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World File Search System诈骗
网络空间金融诈骗
马德拉斯大学。数字取证卓越中心。摘要：金钱是每个人生存的最不可或缺的商品。在现代，随着网络空间在各个方面的增长和依赖，货币交易也不例外。本文将提出任何依赖网络空间的人可能遭遇的金融欺诈的脆弱性和明显方式。Cohen 和 Felson (1979) 所指的常规活动理论的特点是，犯罪事件需要在空间和时间上汇聚可能的罪犯、合适的目标，并且缺乏有能力的监护人，这是此类欺诈的一个标准。方法论将研究金融欺诈的类型、管辖法律和可能的起诉，包括土地的管辖范围。研究结果将反映出网络金融欺诈最可能和最有潜力的行为、可能减轻此类欺诈受害程度的可能方法、可能的法律补救措施，以及立法者可能加强监管以协助刑事司法系统机构适应减轻数字空间中各种现行和不断发展的金融欺诈形式。本文的结果可能会揭示网络空间相关金融欺诈的问题，以及那些虽然存在但没有理由被视为“欺诈”的金融欺诈。关键词：常规活动理论、金融欺诈类型、受害、脆弱性、监管、数字空间 1. 简介 金钱是最基本的商品，是任何人维持生计的关键。起初是以物易物，其中涉及的商品是金融交易，后来演变为货币作为一种交易方式。在电报业务开始的 20 世纪，首次长距离客户对客户的汇款发生了。 1974 年，一位英国妇女通过电视上的可视图文订购了杂货，但支付方式是现金。蒂姆·伯纳斯·李发明了万维网 (WWW)，为在线或互联网支付的革命铺平了道路。2009 年，Venmo 作为一个使用互联网进行非实体资金转移的平台推出。这场革命紧随其他科技巨头推出自己的在线支付平台，如 Apple pay、Google pay、PayPal 等。印度工业信贷和投资公司 (ICICI) 在其分支机构使用电子银行，于 1996 年在印度推出了网上银行服务。花旗银行、IndusInd 和住房开发金融有限公司 (HDFC) 等银行在 1999 年晚些时候提供了网上银行服务。随着越来越多的银行在印度推出网上银行服务，这种趋势不断扩大。印度的数字交易时代正式开始于此时，几家新银行开始提供服务
Dominion 诈骗报告
3 根据美国能源信息署《电力销售、收入和平均价格（2018 年）》数据表 T6，住宅部门，https://www.eia.gov/electricity/sales_revenue_price 计算。该数据显示，2018 年 Dominion 住宅客户平均每月用电量为 1,142 千瓦时 (kWh)，Dominion 住宅每月平均电费为 133.19 美元，比 2018 年全国平均水平 117 美元高出 13% 以上。
打击诈骗：澳大利亚竞争和消费者委员会 2023 年诈骗活动报告
企业、社区组织、执法部门和技术服务部门将有机会与国家反诈骗中心合作，开发针对特定诈骗的工具和流程。他们还将能够通过合作伙伴门户访问与他们相关的诈骗信息。国家反诈骗中心运营的融合小组正在汇集专业知识和信息，以提供创新解决方案。第一个专注于投资诈骗的融合小组的成果将在下文进一步讨论。国家反诈骗中心正在与澳大利亚金融犯罪交易所合作，建立一个诈骗情报循环，以进一步支持与那些最有能力根据情报采取行动以阻止诈骗的人分享可操作的情报。
人工智能驱动的医疗保健诈骗
人工智能 (AI) 是指机器被设计用来模仿人类智能。这意味着它们可以思考、学习并执行识别语音、做出决策和理解语言等任务。AI 既可用于打击医疗保险和医疗保健欺诈，也可用于实施此类欺诈。AI 被滥用于欺诈的一些方式包括生成虚假索赔、身份盗窃和深度伪造。AI 使欺诈者能够创建看似逼真的虚假医疗索赔。这些虚假索赔看起来合法且难以发现。诈骗者可以使用 AI 窃取个人身份，方法是创建真实的患者数据或生成令人信服的虚假身份来提交欺诈性索赔，从而更改其医疗身份。深度伪造技术是经过数字修改的人员视频或音频，使其看起来像是其他人，通常用于恶意或传播虚假信息。使用 AI 可以创建患者或医生的深度伪造，用于支持虚假索赔或处方。来电显示欺骗是指某人故意更改来电显示屏幕上显示的信息以隐藏其身份或冒充他人，例如医疗服务提供者、政府机构（如医疗保险或社会保障局）或甚至是您的银行。这些骗子的目的是从毫无戒心的受害者那里窃取敏感的财务和医疗信息。接到与来电显示不符的陌生号码打来的电话时，务必小心谨慎，因为这些电话可能是欺骗电话。
CHAPS APP 诈骗赔偿要求
我们不会将电子邮件中的标准保密声明视为保密请求。如果您想对回复中的特定项目声明商业保密，则必须指明您声称属于商业机密的具体项目。尽管如此，我们仍可能需要披露所有包含标记为机密的信息的回复，以履行法律义务，特别是如果我们被要求根据《2000 年信息自由法》披露机密回复。如果我们收到此类请求，我们将尽力与您协商。我们做出的任何不披露回复的决定都可以由信息专员和信息权利法庭审查。
避免租房诈骗 住房建议...
• 单户住宅业主 – 请与县评估员办公室核实谁拥有该房产，并要求提供带照片的身份证明，以确保房东是他们所说的那个人。o 皮尔斯县：https://atip.piercecountywa.gov/app/parcelSearch/search o 瑟斯顿县：https://tcproperty.co.thurston.wa.us/propsql/front.asp • 管理公司和有限责任公司 – 查看政府网站： o 许可部门：https://www.dol.wa.gov/business/checkstatus.html o 华盛顿州务卿：https://ccfs.sos.wa.gov/#/
欺诈策略：阻止诈骗并保护公众
1.掠夺性犯罪分子从辛勤工作的人、企业和组织的口袋中掏钱——无情地针对最脆弱的人，无论是在网上还是在自己家里。欺诈者变得越来越狡猾——我们看到越来越多的受害者被情感操纵，降低了防御能力。欺诈风险的数量和严重性威胁着我们的国家和经济安全，助长了恐怖主义和有组织犯罪，正如政府 2021 年《安全、国防、发展和外交政策综合评估》所承认的那样。2023 年综合评估更新认识到反欺诈战略在阻止利用英国金融体系和经济开放进行犯罪和腐败方面的重要性。
防范诈骗法案：银行应注意什么
法案概述 2025 年 1 月 7 日，议会通过了《防止诈骗法案》（“法案”）。即将出台的《2024 年防止诈骗法》将授权指定警察向银行发出限制令（“限制令”），如果警察有理由相信某人正在从其账户中转账或提款以造福诈骗者，并且该命令对于保护诈骗受害者是必要的。在命令生效期间，银行不得允许从诈骗受害者持有的任何银行账户（包括与其他方的任何联名账户）转账或提款。银行也不得向诈骗受害者授予或允许提取任何信贷额度。每项命令最长持续 30 天，如有必要，最多可延长五次。暂停资金转账和提款将减少诈骗受害者的潜在损失，同时为当局和家人争取更多时间说服个人他或她正在遭受诈骗。命令是最后手段，政府的政策意图是在保护个人免受伤害与尊重个人自主权和个人责任之间取得平衡。因此，命令是暂时的，最多六个月后就会失效，即使个人仍然坚持将资金转给可能的骗子。
反欺诈策略：阻止诈骗并保护公众
1. 掠夺性犯罪分子从辛勤工作的人、企业和组织的口袋中掏钱——无情地针对最脆弱的人，无论是在网上还是在他们自己的家中。欺诈者变得越来越狡猾——我们看到越来越多的受害者被情感操纵，从而降低了防御能力。欺诈风险的数量和严重性威胁着我们的国家和经济安全，助长了恐怖主义和有组织犯罪，正如政府 2021 年《安全、国防、发展和外交政策综合评估》所承认的那样。《2023 年综合评估更新》承认了反欺诈战略在阻止利用英国金融系统和经济开放进行犯罪和腐败方面的重要性。