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FinCEN 和 Bis 联合警报
金融犯罪执法网络 (FinCEN) 和美国商务部工业和安全局 (BIS) 1 发布联合警报 2 ，敦促金融机构 3 警惕个人或实体为逃避俄罗斯联邦（俄罗斯）进一步入侵乌克兰而实施的 BIS 出口管制而做出的努力。此联合警报向金融机构提供了 BIS 当前出口限制的概述；可能逃避出口管制的关注商品清单；并精选了交易和行为危险信号，以帮助金融机构识别与可能逃避出口管制有关的可疑交易。此警报进一步提醒金融机构其《银行保密法》（BSA）的报告义务，并详细说明了如何向 BIS 执法机构报告可疑的出口管制逃避活动。
社会融资规模存量统计表
2.自 2023 年 1 月起，人民银行将消费金融公司、理财公司和金融资产投资公司等三类银行业非存款类金融机构纳入金融统计范围。由此，对社会融资规模中 “ 对实体经济发放的人民币贷款 ” 和 “ 贷款核销 ” 数据进行调整。 2023 年 1 月末，上述三类机构对实体经济发放的人民币贷款余额 8410 亿元，当月增加 57 亿元；贷款核销余额 1706 亿元，当月增加 30 亿元。表内数据均按可比口径计算。 As of January 2023, three kinds of non-depository financial institutions, i.e., the Consumer Finance Companies, the Wealth Management Companies and the Financial Asset Investment Companies were included in the coverage of financial statistics of PBC.Thereby, the item“RMB loans to real economy” and “Loans written-off” in AFRE were adjusted accordingly.At the end of January, 2023, the balance of RMB loans to real economy by the three institutions amounted to 841 billion yuan, increased by 5.7 billion yuan compared with the end of last month.The balance of loans written-off reached 170.6 billion yuan, increased by 3 billion yuan compared with the end of last month.The data is calculated on a comparative basis.
外国资产控制报告报告...
乌克兰人法案根据《乌克兰人法》第104（a）条的经济繁荣和机会，P.L。118-50，F部（“乌克兰人法案”或“法案”），所有俄罗斯主权资产所在的金融机构所在的所有金融机构，并且需要知道或应该知道此类资产，必须在2024年8月2日，在2024年8月2日或在10天之内或在此类评估的10天内向外国资产控制办公室（OFAC）提供此类资产的通知。 代表外国金融机构维护通讯员或应付账户账户的金融机构应行使合理的尽职调查，以报告此类帐户中持有的任何俄罗斯主权资产。 金融机构可以依靠有关根据行政命令（E.O.）申请4号指令4的俄罗斯主权资产的报告 14024或根据31 C.F.R.提起的财产的报告 §501.603（b）根据该法案第104（a）条就这些资产履行其义务，并且不应根据本指示重新报告OFAC的任何此类资产。 根据本指令提供的报告应确定根据E.O.指令4的指令4的未经其他报告的俄罗斯主权资产。 14024或根据31 C.F.R.提起的财产的报告 §501.603（b）。118-50，F部（“乌克兰人法案”或“法案”），所有俄罗斯主权资产所在的金融机构所在的所有金融机构，并且需要知道或应该知道此类资产，必须在2024年8月2日，在2024年8月2日或在10天之内或在此类评估的10天内向外国资产控制办公室（OFAC）提供此类资产的通知。代表外国金融机构维护通讯员或应付账户账户的金融机构应行使合理的尽职调查，以报告此类帐户中持有的任何俄罗斯主权资产。金融机构可以依靠有关根据行政命令（E.O.）申请4号指令4的俄罗斯主权资产的报告14024或根据31 C.F.R.提起的财产的报告§501.603（b）根据该法案第104（a）条就这些资产履行其义务，并且不应根据本指示重新报告OFAC的任何此类资产。根据本指令提供的报告应确定根据E.O.指令4的指令4的未经其他报告的俄罗斯主权资产。14024或根据31 C.F.R.提起的财产的报告§501.603（b）。
2023 年 SUPTECH 现状报告
• 采用 SUPTECH 的积极趋势仍在继续。81% 接受调查的金融机构表示他们参与了各种 SUPTECH 计划，高于去年报告的 71%。此外，59% 的金融机构现在确认使用了一项或多项 SUPTECH 应用，较上年报告的 54% 略有增长。值得注意的是，与 2022 年相比，发达经济体 (AE) (79%) 与新兴市场和发展中经济体 (EMDE) (54%) 的金融机构在 SUPTECH 采用率方面的差距 (25%) 正在扩大，当时 50% 的 AE 金融机构部署了一项或多项 SUPTECH 应用，而 EMDE 的这一比例为 31%，差距为 19%。 • 金融机构在采用完整的 SUPTECH 数字基础设施方面处于第一代和第二代阶段。早期的基础技术，如描述性分析（83%）、仪表板、本地关系数据库和 Web 门户（79%）以及静态报告（73.6%），一直在加强监管流程的数据质量、管理和整体效率。• 金融机构对新兴下一代技术，尤其是生成人工智能 (GenAI) 的采用正在缓慢推进，但也面临着一系列挑战。7.6% 的受访者表示，他们已采用生成人工智能 (GenAI) 技术来支持监管科技。在 35% 的受访者中，将人工智能用于监管流程，一个主要问题是培训、验证和实施的复杂性。
2023 年 SUPTECH 现状报告
• 采用 SUPTECH 的积极趋势仍在继续。81% 接受调查的金融机构表示他们参与了各种 SUPTECH 计划，高于去年报告的 71%。此外，59% 的金融机构现在确认使用了一项或多项 SUPTECH 应用，较上年报告的 54% 略有增长。值得注意的是，与 2022 年相比，发达经济体 (AE) (79%) 与新兴市场和发展中经济体 (EMDE) (54%) 的金融机构在 SUPTECH 采用率方面的差距 (25%) 正在扩大，当时 50% 的 AE 金融机构部署了一项或多项 SUPTECH 应用，而 EMDE 的这一比例为 31%，差距为 19%。 • 金融机构在采用完整的 SUPTECH 数字基础设施方面处于第一代和第二代阶段。早期的基础技术，如描述性分析（83%）、仪表板、本地关系数据库和 Web 门户（79%）以及静态报告（73.6%），一直在加强监管流程的数据质量、管理和整体效率。• 金融机构对新兴下一代技术，尤其是生成人工智能 (GenAI) 的采用正在缓慢推进，但也面临着一系列挑战。7.6% 的受访者表示，他们已采用生成人工智能 (GenAI) 技术来支持监管科技。在 35% 的受访者中，将人工智能用于监管流程，一个主要问题是培训、验证和实施的复杂性。
咨询文件 - 欧洲银行管理局
金融机构应将 ESG 风险纳入其常规风险管理框架，考虑其作为所有传统金融风险类别（包括信贷、市场、运营、声誉、流动性、商业模式和集中度风险）的潜在驱动因素的作用。金融机构应采取稳健、合理的方法来管理和降低短期、中期和长期（至少 10 年）的 ESG 风险，并应采用一系列风险管理工具，包括与交易对手的接触。金融机构应将 ESG 风险纳入其常规流程，包括风险偏好、内部控制和 ICAAP。此外，金融机构应通过有效的内部报告框架和一系列回顾性和前瞻性的 ESG 风险指标和指标来监控 ESG 风险。
FinCEN 和 BIS 联合警报
金融犯罪执法网络 (FinCEN) 和美国商务部工业和安全局 (BIS) 1 发布联合警报 2 ，敦促金融机构 3 警惕个人或实体为逃避俄罗斯联邦（俄罗斯）进一步入侵乌克兰而实施的 BIS 出口管制而做出的努力。此联合警报向金融机构提供了 BIS 当前出口限制的概述；可能逃避出口管制的关注商品清单；并精选了交易和行为危险信号，以帮助金融机构识别与可能逃避出口管制有关的可疑交易。此警报进一步提醒金融机构其《银行保密法》（BSA）的报告义务，并详细说明了如何向 BIS 执法机构报告可疑的出口管制逃避活动。
数字货币：Visa 支持未来货币的愿景
金融机构/金融科技兴趣：金融科技和老牌金融机构正在关注这一问题。一些规模最大、最知名的金融机构正在积极探索数字货币用例——例如摩根大通的 JPM Coin。此外，随着加密原生金融科技的激增，越来越多的非加密原生金融科技正在构建和推出新的加密功能/产品——例如，Square、SoFi、Revolut、Robinhood 和 PayPal 等领先的金融科技公司都在提供加密货币访问权限。
塞浦路斯 COVID-19 最新消息
• 暂停/延期的利息金额将在紧急措施终止时（即 2020 年 12 月 31 日）添加到贷款余额中，并且已暂停的总本金和利息金额将不会立即支付，除非受益人和金融机构另有约定。 • 法令到期后，贷款分期偿还将恢复，还款期限将被视为自动延长至所需的时间，直至最终偿还本金和利息，除非受益人和金融机构另有约定。 • 法令到期前，借款人仍有能力（前提是其已通知金融机构）支付或自愿支付任何金额以偿还其信贷额度，如果没有法令，则应根据现有信贷额度协议的条款支付。 • 暂停/延期期间不偿还分期付款不被视为违反受益人和金融机构之间的信贷协议。
网络风险管理监管办法
3.3.2 例如，根据国际货币基金组织（IMF）发布的有效网络安全风险监管的稳健监管实践，金管局与其他国内金融机构共同开展网络映射工作，以（i）绘制主要金融机构、金融市场基础设施（FMI）和技术服务提供商之间的网络相互依存关系，以及（ii）识别整个香港金融体系的潜在集中风险。根据在映射工作中识别的潜在漏洞，金管局与其他相关政府政策局、金融机构和市场参与者合作，应对相关的系统性网络风险。