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World File Search System财务顾问
财务顾问：哪一个最适合您？
成败取决于客户与他们合作的时间长短。他们拥有客户关系，因此有动力维持这种关系并证明其费用的合理性。充当客户的四分卫。他们提供各种服务，例如规划和综合财富服务，并保持受托人标准的护理，这意味着他们不能将自己的利益置于客户利益之上。与独立的 RIA 公司有关联，这意味着顾问可能是雇员或独立承包商。他们还可能与托管或清算公司（例如 Charles Schwab）保持关系，这些公司可以帮助遵守法规并提供后台支持。不局限于一个投资平台，可以为客户提供不同的选择。他们通常依靠行业专家来提供指导。
财务顾问：哪一个适合您？
根据客户与他们在一起的时间而获胜或输。他们拥有客户关系，因此有动力保留并证明其费用合理。充当客户的四分卫。他们提供各种服务，例如计划和全面的财富服务，并保持信托护理标准，这意味着他们无法将自己的兴趣放在客户之前。隶属于独立RIA，这意味着顾问可以是雇员或独立承包商。他们还可以与Charles Schwab等监护或清算公司保持关系，可以帮助合规并提供后台支持。不仅限于一个投资平台，但可以为客户提供不同的选择。他们经常依靠部门专家进行指导。
致首席执行官的信：致财务顾问的投资组合策略信
我们担心，一些财务顾问所持有的财务资源和/或专业责任保险 (PII) 不足以开展其业务活动。在我们为 DB 养老金转移提供建议的工作中，许多接受评估的公司都存在这个问题。在这种情况下，公司无法纠正对客户造成的损害的风险会增加。无法补偿消费者，并通过 FSCS 征税将这些成本转移给其他市场参与者，这是不公平的，并给其他公司带来了不必要的负担。这也威胁到人们对金融服务市场的信心和参与度。