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工业和安全局向金融机构发布有关遵守出口管理条例的最佳做法的新指南
工业和安全局向金融机构发布有关遵守出口管理条例最佳实践的新指南 本通知为金融机构 (FI) 提供最佳实践指南，以确保遵守由美国商务部工业和安全局 (BIS) 管理和执行的《出口管理条例》（EAR，15 CFR 第 730-774 部分）。虽然 EAR 合规性传统上一直是出口商最关心的问题，但随着俄罗斯于 2022 年进一步入侵乌克兰，以及国家安全和外交政策要求限制中国的军事现代化努力和侵犯人权行为，金融机构在 EAR 下的责任显著增加。以下指南重点介绍了金融机构应采用的最佳做法，以将违反 EAR 的风险降至最低，包括一般禁令 10（GP 10）。在介绍《出口管理条例》的背景之后，本指南提供了美国工业和安全局的最佳实践建议 — — 有关《出口管理条例》的尽职调查、持续交易审查和实时筛查 — — 这将使金融机构能够降低无意违反《出口管理条例》的风险。 根据美国工业和安全局和美国财政部金融犯罪执法网络 (FinCEN) 先前发布的联合通知，FinCEN 希望金融机构报告与潜在《出口管理条例》违规行为有关的可疑活动。FinCEN 进一步要求金融机构在与潜在违反《出口管理条例》有关的可疑活动报告 (SAR) 中使用关键词。 1 《出口管理条例》、《一般禁令 10》和美国人员管制的背景 EAR 规范具有商业和军事用途的两用物项（商品、软件、技术）以及某些不太敏感的军用物的出口、再出口和（国内）转让。 BIS 有权审查涉及“受 EAR 约束”的物项的交易，即使交易中没有美国个人或美国金融机构参与。受 EAR 约束的物项包括美国境内的所有物项，包括美国对外贸易区内或从一个国家过境美国到另一个国家的物项（某些例外情况除外）；原产于美国的物项（无论位于何处）；以及某些外国制造的物项，这些物项包含的美国原产管制内容超过最低限度，或在国外使用受管制的美国软件、技术或工具生产的物项。
金融机构的气候风险管理
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我们的参考号：B1/15C 2024 年 9 月 27 日 行政长官 所有授权机构 先生/女士尊敬的人士， 有关金融服务业生成人工智能的研究论文 我写信通知您有关金融服务业生成人工智能（GenA.I.）的研究论文的发表。本文探讨了 GenA.I. 的变革潜力及其对金融业的影响，特别是在运营效率、风险管理和客户参与方面。在“金融科技 2025”战略的“全民银行金融科技化”计划的支持下，香港金融管理局（金管局）一直与其他金融监管机构密切合作，推动跨部门采用金融科技，其中人工智能是重点领域。本文深入分析了金融业目前采用 GenA.I. 的状况，强调了通过采访金融机构和技术解决方案提供商确定的关键应用和挑战。它还概述了与 GenA.I. 相关的关键风险管理考虑因素，包括数据隐私、网络安全、信息不准确性和算法偏差，并就支持负责任创新的治理结构和部署方法提出了建议。我们鼓励所有授权机构阅读本文，并考虑如何彻底测试 GenA.I.，例如通过新的 GenA.I. Sandb
我们的参考。：B1/15C 2024 年 9 月 27 日 行政长官 所有授权机构 尊敬的先生/女士， 关于金融服务业生成人工智能的研究论文 我写信通知您关于金融服务业生成人工智能 (GenA.I.)的研究论文的发表。本文探讨了 GenA.I. 的变革潜力。及其对金融业的影响，特别是在运营效率、风险管理和客户参与方面。在“金融科技 2025”战略的“所有银行都采用金融科技”倡议的支持下，香港金融管理局（金管局）一直与其他金融监管机构密切合作，推动跨部门采用金融科技，人工智能是重点关注领域。本文深入分析了 GenA.I. 在金融领域采用的现状，重点介绍了通过采访金融机构和技术解决方案提供商确定的关键应用和挑战。它还概述了与 GenA.I. 相关的关键风险管理考虑因素，包括数据隐私、网络安全、信息不准确性和算法偏差，并就治理结构和部署方法提出了建议，以支持负责任的创新。我们鼓励所有授权机构阅读本文，并考虑如何对 GenA.I.进行全面测试，例如通过新的 GenA.I.沙盒 1 ，并负责任地集成到授权机构的运营、服务产品和风险管理系统中。如果您对本文有任何疑问，请通过 All-banks- go-fintech@hkma.gov.hk 与我们联系。此致， Carmen Chu 执行董事（银行监管） 附件
核心现代化：增强金融机构的数字化转型
印度设定了雄心勃勃的增长计划，到2047年成为35万亿美元的经济。1由于银行和金融服务行业在这一增长中起着重要作用，因此它需要增长20倍才能实现该国的目标。2金融服务业目前正在经历快速变化，数字化转型在推动银行和金融机构的成功方面起着关键作用。技术进步（例如区块链，人工智能（AI），云和数字公共基础设施），客户期望和监管发展的变化正在推动金融服务部门重新考虑传统的运营模型并采用新的创新解决方案。这种转型的核心是需要现代化核心平台，核心平台构成了金融机构的IT基础架构的基础，并使无缝交易执行，客户帐户管理和金融服务交付。
生成的AI和金融机构-Eoasis
引言生成人工智能（“ Genai”）已证明了为企业创新和改变游戏规则的资源，同时也提出了一系列棘手的挑战。虽然Genai已在广泛的行业中被采用，但其在金融机构（“ FIS”）的应用引发了一些独特的问题，无论是在机遇还是随之而来的风险方面。鉴于此，新加坡的货币权威（“ MAS”）发表了有关“与Genai相关的网络风险”（“ Genai Paper”）的信息文件。 Genai论文旨在通过强调由Genai引起的关键网络威胁，风险含义以及FIS可以采取的适当缓解措施来提高FIS的意识。 genai工具已经经常被FIS使用，相关的网络风险不容忽视。 同样，FIS必须意识到威胁参与者使用Genai所带来的风险，并采取必要的预防措施。 如果不这样做，将为网络攻击，骗局和数据泄漏开放，这可能会在财务上和声誉上影响组织，并可能导致潜在的监管影响。 在这方面，Rajah＆Tann能够协助FIS了解Genai带来的风险以及FIS可能希望实施的缓解措施。 相关问题跨越各个实践领域，应全面地对其进行有效部署必要的解决方案。 此外，Genai的主题必然是一个技术上的技术，需要专家的技术投入。 在此更新中，我们重点介绍了Genai纸的关键特征及其对FI的意义。鉴于此，新加坡的货币权威（“ MAS”）发表了有关“与Genai相关的网络风险”（“ Genai Paper”）的信息文件。Genai论文旨在通过强调由Genai引起的关键网络威胁，风险含义以及FIS可以采取的适当缓解措施来提高FIS的意识。genai工具已经经常被FIS使用，相关的网络风险不容忽视。同样，FIS必须意识到威胁参与者使用Genai所带来的风险，并采取必要的预防措施。如果不这样做，将为网络攻击，骗局和数据泄漏开放，这可能会在财务上和声誉上影响组织，并可能导致潜在的监管影响。在这方面，Rajah＆Tann能够协助FIS了解Genai带来的风险以及FIS可能希望实施的缓解措施。相关问题跨越各个实践领域，应全面地对其进行有效部署必要的解决方案。此外，Genai的主题必然是一个技术上的技术，需要专家的技术投入。在此更新中，我们重点介绍了Genai纸的关键特征及其对FI的意义。Rajah＆Tann是一家提供全方位服务专家的全方位服务公司，提供综合而全面的建议，包括我们的技术，媒体和电信实践和我们的金融机构集团。Rajah＆Tann Technologies和Rajah＆Tann网络安全是独特的，可以帮助FIS保护，减轻网络攻击并最大程度地减少干扰。我们还提供了Rajah＆Tann Technologies和Rajah＆Tann网络安全可以提供的解决方案的概述。
非银行金融机构监管框架比较
四个司法管辖区的当局都认识到人工智能监管的必要性。尽管各领域之间存在共同点，这可能是由于所涉技术的跨境性质所致，但各司法管辖区的总体监管方法和原则的差异导致了重大差异。共同的主题包括关注透明度、可追溯性、治理、风险管理、测试和记录以及问责制。差异似乎主要是由于不同的监管理念（例如，美国采用联邦制模式，即国家主导监管，而中国则采用集中监管模式）、立法方法（行业特定监管与跨行业监管）和监管方法（例如，注重保护权利与注重促进技术创新）所致。
尼泊尔金融机构的营销策略
摘要尼泊尔金融部门在政府的金融部门改革计划之后经历了重大变化。改革计划带来了各种变化，但银行和金融机构（BFI）缺乏营销金融服务中的适当策略。但是，金融部门的最新发展以及消费者行为对金融服务的动态变化，突显了战略取向的需求，以发现客户需求，机构促销计划，客户满意度，员工动机和客户数据管理实践。在这种情况下，本研究试图使用主体组件分析，并采用varimax旋转来探索银行和金融机构（BFIS）的营销策略（BFIS），以采用探索性研究设计，向客户销售/提供金融服务。为了实现研究的目的，使用结构化问卷从304家银行和金融机构（BFIS）的销售人员收集数据。该研究确定了相关文献中的20个因素。通过探索性因素分析，发现了五个最具影响力的因素，并有助于制定银行和金融机构的营销策略（BFIS）。
金融机构在云服务环境中的安全性和弹性的原则
连续合规性和监视安全性包含连续监视和即时警报，以实时识别和应对安全事件和潜在威胁。使用默认值是简化CSP的安全使用的关键步骤，但是用户教育仍然很重要。fis需要知道为什么默认值是它们的样子，并影响了用户更改的影响。因为推荐的设置可能会随着时间的流逝而漂移，因此了解何时应用设置以及是否已更改它们至关重要。FIS和CSP可以随着时间的推移讨论更强大的设置（即版本控制和其他原理）。
金融机构使用人工智能的监管
Michael Atleson，《控制你的人工智能声明》，FTC（2023 年 2 月 27 日），https://www.ftc.gov/businessguidance/blog/2023/02/keep-your-ai-claims-check Elisa Jillson，《在公司使用人工智能时追求真实、公平和公正》，FTC（2021 年 4 月 19 日），https://www.ftc.gov/businessguidance/blog/2021/04/aiming-truth-fairness-equity-your-companys-use-ai Andrew Smith，《使用人工智能和算法》，FTC（2020 年 4 月 9 日），https://www.ftc.gov/business-guidance/blog/2020/04/using-artificial-intelligence-and-algorithms
ESG——美国州级私人资本和金融机构的发展
HB 3 要求“遵守金融机构法”的金融机构提供此项证明。因此，在 2023 年，主流观点认为它仅适用于州特许金融机构。但是，HB 989 对此进行了修改，称金融机构“如第 655.005 节所定义”。这被定义为“州或联邦储蓄或储蓄协会、银行、储蓄银行、信托公司、国际银行机构、国际银行公司、国际分支机构、国际代表处、国际行政办事处、国际信托实体、国际信托公司代表处、合格有限服务附属机构、信用合作社或根据《联邦储备法》第 25 节、12 USC ss. 601 et seq. 运营的协议公司或根据《联邦储备法》第 25(a) 节、12 USC ss. 611 et seq. 组织的 Edge Act 公司。”