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World File Search System缴款
固定缴款计划中的白标基金
另一个好处是增强了多样化。如前所述，某些资产类别或策略可能不适合计划参与者单独投资，但这并不一定意味着应该将它们完全排除在外。通过白标结构，计划发起人可以以受控和多样化的方式添加利基策略。新兴市场股票、高收益债券和核心私人房地产的投资产品可以为参与者带来重大利益。然而，一些计划发起人可能不认为它们是适合参与者的独立投资选择，因为它们波动性大、重点突出或流动性可能有限。将这些资产纳入白标结构可以实现更好的多样化，这对长期业绩大有裨益。白标结构还可以提供经理多样化，允许计划将多个投资经理和策略结合在一个选项中。
固定缴款计划登记手册
福利扣除代码与其对应的福利计划同名。每个 Tier IV DC 和 ARP 福利计划都有一个 (1) 扣除代码，其中包含两个 (2) 扣除类别：税前和免税。扣除类别表示缴款是雇员缴款还是雇主缴款。税前扣除类别表示缴款是雇员缴款。免税扣除表示缴款是雇主缴款。
固定缴款计划咨询服务计划
JPMS 是摩根大通公司 ( JPMC ) 的全资子公司，后者是一家上市金融服务控股公司。JPMC 及其附属公司（统称摩根大通）在全球从事大量金融业务，包括银行、资产管理、证券经纪和投资咨询服务。JPMS 在美国证券交易委员会注册为经纪交易商和投资顾问，也是美国金融业监管局 ( FINRA ) 成员。JPMS 的投资咨询服务包括赞助各种综合费用计划和向固定缴款计划发起人提供某些咨询服务。JPMS 投资咨询服务包括赞助各种咨询计划。JPMS 通过几个独立的销售渠道提供投资咨询服务。
咨询指导边界审查针对非咨询式固定缴款养老金的定向支持
然而，参与者对推动消费者细分建议的数据复杂度抱有不切实际的期望；许多人认为提供商可以获得远超年龄、养老金价值和正常退休日期的开放金融类型数据。参与者通常认为提供商可以访问其他储蓄和投资数据、住房数据（如房产价值和未偿还抵押贷款）等等。然而，即使没有包括这类数据，了解什么适合年龄和养老金财富相近的人也是一个很好的起点；进一步的数据只能改善建议。一般来说，如果这个过程让人感觉安全，并且参与者看到它如何有助于提出更相关、更有针对性的建议，他们愿意分享这些额外的数据。
PSERS 固定缴款计划
本文件总结了与计划投资选项相关的某些计划信息，以及根据劳工部法规 §2550.404ad 的披露要求选择的计划服务或选项所支付的费用。本文件旨在与投资信息比较图表一起阅读。本文件无意取代 Voya ® 单独提供的投资产品信息。在做出投资决策之前，请参阅您的计划的披露材料。费用可能会不时更改。如果本摘要与管理计划协议之间存在任何冲突，则以管理计划协议为准。
住房补贴和退休计划缴款限额
左上角（免税住房补贴）将代表牧师住宅的价值，该住宅免征所得税。其下方的总薪酬栏将保持不变，但该框下方的薪酬部分将等于支付给牧师的实际薪酬的 25%（因为 PIP 和 CRSP 将牧师的计划薪酬增加 25% 以说明所提供牧师住宅的视同价值）。无论是提供住房补贴还是实际牧师住宅，牧师都会收到雇主对住房补贴或实际牧师住宅的价值（或视同价值）的缴纳。无论哪种方式，该价值都免征所得税。剩下的 415 薪酬必须等于或大于雇主和雇员对计划的总缴纳额（以避免违反 415 限制）。
BrightScope/ICI 固定缴款计划简介
BrightScope/ICI 固定缴款计划概况是 BrightScope 和投资公司协会的合作研究成果，旨在分析从私营部门固定缴款 (DC) 计划的审计 Form 5500 文件中收集的计划级数据，为私营部门的 DC 计划设计提供独特的新见解。该研究借鉴了 BrightScope 固定缴款计划数据库中收集的信息。该数据库旨在从多个方面阐明 DC 计划设计，包括提供的投资选项的数量和类型；雇主缴款的存在和设计；DC 计划使用的记录员类型；以及计划设计随时间的变化。此外，行业范围内的费用信息与 DC 计划的投资相匹配，从而可以分析 DC 计划的成本。BrightScope/ICI 固定缴款计划概况是对现有计划发起人调查和基于记录数据的研究的补充，旨在提高公众对退休储蓄这一关键领域的了解。本材料不用于将特定计划的成本与此处介绍的广泛平均值进行比较。
固定缴款计划概要计划说明 | UCnet
DC 计划的指定计划管理员是人力资源副总裁 (VP-HR)。首席投资官办公室 (OCIO) 负责监控计划参与者可用的各种专业管理投资选择。目前，富达退休服务公司负责记录保存。相关联系信息位于封面内页。计划管理员管理 DC 计划的唯一目的是造福计划参与者及其受益人。参与者可能希望在注册进行自愿税后供款之前咨询税务顾问或理财规划师。个人投资策略应反映参与者的个人储蓄目标和对财务风险的承受能力。加州大学、董事会、首席投资官办公室、加州大学人力资源部和富达退休服务部不对参与者的投资决策可能造成的任何损失负责。本计划摘要反映了 2024 年 7 月 1 日生效的计划条款。
即将实施的固定缴款计划变更
在 2024 年 2 月 1 日之前当选、受聘或任命且拥有无限或可撤销选举期的个人可以做出最终更改，以开始或停止 DCP 计划参与。必须在 2024 年 7 月 31 日之前做出最终决定，新法律才能生效。希望继续登记的有效 DCP 成员无需采取行动。» 在 2024 年 2 月 1 日至 2024 年 7 月 31 日之间当选或受聘