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World File Search System洗钱
最终报告 - 欧洲银行管理局
允许与自托管地址和任何类型的去中心化交易平台或协议进行转账的平台或协议可能会因缺乏监管框架以及缺乏适用于其用户的身份识别和验证要求而使它们面临更大的洗钱/恐怖主义融资风险。指南还认识到，CASP 的一些促进匿名的产品功能可能会带来更大的风险，这些功能包括但不限于混合器或翻转器、混淆账本技术、环签名、隐形地址、环机密交易、原子交换和非交互式零知识证明。同样，与混淆交易和促进匿名的平台之间的转账也会使 CASP 面临更大的风险。CASP 商业模式的全球性可能会带来更高的洗钱/恐怖主义融资风险，特别是当 CASP 的客户与洗钱/恐怖主义融资高风险的司法管辖区进行交易时。
工作文件 38 亚洲及其他地区的加密货币
近年来，加密行业蓬勃发展，不同国家的当局对此的反应也大不相同。有些国家已经禁止使用加密货币，而其他国家则在不同程度上接受加密货币。有些国家正在努力使其反洗钱法规与 FATF 标准保持一致，而其他国家则对此视而不见。一些国家没收了与犯罪和洗钱有关的大量加密资产。其他国家在执法方面处于起点，有可能成为加密犯罪和洗钱的中心，并对世界金融体系造成严重漏洞。
加密货币及其在货币中使用
近年来，加密货币在全球金融界变得更加核心。本论文的目的是解释洗钱中使用加密货币的不断发展的景观，如何对全球金融系统和立法构成挑战，以及如何与恐怖主义融资有关。论文研究了加密货币的基础知识，并深入研究了他们进行非法财务活动的潜力。它调查了洗钱的三个阶段，称为放置，分层和整合，并提供了俄罗斯试图将加密货币整合到金融体系中以逃避国际制裁的例子。本文在加密货币的支持下，揭示了洗钱的复杂计划，包括混合服务，过度交易和跨链转移。它指出了一个重要的作用，即加密 - 基于俄罗斯的Garantex等加密式变化，在处理大量与Darknet市场相关的非法交易中发挥作用。
singapore-national-aml-strategy.pdf - 财政部
2 监管委员会的审查重点关注五个关键领域：(a) 如何更好地防止洗钱者滥用公司结构；(b) 金融机构如何加强控制，并更有效地相互合作并与当局合作，以识别和标记可疑交易；(c) 系统中的其他守门人，如公司服务提供商、房地产销售人员和房地产中介以及宝石和贵金属经销商，如何更好地防范洗钱风险，包括现有监管框架对这些参与者的充分性；(d) 如何更好地集中和加强政府机构的监测和判断能力，以发现可疑活动；(e) 如何加强执法手段和能力，以便对洗钱者采取坚决果断的行动，包括剥夺他们的不义之财。 IMC 的调查结果和建议于 2024 年 10 月 4 日发布。更多详情请参阅 (https://www.mas.gov.sg/- /media/mas-media-library/news/media-releases/2024/imc-report.pdf)
数字金融服务通过开放银行优化加强反洗钱工作 Ganda Raharja Rusli、Anestia Hayubriandini Fer
技术彻底改变了金融，但无缝服务增加了欺诈风险。随着数字金融的发展，反洗钱 (AML) 系统在应对高交易量方面举步维艰。本研究的主要目的是验证开放银行是否能促进反洗钱交易监控的效率。另一个目标是分析印度尼西亚监管机构的当前议程，该议程与印度尼西亚支付系统蓝图 2025 和客户数据安全有关。德尔菲技术确定了当代反洗钱合规技术，包括洗钱、监管技术和监管机构。本文深入研究了监管技术与金融犯罪的比较分析，强调了消除洗钱的几项行动，例如加强反洗钱系统、客户筛选和允许机构间跨数据共享。此外，本文探讨了监管科技在反洗钱合规方面的局限性和即将出现的障碍。研究结果表明，开放银行能促进反洗钱交易监控的效率，并支持监管机构打击洗钱的议程，但有一定的要求。
已出版的 Riflessjoni tal-PE 工厂集团名单
名单、政治化和游说以及缺乏透明度。本文展示了改变这一现状的四种方法。通过灰名单或将欧盟洗钱名单与欧盟税收名单合并，可以获得 FATF 的更多自主权。通过让非政府组织或学者参与制定名单，可以获得更高的透明度。但所有这些名单都只着眼于反洗钱政策的框架。在研究洗钱者的实际行为时，应包括犯罪学发现。这可以通过利用各种机构来实现，例如美国国际麻醉品管制战略报告 (INCSR) 名单。名单彼此之间差别很大，覆盖了全球一半以上的地区。为了实现自主性和透明度并防止政治化，可以建立一个类似于国际货币基金组织的研究机构，例如在新规划的反洗钱机构 AMLA 中。在这里，一个包括个人、部门、实体和国家在内的全方位洗钱警报系统可以成为欧盟对成员国的支持。该文件由经济、科学和生活质量政策部应经济和货币事务委员会 (ECON) 的要求提供。
佛罗里达州商人对三起涉及共谋实施医疗保健欺诈、支付和接受非法回扣以及洗钱的案件认罪
至于源自宾夕法尼亚州西区的行为，赫特在认罪听证会上承认，从 2018 年底开始一直持续到 2019 年 10 月左右，他参与了与医疗保险癌症基因组 (CGx) 检测账单有关的阴谋。CGx 检测使用 DNA 测序来检测基因突变，这些突变可能表明未来患某些类型癌症的风险更高。然而，CGx 检测并不是诊断个人目前是否患有癌症的方法。赫特承认，他和他的同谋，包括与所谓营销实体有关的个人，从美国各地的医疗保险受益人那里获取了数千个检测样本。营销人员利用有针对性的活动，诱导受益人通过邮寄到他们家中或在美国各地举行的所谓“健康博览会”上提供给他们的颊拭子提交 CGx 样本。
第二份香港 ML TF 风险评估报告_e.pdf
香港是全球最自由的经济体之一。香港也是全球最大、最成熟的金融中心之一。这些长期优势为香港带来诸多竞争优势，但也带来风险，包括吸引洗钱和恐怖主义融资活动。为应对这些风险，香港建立了一套完善有效的制度，符合金融行动特别工作组制定的国际标准。香港自1991年起成为国际特别工作组成员。政府定期进行全面的风险评估，研究香港及其商业部门和行业面临的洗钱和恐怖主义融资威胁，以及各个部门应对这些威胁的改进方法。风险评估清楚地概述了我们的风险状况，是我们不断加强这些领域工作的基础。本报告介绍了香港于 2021 年完成的最新风险评估的结果。自我们上次于 2018 年进行风险评估以来，洗钱和恐怖主义融资形势持续演变，特别是在数字金融技术方面。金融行动特别工作组还在 2020 年修订了其建议，要求各司法管辖区除了评估洗钱和恐怖主义融资风险外，还要评估扩散融资风险。因此，2021 年的报告更详细地讨论了从新金融服务（包括虚拟资产产品）的出现，到洗钱和恐怖主义融资活动类型的变化以及采用规则和技术来防止相关犯罪的发展，并包括香港首次对扩散融资风险的评估。我希望这份报告的发布将对私营部门和整个香港社会具有重要价值。2019 年，金融行动特别工作组对香港的反洗钱和反恐怖主义融资体系给予了积极评价。我相信，我们的 2021 年报告也将获得政府间标准制定机构的青睐。政府致力于确保香港仍然是世界上最安全、最清洁的城市之一，适合工作、经商和享受生活。财政司司长陈茂波，GBM，GBS，MH，JP
QML_v4.4.docx 的 AML 和欺诈检测用例
1. 结构化和洗钱：进行低于阈值的交易以避免被发现——例如，从同一账户进行多次 9,900 美元的交易 2. 结构化和洗钱——例如，同一客户在不同日期从不同分行进行的交易，交易金额低于 5,000 美元，以避免被发现 3. 入侵银行账户并将账户金额清零——一次清空银行账户 4. 通过大额预付款和低于阈值的后续交易进行信用卡交易和洗钱 5. 具有非理性行为或购买模式的入侵信用卡交易 6. 向受制裁或犯罪的人员进行交易，或与风险分类和更新的个人资料不一致 7. 用户从不同的地理位置和设备登录并开始提取大笔资金。有人从指向开曼群岛的风险 IP 地理位置多次登录。 8. 新用户将数百笔小额款项转入其账户并批量提取。 9. 资金存取似乎太快了。 10. 最后，错误警报——银行处理被标记为 5000 美元以上的交易