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2024 年冬季《财富》/德勤首席执行官调查
在接受调查的首席执行官中，27% 的人持乐观或非常乐观的态度，而 2023 年秋季这一比例仅为 7%，一年前这一比例为 12%。同样重要的是，24% 的人对全球经济持高度悲观态度，低于 18 个月前的 76%。首席执行官对他们的组织越来越乐观，22% 的人表示高度乐观，46% 的人将在未来 12 个月内优先考虑新服务和新产品。尽管如此，首席执行官也在努力优化运营成本以推动增长，57% 的人计划将新技术嵌入他们的商业模式中。利率和通胀等外部因素仍然是主要关注点，但近 ¾ 的受访者预计利率将在第三季度下降。
美国经济展望：财富效应
当然，高估值部分是由于前所未有的住房供应不足。大多数现有房主实际上被锁定在自己的房屋中，抵押贷款利率接近 3.5%。由于新抵押贷款利率大约是该利率的两倍，搬家可能会导致每月还款额大幅增加，尤其是在房价上涨的情况下。因此，房主不会搬家，而且待售房屋也很少。自金融危机期间住房建设崩溃以来，新住房供应严重短缺也导致房价和估值居高不下。房主空置率徘徊在历史低点附近。要想让房地产市场恢复正常，就必须做出一些让步——抵押贷款利率需要下降、收入增加和/或房价大幅降温。
模范财富投资组合 (MWP) 计划 ...
以下是自 2023 年 3 月 31 日最近一次年度更新以来对本手册所作某些更改的摘要。第 4 项已更新，以反映咨询费可能按分层方式构建。第 4 项还已更新，以反映对于 LPL 设计的某些模型投资组合，管理人费将包括向市场指数提供商支付的最高 0.02% 的许可费。第 6 项已更新，以提供有关 LPL 在推荐遵循类似投资策略的投资产品时面临的利益冲突的信息。第 9 项已更新，以提供有关纪律事件的信息，涉及 (i) 与 LPL 的监管系统和程序有关的 FINRA 制裁，这些监管系统和程序涉及通过电汇或支票向第三方转移客户资金；(ii) 与马萨诸塞州证券部达成的和解，涉及 LPL 对马萨诸塞州 LPL 分支机构的电子签名实践的监管； (iii) 与经纪直接业务交易的监管系统和账簿记录维护、经纪产品转换交易费用的监管系统和错误陈述以及向客户推荐业务发展公司 (BDC) 公开交易证券的监管系统有关的 FINRA 制裁。第 9 项还更新了有关计划中的次级顾问与 LPL 以外的经纪人执行固定收益交易（“交易转移”或“退出”）的披露。交易转移可能会使次级顾问获得更有利的执行，但也会导致客户除了支付给 LPL 的账户费用外，还要承担执行费用。LPL 将无法完全评估次级顾问在交易转移时是否履行了其最佳执行义务。决定是否交易转移的责任在于次级顾问，并受次级顾问的受托责任约束。第 9 项也进行了更新，披露 LPL 的注册经纪交易商和相关人员 LPL Enterprise, LLC（“LPLE”）预计将于 2024 年成为注册投资顾问，并且某些 LPLE 客户将投资于 LPL 赞助和托管的咨询计划。
社区财富建设战略和方法
剑桥市议会正在采取社区财富建设方法，以帮助实现我们的联合城市愿景，即“一个剑桥——人人公平”。一个经济活力和繁荣与社会平等和环境正义相结合的城市。一个国际化、创业、多元化和热情的城市的愿景，一个适合生活、工作和学习的地方，并为最弱势群体提供支持。剑桥是一个非常成功、繁荣的城市。它拥有蓬勃发展的经济，由其世界领先的高等教育和研究机构以及全球重要的高增长、知识密集型产业集群推动。即使在经济低迷时期，该市也经历了强劲的经济增长，这对国家经济的未来成功越来越重要。许多剑桥居民受益于这种经济成功，通过高就业率、活跃的就业市场和高平均工资率和可支配收入。对于许多居民来说，这种经济繁荣伴随着高品质的生活和非常高的健康和福祉水平。然而，尽管总体繁荣，我们知道剑桥仍有大量人生活在贫困之中，许多居民因生活成本高昂和缺乏经济适用房而面临挑战。这座城市也存在着严重的不平等现象。剑桥的收入不平等程度在英格兰和威尔士所有城市中排名第二，教育成果和技能水平的差距持续存在，这可能会限制该市低收入人群的生活机会。健康不平等现象也十分严重，该市最富裕地区和最不富裕地区的平均预期寿命相差 12 岁。在这一新战略中，我们吸取了越来越多城镇的经验教训，这些城镇已经制定了社区财富建设方法来帮助解决贫困和不平等问题，并将其应用于剑桥。我们社区财富建设方法的一个关键部分是确保剑桥的经济成功在当地公平分享，使居民和社区能够从城市的长期繁荣中受益。这将包括努力培育更具包容性、公平性和可持续性的经济。该委员会将以身作则，利用其资源、资产和权力来创造社区财富，从其消费能力和规划能力到其建筑和土地，从其积极的就业实践到补助金和社会投资计划。
制定社区财富建设策略
3.3社区（平等，贫困，农村和岛屿） - 社区财富建设为社区提供了公平的成果，这是其原则的核心，并试图减少不平等和社会经济的劣势。筛选撞击已经开始。在这一点上，预计潜在的影响将是积极的；在本地，尤其是农村地区的社会经济机会方面，针对个人，当地企业和供应商。筛查将在咨询过程后进行更新，这将为最终策略和相关行动提供信息。3.4气候变化 /碳聪明 - 社区财富建设策略将有助于对气候和生态紧急事件采取行动，并过渡到净零，并在采购主题下包括在净零策略中。3.5风险 - 社区财富建设涵盖了相当多的活动。核心考虑是关于像往常一样将社区财富的方法嵌入我们的业务中。行动计划将与策略一起坐在策略并肩作用，需要考虑短期，中和长期优先级行动。资源影响将是告知此优先级/交付的重要因素。也必须注意，尽管社区财富建设的要素直接在理事会手中，但伙伴关系的工作将是实现其他利益的基础。3.6健康和安全（因工厂，设备，过程或人员的变化而引起的风险） - 没有任何影响。4。背景3.7盖尔语 - 通过发展与盖尔语言和文化有关的技能和就业途径以及通过促进盖尔文化的更广泛的经济利益，可以实现机会。
财富替换为慈善剩余信托（CRT）
1。如果所有者/被保险人有所不同，则将在被保险人死后支付死亡福利。请记住，购买人寿保险产品的主要原因是死亡益处。人寿保险产品包含费用，例如保险费用，现金额外费用和额外协议费用（我们称为死亡率费用）和保费费用，每月保单费用，保单问题，交易费用，指数收费和交货费（我们称为费用费用）。这些指控可能会随着时间的推移而增加，这些政策可能包含限制，例如投降期。保单持有人可能会在这些产品中损失钱。政策贷款和提款可能在失败或投降政策时会产生不利的税收结果，并将降低投降价值和死亡利益。提款可能在合同的前15年内征税。在考虑获得政策贷款或提款时，您应咨询税务顾问。此信息是对所提供的相关联邦税法的一般讨论，以促进可能受益于纳税人的想法。它不打算，任何纳税人也不能用于
财富税的简介及其对经济的影响
挪威征收超过170万诺克（190,000美元）的个人财富的净财富税，其中0.7％用于市政当局，中央政府为0.25％。 净财富超过诺克2000万（230万美元），税率为1.1％。 挪威的净财富税为1892年。 西班牙的净财富税是一项渐进税，从700,000欧元以上的财富（761,000美元；在某些地区降低）的财富范围从0.2％到3.75％，而西班牙自治区的利率差异很大（马德里提供100％的救济）。 西班牙居民在全球范围内缴纳税款，而非居民仅对西班牙的资产支付税款。 瑞士在州一级征收其净财富税，并涵盖了全球资产（除了位于国外的房地产和永久机构外）。 各州的税率和津贴差异很大。 瑞士净财富税首次于1840年实施。https://taxfoundation.org/data/ell/eu/net-wealth-wealth-tax-europe-2022/挪威征收超过170万诺克（190,000美元）的个人财富的净财富税，其中0.7％用于市政当局，中央政府为0.25％。净财富超过诺克2000万（230万美元），税率为1.1％。挪威的净财富税为1892年。西班牙的净财富税是一项渐进税，从700,000欧元以上的财富（761,000美元；在某些地区降低）的财富范围从0.2％到3.75％，而西班牙自治区的利率差异很大（马德里提供100％的救济）。西班牙居民在全球范围内缴纳税款，而非居民仅对西班牙的资产支付税款。瑞士在州一级征收其净财富税，并涵盖了全球资产（除了位于国外的房地产和永久机构外）。各州的税率和津贴差异很大。瑞士净财富税首次于1840年实施。https://taxfoundation.org/data/ell/eu/net-wealth-wealth-tax-europe-2022/
2024 年互联财富报告
顾问们有新的机会在业务中达到前所未有的生产力水平。因此，有机增长和服务更多家庭的机会从未如此之高。这些生产力的提高将主要通过技术实现，并由数据推动。另一方面，公司内部缺乏这些工具正迅速成为人才交易的障碍——顾问们正在用脚投票。
批判性定量：测量调查中的社区文化财富
摘要本研究探讨了社区文化财富（CCW）的定量衡量，这是一种基于资产的方法，用于理解来自系统边缘化的种族/族裔群体的学生的经验。基于批判种族理论，CCW专注于边缘化人群使用的资本形式，这些形式通常不被传统的社会科学研究所识别/低估。大多数关于CCW的研究都依赖定性方法。我们认为，定量批判性种族理论或“量化”可以通过统计学上指定来自边缘化人群的学生提供的资产来补充这些研究，这是朝着重新构想提高其重要性的机构的一步。本文旨在开发CCW量表，以定量探讨该概念，同时承认概念化强调的资本形式之间的重叠和动态性质。探索性因素分析的发现在很大程度上与原始CCW框架一致，但提出了一些可以进一步开发该框架的重要方法。