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摩根士丹利可持续发行框架
2 摩根士丹利，“2023 年 ESG 报告”，网址：https://www.morganstanley.com/content/dam/msdotcom/en/assets/pdfs/Morgan_Stanley_2023_ESG_Report.pdf 3 摩根士丹利，“美国证券交易委员会 10k 表格”，(2023) 网址：https://www.morganstanley.com/content/dam/msdotcom/en/about-us-ir/shareholder/10k2023/10k1223.pdf 4 摩根士丹利全资子公司的业务和事务由摩根士丹利母公司董事会指导和监督。公司的日常运营由摩根士丹利母公司的高管和其他代理人负责。摩根士丹利母公司董事会已任命公司风险委员会（“FRC”）协助摩根士丹利母公司董事会监督公司的风险管理结构。反过来，FRC 已将公司融资需求的监督权交给公司资产负债委员会 (ALCO)，并指示公司资产负债委员会在必要时向 FRC 报告。公司制定了政策和程序，限制向公司资产负债委员会批准的某些实体（“获准实体”）发行无担保融资，并定义适用的融资用途、获准的发行形式要求以及每个获准实体必须遵守的其他要求，包括框架。5 本第二方意见仅适用于框架中明确列出的工具。 6 可持续债券指南、绿色债券原则和社会债券原则由国际资本市场协会管理，可在 https://www.icmagroup.org/sustainable-finance/the-principles-guidelines-and-handbooks/ 上查阅 7 摩根士丹利可持续发行框架将在摩根士丹利网站上提供：https://www.morganstanley.com/about-us/sustainability-reports-research 8 在运营服务于各种客户类型的多种业务线时，客观研究是 Sustainalytics 的基石，确保分析师独立性对于进行客观、可操作的研究至关重要。因此，Sustainalytics 建立了一个强大的冲突管理框架，专门解决分析师独立性、流程一致性、商业和研究（和参与）团队的结构分离、数据保护和系统分离的需求。最后但并非最不重要的一点是，分析师薪酬与特定的商业结果没有直接关系。Sustainalytics 的标志之一是诚信，另一个是透明。
航空金融年报
12 个月似乎并不长，航空业的很多事情都可能发生变化。今年 6 月，国际航空运输协会 (IATA) 将今年全球航空公司盈利预测从 2018 年 12 月预测的 355 亿美元下调至 280 亿美元。这样的结果意味着航空公司 2018 年创造的 300 亿美元税后净利润将减少。成本预计增长 7.4%，高于预期的 6.5% 的收入增幅。因此，预计今年的净利润率将从 2018 年的 3.7% 降至 3.2%，而每位乘客的利润也将从 2018 年的 6.85 美元降至 6.12 美元。激烈的竞争削弱了航空公司的收益，而从劳动力到燃料和基础设施等各方面成本的上涨，再加上中美贸易战愈演愈烈，意味着航空公司的利润率正在被侵蚀。地平线上乌云密布。一年前，国际航空运输协会预测该公司的利润为 338 亿美元，比之前的预测下调了 12%，这意味着 2018 年的净利润将转化为 4.1% 的净利润率，这是自 2015 年以来航空业录得的最低净利润率。今年，净利润率将进一步下降，但总体而言，航空公司仍在盈利。航空公司重组正在进行中。2019 年第一季度，低成本航空公司瑞安航空发布了四个月来的第二份盈利预警，称冬季机票价格跌幅超过预期。去年，由于燃油价格和劳动力成本上涨以及利率上升对航空公司造成了影响，大量航空公司停止运营。今年的受损者包括日耳曼尼亚航空、Wow Air、Flybmi、Insel Air、Shaheen Air、Avianca Brasil、捷特航空和 Aigle Azur，而英国的 Flybe 航空则在二月份获救。过去 12 个月中，航空业没有发生变化的一个方面是资本的可用性。流动性并不短缺，2019 年将有价值 1400 亿美元的新飞机进入市场（除非 Max 飞机交付的九个月外），因为所有指标都很好，所以可以满足需求。银行市场仍然对航空公司和租赁商开放，尽管竞争非常激烈，但没有人看到银行数量有任何形式的缩减。随着越来越多的公司寻求获得无担保资金以提供更简单的飞机，租赁商无疑正在利用强劲的资本市场为飞机融资
航空金融年鉴
12 个月的时间似乎并不长，航空业的很多事情都可能发生变化。6 月，国际航空运输协会 (IATA) 将今年全球航空公司盈利预测从 2018 年 12 月预测的 355 亿美元下调至 280 亿美元。这样的结果意味着航空公司 2018 年产生的 300 亿美元税后净利润将减少。成本预计将增长 7.4%，超过预期的 6.5% 的收入增长。因此，预计今年的净利润率将从 2018 年的 3.7% 降至 3.2%，而每位乘客的利润也将从 2018 年的 6.85 美元降至 6.12 美元。激烈的竞争正在削弱航空公司的收益，而从劳动力到燃料和基础设施等各方面成本的上升，再加上中美之间愈演愈烈的贸易战，意味着航空公司的利润率正在受到侵蚀。更多的乌云正在地平线上聚集。一年前，国际航空运输协会预测利润为 338 亿美元，比早先的预测下调了 12%，这意味着 2018 年的净利润将转化为 4.1% 的净利润率，这是航空业自 2015 年以来录得的最低净利润率。今年，净利润率将进一步下降，但总体而言，航空公司仍在盈利。航空公司重组正在进行中。2019 年第一季度，廉价航空公司瑞安航空发布了四个月来的第二次盈利预警，称冬季机票价格下降幅度超过预期。去年，由于燃油价格和劳动力成本上涨以及利率上升对航空公司造成影响，大量航空公司停止运营。今年的受害者包括 Germania、Wow Air、Flybmi、Insel Air、Shaheen Air、Avianca Brasil、Jet Airways、Aigle Azur，而英国的 Flybe 则在 2 月份获救。过去 12 个月中，该行业没有发生变化的一个部分是资本的可用性。流动性并不短缺，2019 年将有价值 1400 亿美元的新飞机进入市场，除了非 Max 交付的九个月外，所有指标都为绿色。银行市场仍然对航空公司和租赁商开放，尽管竞争非常激烈，但没有人看到银行数量有任何形式的缩减。随着越来越多的公司寻求获得无担保资金来提供更简单的飞机，租赁商无疑正在利用强劲的资本市场为飞机融资
2024 年 12 月 18 日——星期三经济 Niti Aayog 将对在印度经商的成本进行研究政府智库 NITI Aayo
2024 年 12 月 18 日 – 星期三 经济 Niti Aayog 将对在印度经商的成本进行研究 政府智库 NITI Aayog 将很快对“在印度经商的成本”进行研究，并已邀请公众对该研究项目表达兴趣，因为印度继续面临来自越南、中国和印度尼西亚等国家的激烈竞争，尽管政府为改善商业环境进行了重大改革，但这些国家在关键行业提供较低的运营成本。据 Aayog 称，经商成本是影响经济竞争力的关键因素，包括企业建立、运营和扩张所产生的费用。https://economictimes.indiatimes.com/news/economy/policy/niti-aayog-invites-eoi-for-undertaking-research-on- cost-of-doing-business-in-india/articleshow/116405571.cms 政府研究放宽国内单位获得经济特区服务的外汇支付规则 消息人士称，由于拟议的经济特区修正案被推迟，商务部正在探索是否允许国内公司（至少在国防和航天等关键领域）在从经济特区的单位采购服务时以印度卢比而不是外汇支付，方法是对现有法规引入一些例外情况。https://www.thehindubusinessline.com/economy/govt-examines-relaxing-foreign-exchange-payment-rules-for- domestic-units-getting-sez-services/article68996570.ece 金融 印度银行业流动性赤字创六个月新高 由于企业提前缴纳税款以及央行可能出售美元以抑制卢比波动，印度银行系统的流动性赤字创近六个月新高。据彭博经济指数显示，截至周一，以银行从印度储备银行借款衡量的银行系统现金赤字为 1.5 万亿卢比（177 亿美元），为 6 月 24 日以来的最高水平。据 IDFC First Bank Ltd. 称，自 10 月以来，印度储备银行一直在净抛售美元，这导致流动性大幅流失。https://economictimes.indiatimes.com/industry/banking/finance/banking/indian-banking-liquidity-deficit-hits- highest-in-six-months/articleshow/116397804.cms 由于印度储备银行 (RBI) 不满意，金融科技转向担保贷款 随着印度储备银行 (RBI) 收紧对无担保贷款的控制，数字贷方正在通过房地产小额贷款、中小微企业商业贷款和绿色融资等产品向担保贷款领域多元化发展。虽然一些数字贷方正在探索实体模式来扩大其担保贷款账簿，但其他一些贷方则选择通过家庭贷款选项走上街头。然而，贷方抱怨称，担保贷款变成了一个繁琐的过程，需要进行实物验证和抵押品检查。https://economictimes.indiatimes.com/industry/banking/finance/banking/as-rbi-frowns-fintechs-pivot-to-secured-loans/articleshow/116412181.cms
周一经济路线图正在制定中，以加快 EPFO 的进程......
2024 年 12 月 30 日 – 星期一 经济 正在制定加快 EPFO 索赔结算的路线图 劳工和就业部成立了一个由五名成员组成的委员会，提出一项路线图，以加快雇员公积金组织 (EPFO) 的自动索赔结算流程并取消人工干预。一位高级政府官员告诉 ET：“我们的想法是让自动索赔结算流程在技术上更加精明和无缝，同时大幅减少拒绝。”此举将使超过 7500 万 EPFO 用户受益。该官员表示，该委员会由该部的财务顾问 G Madhumita Das 领导，预计将在下个月中旬提交报告。 https://economictimes.indiatimes.com/news/economy/policy/road-map-in-works-to-speed-up-epfo-claim-settlements/articleshow/116774672.cms 德勤：受高消费推动，印度经济在 2025 财年增长 6.5-6.8% 德勤周日表示，受国内消费推动，印度经济本财年可能增长 6.5-6.8%，2026 财年增长略高至 6.7-7.3% 之间。德勤印度经济学家 Rumki Majumdar 表示，2025 财年上半年的增长速度低于预期，因为选举不确定性以及随后的大雨和地缘政治事件导致的经济活动中断，拖累了国内需求和出口。不过，印度在某些值得注意的领域继续表现出韧性——无论是消费趋势、服务业增长、高价值制造业在出口中的份额不断上升，还是资本市场。https://www.business-standard.com/economy/news/indian-economy-to-grow-at-6-5-6-8-in-fy25-on-high-consumption-deloitte-124122900142_1.html 金融 RBI 创新中心为零工试行数字无抵押贷款 两位知情人士透露，印度储备银行创新中心 (RBIH) 已与数字贷方 Vivifi Finance 合作开展一项试点项目，向零工提供无担保贷款。两周前启动的试点旨在创建一个数字平台，为 Ola 和 Uber 等出租车应用程序的司机、Swiggy 和 Zomato 雇用的送餐司机以及其他临时工提供贷款。一位知情人士表示：“印度储备银行创新中心正在与 Vivifi Finance 和其他三个零工平台进行试点，使用替代数据为这些零工工人提供担保。”“我们的想法是将他们带入正规银行渠道，并根据这些数据为他们提供信贷。”https://economictimes.indiatimes.com/industry/banking/finance/banking/rbi-innovation-hub-pilots-digital- unsecured-loans-for-gig-workers/articleshow/116775810。cms 提高 FCNR 利率未能带来资金 印度储备银行 (RBI) 允许银行在特定时期内提供更高的外币存款利率，以吸引资本流动，但自该计划宣布以来的三周内，似乎很少有人接受。银行家们表示，卢比最近的大幅下跌以及美国和印度之间利差的缩小将使吸引储户变得更加困难。
2022 年 9 月 7 日，Neoen 在巴黎发行绿色债券，可转换为新股和/或可交换现有股票，到期日为 202
• Neoen 发行了新的 3 亿欧元绿色可转换债券，并行使赎回权，赎回 2024 年 10 月到期的 2 亿欧元可转换债券 • Neoen 2027 年到期的新绿色可转换债券将按面值发行，面值为 3 亿欧元，自发行日起（定义如下）利率为 2.625% 至 3.125%。债券面值为 100,000 欧元。转换溢价预计在参考股价的 30% 至 35% 之间 • 新债券的净收益将用于融资或再融资可再生能源生产和存储项目，符合 Neoen 的绿色债券框架，可在公司网站上查阅 Neoen，以下简称“公司”或“Neoen”，（ISIN 代码：FR0011675362，股票代码：NEOEN，穆迪 ESG 解决方案评级 65/100），世界领先的独立可再生能源生产商之一，今天宣布推出可转换为新股和/或可交换为公司现有股份的高级无担保绿色债券（“债券”），到期日为 2027 年，通过仅向合格投资者配售的方式，符合法国货币和金融法典（Code monétaire et financier）第 L.411-2 条第 1 款，名义金额为 3 亿欧元（“发行”）。在发行的同时，Neoen 还行使其选择权，根据现有债券的条款和条件赎回其于 2019 年 10 月 7 日发行的、到期于 2024 年的未偿还约 2 亿欧元可转换债券（ISIN FR0013451820）（“现有债券”）（与发行一起，称为“交易”）。发行的净收益将用于融资或再融资可再生能源生产和存储项目，符合 Neoen 于 2020 年 5 月 27 日发布并由穆迪 ESG Solutions（前身为 Vigeo Eiris）审核的绿色债券框架。Neoen 董事长兼首席执行官 Xavier Barbaro 表示：“我们很高兴，2019 年认购我们之前发行的可转换债券的投资者能够实现 Neoen 在过去 3 年中创造的价值。通过发行这笔新的可转换债券，我们也非常高兴能够让新投资者参与到我们未来增长的融资中，在可再生能源蓬勃发展的环境中，同时让他们有机会参与我们的环保承诺，因为这笔交易符合绿色债券的标准。Neoen 很自豪能够将可持续增长、社会和环境卓越以及财务纪律结合起来。”Neoen 绿色债券框架 Neoen 将可持续融资视为巩固其在可持续发展事务（尤其是气候变化缓解）领导地位的关键工具。因此，Neoen 在可持续融资方面有着良好的记录。继 2020 年 3 月签署 2 亿欧元 ESG 关联银团贷款后，2022 年增至 2.5 亿欧元，Neoen 于 2020 年 5 月发行了首笔欧洲绿色可转换债券，名义金额为 1.7 亿欧元。该债券是根据 2020 年 5 月的绿色债券框架（“框架”）发行的，该框架是根据国际资本市场协会 (ICMA) 管理的 2018 年绿色债券原则起草的，Vigeo Eiris（现为穆迪 ESG Solutions）在其第二方意见（“SPO”）中证实了这一点。特别是，该框架提供了与绿色债券原则四大支柱相一致的详细信息：
战略和运营概览
本演示文稿包含若干“前瞻性陈述”。前瞻性陈述是使用诸如“相信”、“预期”、“打算”、“计划”、“可能”、“很可能”、“应该”、“估计”、“继续”、“未来”或“预期”等词语和其他类似表述的陈述。这些词语表示未来事件和趋势。前瞻性陈述是我们对未来事件和财务业绩的当前看法。这些前瞻性陈述受许多假设、风险和不确定性的影响，这些假设、风险和不确定性可能导致实际结果与历史结果或我们预期的结果存在重大差异。我们向美国证券交易委员会提交的文件和报告中不时详细说明了最重要的风险，包括我们截至 2022 年 12 月 31 日的 10-K 表年度报告和随后的 10-Q 表季度报告。此类风险包括但不限于 - 通用汽车在我们服务的市场销售我们融资的新车的能力；经销商向消费者营销我们金融产品的有效性；作为商业贷款客户的通用汽车特许经销商的生存能力；融资来源的充分性、可用性和成本，包括信贷安排、证券化计划以及担保和无担保债务发行；我们对贷款和租赁的承保标准是否充分，以及我们购买或发放的贷款和租赁的净冲销、拖欠和预付款水平；我们根据不断变化的业务或运营需求、风险管理标准和监管或监督要求有效管理资本或流动性的能力；我们对应收融资款项的贷款损失准备金是否充足；由于汽车金融行业中来自众多银行、信用合作社、独立金融公司和其他专属汽车金融子公司的竞争，我们维持和扩大市场份额的能力；汽车行业的变化导致对汽车和相关汽车融资的需求发生变化；新的或现有法律、法规、法院判决和会计公告的影响、解释或应用；对现行法律的应用或税务机关审计结果作出的不利裁定，以及不同司法管辖区的税法、法规、监管、执法和许可的变化；二手车在批发拍卖市场的销售价格；车辆退货率、我们估计租赁开始时残值的能力以及我们租赁的车辆的残值表现；利率波动和某些相关衍生品风险；我们在中国的合资企业，我们不能仅为自己谋利而运营这些合资企业，我们对这些合资企业的控制有限；裁定基准利率的变化；大流行病、流行病、疾病爆发和其他公共卫生危机，包括COVID-19疫情；我们保护私人数据和专有信息的能力，管理与我们或第三方拥有或维护的网络和系统的安全漏洞和其他中断相关的风险，并遵守所有主要市场区域的企业数据法规的能力；适用于我们在美国以外地区运营的外币汇率波动和其他风险；地方、区域、国家或国际经济、社会或政治条件的变化；以及与气候相关事件和气候变化立法相关的影响和不确定性。如果这些风险或不确定性中的一个或多个成为现实，或者基本假设被证明不正确，我们的实际结果可能与预期、估计或预测的结果存在重大差异。建议不要过分依赖任何前瞻性陈述。除非联邦证券法要求，无论是由于新信息、未来事件还是其他原因，否则我们不承担公开更新或修改任何前瞻性陈述的义务。
马克·沃尔夫
马克·沃尔夫是一位能源经济学家，是制定针对中低收入家庭的补助金和融资计划的领先专家。他在与州能源、人力服务和住房机构合作开发、管理和整合补助金和融资资源以解决能源和住房负担能力问题方面拥有丰富的经验。他跨政府部门工作，专注于服务不足社区的中低收入家庭和能源负担能力问题。他是这些领域备受追捧的演讲者。作为国家能源援助主任协会 (NEADA) 和能源计划联盟 (EPC) 的执行董事，马克负责在国会代表州低收入能源主任的利益。今年，他与国会委员会合作制定了低收入家庭能源援助计划 (LIHEAP) 的拨款水平，以应对大流行相关失业的影响。他还领导了一场全国性的媒体运动，以支持增加能源援助资金以帮助稳定低收入家庭，并管理有针对性的研究项目。他之前的经历包括担任东北州长联盟的政策主管；美国财政部的政策顾问；曾担任《州与地方能源报告》编辑、全国州长协会项目主管和国会研究服务处高级分析师。关键项目：• 管理一个跨州项目，实施低收入社区太阳能计划。• 指导对现有私人节能和可再生贷款计划的评估，以满足中低收入家庭的需求。• 开发一个跨州项目，创建二级市场，用于汇总和销售无担保节能和可再生能源贷款。• 对低收入家庭参与加州财产评估清洁能源计划的情况进行分析。• 管理一个多年期 1000 万美元计划的制定，该计划主要由福特基金会资助，旨在确定创新战略，加强节能低收入住房所有权。近期部分媒体报道和出版物：• 采访，美国国家公共电台（NPR）的《此时此刻》，《失业：苦苦挣扎的家庭如何应对房租和水电费的上涨》，2020 年 10 月 27 日。• 冬季能源成本将上涨，但石油用户可能会得到缓解》，美联社，2020 年 10 月 18 日。• 随着大量未付水电费的增加，数百万美国人面临断电断水的风险，华盛顿邮报，2020 年 10 月 1 日。• 公用事业危机威胁着低收入和黑人家庭的新危机，CNN，2020 年 7 月 12 日。• 采访，美国国家公共电台（NPR）的《此时此刻》，《许多美国人难以支付空调费用》，2020 年 6 月 1 日。• 如果国会不采取行动，美国人将在原地闷热难耐，观点文章，The Hill，2020 年 7 月 20 日。• C-SPAN，2019 年 5 月 20 日，担任美国能源协会能源可负担性主持人并发表演讲。 • 完全可以预防：一名患病妇女如何失去电力和生命，纽约时报，头条引言，2018 年 7 月 13 日。 • 美国的深度冻结不是吝啬取暖的时候，CNN 评论文章：2018 年 1 月 4 日。 • 出版物：加州低收入房主参与财产评估清洁能源 (PACE) 计划评估，2017 年 11 月。教育：纽约州立大学 W. 埃夫里尔·哈里曼城市与政策科学学院，公共政策硕士，专注于经济、住房和人类服务。安提阿学院，城市研究学士，专注于经济和金融，获得学术奖学金。
制药供应链和数字健康LillyDirect突出显示制药的机会，制药供应链的缺点
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高级微量分析中心TM 监管链表格
质量声明 实验室已获得 ISO/IEC 17025:2017 认证。作为认证计划的一部分，认证机构（加拿大标准委员会）会定期进行监督审核，以验证质量管理体系和经认证的测试方法，审核员需遵守保密协议。 条款和条件 以下条款和条件适用于客户要求的服务，并与分析申请表、钻石服务申请表和保管链表格或保管链表格（如适用）一起成为 SRC 与客户之间的协议（“协议”）。 1. 服务提供：SRC 应根据普遍接受的分析实验室原则和实践，及时、勤勉和专业地提供服务。SRC 应遵守与服务有关的所有适用的联邦、省和市法律。 2. 样品提交：客户应根据 SRC 当前价格指南中规定的准则存储和保存样品。未能遵守 SRC 当前关于样品储存和保存的指导方针可能意味着 SRC 无法提供服务。除非事先做出安排，否则样品必须通过预付快递方式提交给 SRC。所有样品必须附上已填妥并执行的分析申请表、钻石服务申请表和保管链表格或保管链表格（如适用）。未能填写并执行此类表格可能会导致服务延迟。3. 付款条件：客户同意向 SRC 支付客户要求的所有服务的适用费用。可能适用最低服务费。费用如有更改，恕不另行通知。客户将以加拿大资金支付所有发票，不得扣除或抵销。客户应向 SRC 支付的金额应在必要的范围内加总，以便客户向 SRC 支付的净额在扣除预扣税或客户可能需要扣除的其他金额后等于 SRC 在任何此类扣除之前收取的金额。收到发票后应付款。所有发票逾期三十 (30) 个日历日或以上，将按每月 1.5%（每年 18.00%）的利率收取利息。所有适用的联邦和省级税款将自动添加到发票中。除非所有费用均已全额支付，否则 SRC 不得发布测试结果或工作成果。4. 保密性：SRC 应将与服务有关的所有数据、报告和其他信息视为客户的机密财产。本节规定的保密义务不适用于以下任何信息：(i) 法律要求披露；(ii) 在从客户收到之前已由 SRC 持有；(iii) 由 SRC 从第三方合法获得，且对客户不承担保密义务；或 (iv) 并非因 SRC 的行为或过失而属于或成为公共领域的一部分。5. 报告：SRC 向客户提供的有关服务结果的所有报告均为客户的保密财产。SRC 有权保留与服务有关的所有数据和报告的副本，但只要 SRC 保留此类数据或报告的副本，本协议规定的保密义务将继续适用。6. 宣传：除非事先获得 SRC 的书面同意，否则客户不得在任何新闻稿、公开声明或公告中，或在任何物品、产品或公司的销售、出售要约、广告或促销中使用 SRC 的名称、徽标或其他识别标记。 7. 无担保：SRC 对任何事项均不作任何明示、暗示、法定或其他形式的陈述或保证，包括但不限于根据本协议交付的任何商品、服务或产品的质量、适销性或适用于任何用途。测试结果取决于客户提交的样品的质量以及客户是否遵守 SRC 指示的提交程序。客户接受服务结果，并承认使用或解释 SRC 提供的任何报告中包含的信息均由客户自行承担风险。8. 责任限制：在 SRC 接受交付之前，SRC 对客户的样品不承担任何责任。特别是，SRC 对因客户未能正确收集、处理、储存、保存、运输、标记和/或识别提交给 SRC 进行服务的样品而产生的任何后果不承担任何责任。 SRC 的责任应限于根据 SRC 的选择，退还客户为已证明有缺陷的服务支付的金额，或重新提供客户声称有缺陷的服务。在任何情况下，SRC 均不对客户因利润损失、惩罚性赔偿或其他间接或后果性损害承担责任。9. 不可抗力：如果履行因任何超出其合理控制范围的原因（资金匮乏除外）而延迟或受阻，则任何一方均无权免于履行本协议项下的任何义务。10. 终止：任何一方均可提前两 (2) 个日历日以书面形式通知终止本协议，届时，在终止之日前完成的任何服务将到期并应付，以及 SRC 就服务产生的任何其他费用，包括但不限于：为服务而专门购买的任何材料的费用。11. 适用法律和管辖权：本协议应受萨斯喀彻温省法律和加拿大适用法律的管辖和解释，且双方应承认萨斯喀彻温省法院和所有有权受理上诉的法院的专属管辖权。12. 争议解决：如果 SRC 和客户之间发生任何争议，双方应根据《仲裁法》（萨斯喀彻温省）或《国际商事仲裁法》（萨斯喀彻温省）（如适用）在萨斯喀彻温省萨斯卡通通过仲裁解决此类争议。 13. 现场要求：如果客户和/或其员工、代理或代表在 SRC 现场，则客户和/或其员工、代理或代表在 SRC 现场时同意遵守 SRC 的道德规范及其健康和安全政策和程序。如果客户和/或其员工、代理或代表有权访问 SRC 的网络或信息技术资源，则客户和/或其员工、代理或代表同意遵守 SRC 的信息技术政策和程序。14. 样品所有权、存储和归档：客户向 SRC 提供的所有样品仍为客户财产。客户应向 SRC 提供有关样品、废品和纸浆材料的退还、处置或归档的说明。如果客户要求将样品废料或纸浆材料归档、退还或处置，客户应向 SRC 支付适用的归档费用或 SRC 因退还或处置此类样品、废料或纸浆材料而产生的任何费用。除非 SRC 收到客户的其他指示，否则以下规则适用于样品、废料和纸浆材料的归档和处置。a) 除钾肥勘探活动产生的样品外，所有样品将在服务结束后由 SRC 保存两个日历年（“样品存储期”），并收取归档费用。样品存储期后，SRC 可自行决定处理样品。SRC 不会存储钾肥勘探活动产生的样品，此类样品将由 SRC 自行决定处理。b) 铀、金或钾肥废料和纸浆材料将由 SRC 保存至服务结束后的日历年的 1 月（“铀/金/钾肥存储期”），并收取归档费用。在铀/金/钾盐储存期之后，铀、金或钾盐废弃物和矿浆材料可由 SRC 自行处理。c) DMS 尾矿，流动分类尾矿和通过钻石加工回收的任何宝石将由 SRC 无限期储存，并收取存档费用。服务结束后，SRC 将储存苛性残渣两年（“苛性残渣储存期”），并收取存档费用。在苛性残渣储存期之后，SRC 可自行决定处理苛性残渣。d) 上述 (a)、(b) 和 (c) 段中规定的存档费用应在 SRC 提供有关服务结果报告后的三十 (30) 个日历日内适用。