营业绩、财务状况及其战略计划产生负面影响。德意志银行保护自己免受这些风险的能力有限。
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宏观经济和金融市场状况：作为一家拥有大量私人客户特许经营权的全球企业和投资银行，德意志银行受到全球宏观经济和金融市场状况的重大影响。持续的通货膨胀和不断上升的利率、乌克兰持续的战争、供应链中断、不断恶化的宏观经济环境和不断上升的地缘政治风险、监管改革带来的持续阻力和/或对德意志银行法律和监管程序的影响，都可能带来重大挑战。其他风险来自中国以及主要市场的政治和经济不稳定。这些风险可能对商业环境产生负面影响，导致经济活动减弱和金融市场出现更广泛的调整。这些风险的实现可能对德意志银行部分业务的经营业绩、财务状况及其战略计划产生负面影响。德意志银行保护自己免受这些风险的能力有限。
德意志银行股份公司
宏观经济和金融市场状况：作为一家拥有大量私人客户特许经营权的全球企业和投资银行，德意志银行受到全球宏观经济和金融市场状况的重大影响。持续的通货膨胀和不断上升的利率、持续的乌克兰战争、供应链中断、不断恶化的宏观经济环境和不断上升的地缘政治风险、监管改革带来的持续阻力和/或对德意志银行法律和监管程序的影响，都可能带来重大挑战。其他风险来自中国以及主要市场的政治和经济不稳定。这些风险可能对商业环境产生负面影响，导致经济活动减弱和金融市场出现更广泛的调整。这些风险的实现可能对德意志银行部分业务的经营业绩、财务状况及其战略计划产生负面影响。德意志银行保护自己免受这些风险的能力有限。
德意志银行股份公司
宏观经济和金融市场状况：作为一家拥有大量私人客户特许经营权的全球企业和投资银行，德意志银行受到全球宏观经济和金融市场状况的重大影响。持续的通货膨胀和不断上升的利率、持续的乌克兰战争、供应链中断、不断恶化的宏观经济环境和不断上升的地缘政治风险、监管改革带来的持续阻力和/或对德意志银行法律和监管程序的影响，都可能带来重大挑战。其他风险来自中国以及主要市场的政治和经济不稳定。这些风险可能对商业环境产生负面影响，导致经济活动减弱和金融市场出现更广泛的调整。这些风险的实现可能对德意志银行部分业务的经营业绩、财务状况及其战略计划产生负面影响。德意志银行保护自己免受这些风险的能力有限。
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宏观经济和金融市场状况：作为一家拥有大量私人客户特许经营权的全球企业和投资银行，德意志银行受到全球宏观经济和金融市场状况的重大影响。持续的通货膨胀和不断上升的利率、持续的乌克兰战争、供应链中断、不断恶化的宏观经济环境和不断上升的地缘政治风险、监管改革带来的持续阻力和/或对德意志银行法律和监管程序的影响，都可能带来重大挑战。其他风险来自中国以及主要市场的政治和经济不稳定。这些风险可能对商业环境产生负面影响，导致经济活动减弱和金融市场出现更广泛的调整。这些风险的实现可能对德意志银行部分业务的经营业绩、财务状况及其战略计划产生负面影响。德意志银行保护自己免受这些风险的能力有限。
2022 年年度报告 - 德意志交易所
自 2021 报告年度起，我们将合并年度报告和合并非财务报表整合到一份报告中。这使我们最重要的利益相关者（例如客户、员工和股东）能够全面了解我们的企业绩效。这包括社会和生态主题以及经济主题。在编写报告时，我们遵循了国际综合报告委员会 (IIRC) 关于描述价值创造过程的建议（见图表“价值创造过程”）。目前，由于非财务报告领域的监管发展以及主要标准制定者全球报告倡议 (GRI)、可持续会计准则委员会 (SASB)、气候相关财务披露工作组 (TCFD) 和 IIRC 之间更紧密的合作与协调，公司报告环境高度动态。因此，我们将在未来几年继续完善我们的报告。内容、结构和实质性
2022 年年度报告 - 德意志银行年度股东大会
我很高兴首次向您提交监事会年度报告。2022 年对我来说是紧张的一年。在 5 月接任董事长后，我与投资者、客户、员工、主管和政界人士进行了多次讨论，我确信我们的银行及其战略得到了强有力的支持。但最重要的是，这对德意志银行来说是非常成功的一年：15 年来最高的税前业绩和收入的大幅增长表明，该银行的持续转型和对客户的更加关注正在取得回报。我们很高兴监事会和管理委员会能够在今年的年度股东大会上向您提议将股息增加 50% 至每股 0.30 欧元。这是管理委员会为未来几年计划的大幅分配的又一步。
2022 年年度报告 - 德意志联邦银行
战争和随之而来的能源危机越来越清楚地表明，价格压力不会减弱。相反：通货膨胀再次飙升，有时达到两位数。德国的年平均通货膨胀率达到了德意志联邦共和国历史上的最高水平之一。通货膨胀对低收入人群的打击最大，因为他们将收入的很大一部分花在生活必需品上，例如取暖、电力和食品——这些东西的价格在 2022 年上涨得特别厉害。与此同时，通货膨胀的基础越来越广泛，使其更加持久。
德意志联邦共和国长期气候行动战略更新
工业 要使德国成为气候中性的工业中心，就必须从根本上改变工业生产流程。这种转变必须建立在脱碳、电气化、能源和资源效率、循环经济和氢气使用的基础上，氢气越来越多地以气候中性的方式从可再生能源中生产。直接捕获和永久储存二氧化碳，或循环使用/长期结合到产品中（CCS/CCU；碳捕获和储存/利用）也是工业部门转型的重要因素。钢铁、化工和水泥是工业部门中温室气体排放量最高的行业。同时，它们为德国工业生产必不可少的基础材料。技术负排放将是
截至 2022 年 9 月 30 日的收益报告 - 德意志银行
2022 年 9 月 30 日 2021 年 9 月 30 日 2022 年 9 月 30 日 2021 年 9 月 30 日 集团财务目标 平均有形股东权益税后回报率 1 8.2% 1.5% 8.1% 4.8% 成本收入比 2 71.6% 88.9% 72.7% 81.7% 普通股一级资本比率 13.3% 13.0% 13.3% 13.0% 杠杆率 6,7 4.3% 4.7% 4.3% 4.7% 损益表 总净收入，十亿欧元 6.9 6.0 20.9 19.5 信贷损失准备金，十亿欧元 0.3 0.1 0.9 0.3 总非利息支出，十亿欧元5.0 5.4 15.2 15.9 调整后成本（不含转型费用），单位：十亿欧元 3 4.8 4.7 14.9 14.6 税前利润（亏损），单位：十亿欧元 1.6 0.6 4.8 3.3 利润（亏损），单位：十亿欧元 1.2 0.3 3.7 2.2 归属于德意志银行股东的利润（亏损），单位：十亿欧元 1.1 0.2 3.2 1.8 资产负债表 4 总资产，单位：十亿欧元 1,498 1,326 1,498 1,326 净资产（调整后），单位：十亿欧元 5 1,065 1,002 1,065 1,002 平均生息资产，单位：十亿欧元998 946 982 929 贷款（贷款损失准备总额），十亿欧元 503 456 503 456 平均贷款（贷款损失准备总额），十亿欧元 498 449 487 440 存款，十亿欧元 631 586 631 586 贷款损失准备，十亿欧元 5.0 4.8 5.0 4.8 股东权益，十亿欧元 62 57 62 57 资源 4 风险加权资产，十亿欧元 369 351 369 351 其中：操作风险 RWA，十亿欧元 58 65 58 65 杠杆敞口，十亿欧元7 1,310 1,119 1,310 1,119 有形股东权益（有形账面价值），单位为十亿欧元 5 55 51 55 51 优质流动资产（HQLA），单位为十亿欧元 227 217 227 217 流动性储备，单位为十亿欧元262 249 262 249 员工数量（全职员工） 84,556 84,512 84,556 84,512 分支机构 1,572 1,805 1,572 1,805 比率 税后平均股东权益回报率 1 7.4% 1.4% 7.2% 4.3% 信贷损失准备金占平均贷款的基点 28.1 10.4 23.9 7.9 贷存比 79.7% 77.9% 79.7% 77.9% 杠杆率（报告/分阶段实施） 7 4.3% 4.8% 4.3% 4.8% 流动性覆盖率 136% 137% 136% 137% 每股信息 每股基本收益 欧元0.58 欧元 0.15 欧元 1.48 欧元 0.83 欧元 稀释每股收益 0.57 欧元 0.14 欧元 1.46 欧元 0.81 欧元 基本流通股账面价值 5 欧元 29.62 欧元 27.32 欧元 29.62 欧元 27.32 欧元 基本流通股有形账面价值 5 欧元 26.47 欧元 24.46 欧元 26.47 欧元 24.46 欧元 1 基于 AT1 息票后归属于德意志银行股东的利润（亏损）；有关更多信息，请参阅本报告的“附加信息：非公认会计准则财务指标” 2 非利息支出总额占计提信贷损失准备前净利息收入加上非利息收入的百分比 3 调整后成本的对账表在“附加信息：非公认会计准则财务指标”部分提供；调整后成本” 4 期末 5 更多信息请参阅本报告“附加信息：非公认会计准则财务指标” 6 从 2022 年第一季度开始，杠杆率数字按报告形式呈现，因为已取消全负载定义，因为这仅会产生无关紧要的差异；早期期间的比较信息仍基于德意志银行之前的全负载定义 7 杠杆率敞口和相关比率（全负载和分阶段引入）已更新至 2021 年 9 月 30 日，以反映有关现金池结构的内部政策指导 由于四舍五入，本文件中出现的数字可能与提供的总数不完全相加，百分比也可能无法准确反映绝对数字