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布鲁塞尔，2024 年 1 月 24 日 COM(2024) 21 最终报告来自......
2008-2009 年全球金融危机暴露了全球银行业存在的脆弱性，因为许多金融机构杠杆率过高，对风险资产的风险敞口很大，而且缺乏稳定的资金来源。在危机爆发前，很难评估风险敞口和潜在的溢出效应，部分原因是由于不断增长的杠杆率和金融机构之间的相互联系透明度有限。信贷风险、融资和市场流动性风险被大大低估，监管框架在应对系统重要性机构的激励机制方面也存在限制。因此，主要侧重于确保金融机构独立稳定的监管框架不足以缓解系统性冲击对金融稳定造成的挑战。即使金融机构个别具有韧性，整个金融体系也可能出现脆弱性。3 因此，有必要制定额外的政策工具，包括宏观审慎政策，以限制信贷过度增长，并加强金融部门抵御系统性冲击的整体韧性。
海军犯罪调查处 - Navy.mil
汉普顿路地区水手成为金融诈骗受害者 弗吉尼亚州汉普顿路——海军罪案调查处警告汉普顿路地区的军人，一种贷款诈骗针对主要为军人服务的金融机构，导致受害者遭受重大经济损失。受影响的中大西洋地区包括切萨皮克、诺福克、弗吉尼亚海滩和朴茨茅斯。受害者在公共场所被人接近，通常是由不止一个人步行或乘车，并询问最近的金融机构在哪里和/或他们是否在特定金融机构开户。如果回答是，嫌疑人会让受害者在金融机构见面，并要求使用受害者的电话，理由包括他们放错了借记卡或账户被锁定等各种原因。通常情况下，嫌疑人会向受害者贿赂一笔钱，以换取他们的帮助。海军罪案调查处提醒军人：
可持续银行 - eSgding-esg-In Investment- ...
利益相关者之间对可持续性的认识和需求，应促使金融机构变得可持续性（AFDB，2021年）。金融机构也是朝着可持续发展目标推动的主要参与者。获得最大银行关注的可持续发展目标是与之相关的；经济增长和体面的工作（SDG8），气候行动（SDG13），清洁能源（SDG 7），可持续城市和社区（SDG 11），性别平等（SDG 5）以及负责任的消费和生产（SDG 12）。要开车前往可持续发展目标，银行必须从传统银行转移到可持续银行（世界银行，2021年）。例如，金融机构可以通过低收入城市地区的项目融资来表明与可持续发展目标11的一致性。最后，一些金融机构仅遵循监管规范，而不在可持续类型学的模型较高水平下。也就是说，本文试图解决以下主题。可持续银行业务：“将ESG嵌入金融机构的投资决策”，并进行如下：
ESG——美国州级私人资本和金融机构的发展
HB 3 要求“遵守金融机构法”的金融机构提供此项证明。因此，在 2023 年，主流观点认为它仅适用于州特许金融机构。但是，HB 989 对此进行了修改，称金融机构“如第 655.005 节所定义”。这被定义为“州或联邦储蓄或储蓄协会、银行、储蓄银行、信托公司、国际银行机构、国际银行公司、国际分支机构、国际代表处、国际行政办事处、国际信托实体、国际信托公司代表处、合格有限服务附属机构、信用合作社或根据《联邦储备法》第 25 节、12 USC ss. 601 et seq. 运营的协议公司或根据《联邦储备法》第 25(a) 节、12 USC ss. 611 et seq. 组织的 Edge Act 公司。”
美国商务部
2024 年 10 月 9 日，美国商务部工业和安全局 (BIS) 发布了《金融机构遵守出口管理条例最佳实践新指南》（简称“指南”），首次表明 BIS 有意让美国国内和非美国金融机构对违反美国出口管制条例的行为承担责任，而这些金融机构正是这些机构提供融资或服务的对象。BIS 承认，出口管制违规的负担和风险通常落在出口商身上，但同时也警告称，鉴于持续存在的地缘政治问题，尤其是涉及俄罗斯和中国的问题，他们希望所有金融机构都积极主动地发现和防止出口管制违规行为，包括提出详细的风险管理建议，否则可能会面临执法行动。该指南延续了 BIS/金融犯罪执法网络 (FinCEN) 先前对金融机构的联合指南，强调金融机构在处理与出口管制违规相关的付款时面临的反洗钱风险。该指南不涉及任何监管变化，而是以非常明确的语言表明，国际清算银行今后将利用现有权力追究金融机构的责任。
如何接近和评估与自然有关的财务风险
生物多样性足迹金融机构（BFFI）方法允许在投资组合，资产类，公司或项目的水平上计算投资组合中投资的环境压力和生物多样性的影响。它提供了金融机构投资的经济活动的生物多样性足迹。
金融领域公平原则的实施...
2.3 展望未来，Veritas 联盟将把透明度评估方法应用于保险承保用例和支付用例的完整 FEAT 评估。将与选定的金融机构一起进行试点，以将这些方法与其现有的治理框架相结合。Veritas Toolkit 5 还将整合公平性和透明度诊断工具的更新版本以及增强的 FEAT 评估工具。与 APIX 6 的集成还将允许金融机构和金融科技公司在平台上拥有自己的 Veritas Toolkit 环境。在开发 Veritas 生态系统时，该联盟将投资于人才发展，提供简短的培训和路演，以提高对 FEAT 的认识和发展专业知识。它还将研究定义规范并整理与行业相关领域的可接受做法，例如拒绝推理方法、公平度量阈值和受保护属性。这些举措将考虑到专题审查中指出的金融机构面临的常见问题和挑战，以支持金融机构遵守 FEAT 原则。