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SAMBA 健康福利计划
如果您有仅限自我投保，则在您结婚、生育或家庭添丁时，您可以更改为自我加一或自我和家庭投保。您可以在该事件发生前 31 天至发生后 60 天内更改投保。自我加一或自我和家庭投保从孩子出生或成为合格家庭成员的薪资期的第一天开始。当您因结婚而更改为自我加一或自我和家庭时，更改将从您的雇用办公室收到您的投保表格后开始的薪资期的第一天开始生效。在您结婚之前，您的配偶无法享受福利。保险公司可能会要求投保人核实其 FEHB 投保中列出的部分或所有家庭成员的资格。
2025 年 FEHB 宣传册
如果您有仅限自我投保，则在您结婚、生育或家庭添丁时，您可以更改为自我加一或自我和家庭投保。您可以在该事件发生前 31 天至发生后 60 天内更改投保。自我加一或自我和家庭投保从孩子出生或成为合格家庭成员的薪资期的第一天开始。当您因结婚而更改为自我加一或自我和家庭时，更改将从您的雇用办公室收到您的投保表格后开始的薪资期的第一天开始生效。在您结婚之前，您的配偶无法享受福利。保险公司可能会要求投保人核实其 FEHB 投保中列出的部分或所有家庭成员的资格。
覆盖范围分析 101 如何评估赔偿额？
根据《保险合同法》第 45 条，除非特别注明其他保险，否则其他保险条款无效。那么什么是“其他保险条款”呢？该条款大致内容是“如果有另一份保单也可能承保相同风险，则该保单的承保范围仅在另一份保单的限额用尽后才适用”。当投保人购买两份可能承保范围相似的保单，但每份保单都包含其他保险条款时，就会出现问题。如果每家保险公司都拒绝支付，直到另一家保险公司付款，会发生什么情况？《保险合同法》规定这些条款无效，保险公司不能依赖它们，因此这种情况就变成了双重保险。要使其他保险条款有效，该条款必须明确说明它所指的其他保险单，而不是一概禁止其他保险。
ABSLI Nishchit Aayush Plan V11_Brochure_Web 版本
请注意： • 所有附加险均独立提供保障，且为可选保障。投保人有权享受每项附加险（包括基本产品）下的附加险利益，并可灵活选择上述任何一项或全部附加险，但须遵守董事会批准的承保政策。 • 附加险保费不得超过基本产品保费的 30%，但健康险或重大疾病险保费除外，这些附加险保费不得超过基本产品保费的 100%。 • 除意外身故保险金附加险外，上述每项附加险产生的任何利益不得超过基本产品的保额，意外身故保险金附加险的保额最高不得超过基本保额的三倍。
人工智能治理原则 - EIOPA
我们的工作范围非常宏大。分析 BD/AI 如何影响保险的众多流程以及与投保人的互动是一项重大挑战，我们热切地接受了这一挑战，尽管我们知道需要在分析案例数量上做出妥协。一些读者可能希望我们的报告能够更详细地涵盖特定形式的保险，并为他们提供更具体的指导。我们相信，虽然我们的报告没有涵盖所有可能的案例，但它为个人和组织提供了工具，使他们能够反思 BD/AI 在保险中的道德挑战，并以值得信赖的方式应用 BD/AI 技术。如果这需要额外的专业知识，市场参与者（消费者协会、保险公司和国家监管机构）可能希望在各自的市场中共同努力解决这些特定形式的保险问题
伊斯兰会议组织 2021-2027 年战略计划
• 长期护理保险：OIC 继续密切关注长期护理保险 (LTCi) 的发展趋势。自 20 世纪 80 年代开发和推出以来，很明显，该产品最初定价过低，与所提供的福利和投保人的保留率相比过低。加剧这一问题的是，平均预期寿命增加，新的治疗服务大大延长了需要护理的人的寿命。LTCi 市场大幅萎缩，提供产品的保险公司越来越少，购买新保单的消费者也越来越少。拥有 LTCi 保单的消费者面临着保费大幅上涨的挑战，这些保单的水平足以支付现有义务，并且在授予这些保单的州，保费还会持续上涨。随着州立法机构考虑支持消费者的 LTCi 补充选项，OIC 将继续被要求提供专业知识和分析。
2025 年健康保险计划
根据适用法律，如果未能支付保费、欺诈、不符合资格，或者投保人不再居住在服务区，或者 Cigna Healthcare 停止提供此类保单/服务协议或停止在州内个人市场提供任何计划，Cigna Healthcare 可能会取消保单/服务协议。如果法院作出最终判决，宣布《患者保护与平价医疗法案》（PL 111-148）全部或部分无效、违宪或无效，且州政府未提供替代且足够的方式资助预付保费税收抵免，则本保单将根据适用联邦和州法律取消。您可以在我们收到您的书面通知后的次月第一天取消保单/服务协议。我们保留根据州或联邦法律修改保单/服务协议（包括计划条款、福利和保险范围）的权利。保单/服务协议按日历年续订。
2020 年 3 月 18 日 新冠肺炎疫情灾难性报道 最终版
Q1. 灾难性计划目前是否包括 COVID-19 诊断和治疗的承保？A1. 是的。灾难性计划必须根据《患者保护与平价医疗法案》（PPACA）第 1302(b) 节的要求承保基本医疗福利 (EHB)，但要受到某些限制。但是，具体承保细节和各项服务的分摊金额可能因计划而异，并且某些计划可能需要事先授权才能承保这些服务。EHB 通常包括 COVID-19 诊断和治疗的承保。有关 EHB 承保 COVID-19 的一般信息，请参阅基本医疗福利承保和冠状病毒 (COVID-19) 常见问题解答。1 虽然灾难性计划必须承保 EHB，但它们也受到 PPACA 第 1302(e) 节的某些限制，这些限制涉及灾难性计划对 EHB 的承保，包括相关的分摊费用要求。在投保人达到该适用计划年度的灾难性计划免赔额之前，灾难性计划不得提供 EHB 保险，但以下情况除外：(1) 灾难性计划在达到免赔额之前必须每年提供至少三次初级保健就诊保险，以及 (2) 根据《公共卫生服务法》（PHS 法）第 2713 条，灾难性计划不得对预防服务施加任何费用分摊要求（例如共同支付、共同保险或免赔额）。问 2。鉴于 COVID-19 造成的公共卫生紧急情况，HHS 是否会允许灾难性计划的发行人在投保人达到计划免赔额之前为 COVID-19 的诊断和治疗提供保险？答 2。是的。为促进国家应对 COVID-19，在另行通知之前，美国卫生与公众服务部 (HHS) 不会对任何修改灾难性计划以提供与 COVID-19 诊断和/或治疗相关服务的预扣款保险的健康保险发行人采取执法行动。2 HHS 鼓励各州采取类似的执法方式，并且如果某个州采取这种方式，我们不会认为该州未能实质性地执行 PPACA 第 1302(e) 条。
保险政策如何承保生成式人工智能风险
人工智能技术融入英国企业的步伐正在迅速加快，并为企业带来毋庸置疑的效率效益。2022 年，英国有超过 3,000 家人工智能公司，创造了超过 100 亿英镑（120 亿美元）的人工智能相关收入。[1] 2023 年 6 月 7 日，英国首相里希·苏纳克宣布，英国将主办首届全球人工智能安全峰会——这是让英国成为“人工智能创新世界领导者”的一步——而峰会的重点之一就是降低人工智能风险。[2] 在拥抱人工智能的同时，英国当局也对其潜在风险发出了警告，例如人工智能助长黑客攻击和侵犯知识产权。本文总结了英国对生成式人工智能（一种新的人工智能工具）的一些担忧，以及针对这些风险的一些潜在保险解决方案。要点是，投保人现有的保险政策，如网络、财产、专业责任（特别是技术错误和遗漏）以及董事和高级职员保险，以及犯罪保险，可能会为这些新风险提供保障。人工智能风险可能与这些保单的措辞不太吻合，保险公司可能会辩称保单措辞中的排除条款或空白适用。但是，在仔细分析了现有的保险范围和独特的人工智能相关风险后，投保人应该考虑任何灰色地带，包括探索新的以人工智能为重点的专业保险产品。生成式人工智能风险 6 月 14 日，英国国家网络安全中心首席执行官 Lindy Cameron 强调了 NCSC 致力于“实现人工智能带来的好处”。然而，NCSC 警告了人工智能安全方面的风险，例如，新型人工智能黑客攻击的风险日益增加。例如，生成式人工智能（如大型语言模型或 LLM）可能用于编写更“令人信服的鱼叉式网络钓鱼电子邮件”，以帮助渗透公司的网络安全防御并发起大规模黑客活动。[3] 这也可能导致业务数据被泄露。