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银行保密法、反洗钱 - FDIC
银行保密法简介 1970 年的《金融记录和货币及外国交易报告法》（31 U.S.C. 5311 et seq.）被称为《银行保密法》（BSA）。BSA 的目的是要求美国金融机构保存适当的记录并提交涉及货币交易和金融机构客户关系的某些报告。货币交易报告 (CTR) 和可疑活动报告 (SAR) 是银行满足 BSA 要求的主要手段。记录保存法规还包括要求金融机构的记录足以在必要时重建客户账户中的交易和活动。在此过程中，将保留纸质和审计线索。这些记录和报告在刑事、税务或监管调查或诉讼中具有很高的实用性。BSA 包括两部分：标题 I 财务记录保存和标题 II 货币和外国交易报告。第一章授权财政部部长颁布法规，要求受保金融机构保留某些记录。第二章指示财政部制定法规，管理金融机构在美国境内、境外和通过金融机构进行的某些超过 10,000 美元的交易的报告。财政部根据 BSA 制定的实施条例，即
银行保密法、反洗钱 - FDIC
银行保密法简介 1970 年的《金融记录和货币及外国交易报告法》（31 U.S.C. 5311 et seq.）被称为《银行保密法》（BSA）。BSA 的目的是要求美国金融机构保存适当的记录并提交涉及货币交易和金融机构客户关系的某些报告。货币交易报告 (CTR) 和可疑活动报告 (SAR) 是银行满足 BSA 要求的主要手段。记录保存法规还包括要求金融机构的记录足以在必要时重建客户账户中的交易和活动。在此过程中，将保留纸质和审计线索。这些记录和报告在刑事、税务或监管调查或诉讼中具有很高的实用性。BSA 包括两部分：标题 I 财务记录保存和标题 II 货币和外国交易报告。第一章授权财政部部长颁布法规，要求受保金融机构保留某些记录。第二章指示财政部制定法规，管理金融机构在美国境内、境外和通过金融机构进行的某些超过 10,000 美元的交易的报告。财政部根据 BSA 制定的实施条例，即
教学和图形设计师 一年期合同，可延长 埃格蒙特集团成立于 1995 年，是由 177 家金融机构组成的联合体
教学和图形设计师 一年期合同，可续约 埃格蒙特集团成立于 1995 年，由 177 个金融情报机构 (FIU) 组成。埃格蒙特集团为打击洗钱和恐怖主义融资 (ML/TF) 提供了一个安全交流专业知识和金融情报的平台。这一点尤其重要，因为金融情报机构在合作和支持国家和国际打击恐怖主义融资方面具有独特的优势，并且是根据全球反洗钱和打击恐怖主义融资 (AML/CFT) 标准在国内和国际上共享金融信息的可信门户。埃格蒙特集团秘书处 (EGS) 为金融情报机构负责人、埃格蒙特委员会、工作组和区域组提供战略、技术和行政支持，并协助管理埃格蒙特安全网络内开放社区上发布的内容。EGS 由执行秘书领导，直接向埃格蒙特集团主席汇报。埃格蒙特集团秘书处成立于 2007 年 7 月，总部位于加拿大渥太华。埃格蒙特金融情报机构卓越与领导力中心 (ECOFEL) ECOFEL 的创建旨在成为进一步协助金融情报机构追求卓越和领导力的引擎和枢纽。ECOFEL 自 2018 年 4 月开始活跃。它完全融入埃格蒙特集团，位于加拿大埃格蒙特集团秘书处内。认证计划 ECOFEL 金融情报机构认证计划（电子学习）将确保金融情报机构能够满足其在国内和国际上发挥关键作用的要求。认证计划的三个主要目标是：
金融部门基于科学的目标指导
金融机构（FIS）与其他经济部门不同：它们为负责减少温室气体排放的公司提供财务和其他服务，而不是对减少GHG排放的直接控制。在《巴黎协定》第2.1（c）条中认可了财务的主要促进作用，该条款“使财务流与低温温室气体排放途径和气候富裕的发展相一致”。基于科学的目标倡议（SBTI）将金融机构定义为涉及财务和货币交易的公司，包括存款，贷款，投资和货币兑换。如果公司收入或资产的5％或更多来自上述活动的活动，则被认为是金融机构。
非官方翻译财政部...
（7）未曾根据金融机构业务法被解除金融机构、金融机构母公司、从事金融业务的子公司的董事、经理或有管理职权的人员职务；或者因资格不足或具有禁止性而被解除专业金融机构的董事或高级管理人员职务；或者根据证券交易法被解除证券公司的董事、经理或有管理职权的人员职务；或者根据人寿保险法被解除人寿保险公司的董事、经理或有管理职权的人员职务，或者根据非寿险保险法被解除非寿险保险公司的董事、经理或有管理职权的人员职务；除非上述解除与诚信或渎职无关；
Kumar, A. (2024)。重新定义金融：人工智能 (AI) 和机器学习 (ML) 的影响。工程与计算科学学报，12(4)。59-69。
摘要 随着技术的快速变革，人工智能 (AI) 和机器学习 (ML) 在金融领域的融合正在颠覆数十年来遵循的整个生态系统和运营。当前的情况是，金融机构越来越多地以数据为驱动做出决策，它们渴望实现自动化，同时降低风险。金融机构中受到严重影响的部分包括零售银行、财富管理、公司银行和支付生态系统。解决方案范围从客户入职到欺诈检测和预防，再到增强客户服务。金融机构正在跨越式地将人工智能和机器学习融入主流应用，并通过先进的预测分析、扩展个性化的客户体验和自动化来提高运营效率，以最大限度地降低欺诈检测技术的风险。然而，随着人工智能和机器学习的采用，金融机构也必须通过建立强大的治理框架和负责任的人工智能实践来应对道德和监管挑战。关键词：人工智能、机器学习、零售银行、预测分析、欺诈检测、客户体验、道德考量、监管挑战
全球第一层 (GL1) 白皮书
1 简介 全球第一层 (GL1) 计划探索基于分布式账本技术 (DLT) 的多用途共享账本基础设施的开发，该基础设施预计将由受监管的金融机构为金融行业开发。该愿景是让受监管的金融机构利用跨司法管辖区的共享账本基础设施来部署本质上可互操作的数字资产应用程序，这些应用程序受资产、智能合约和数字身份的通用标准和技术的约束。创建共享账本基础设施将释放分散在多个场所的受困流动性，并使金融机构能够更有效地协作。金融机构可以扩大为客户提供的服务，同时降低建立自己的基础设施的成本。GL1 专注于为金融机构提供共享账本基础设施，以便其开发、部署和使用价值链上金融行业用例的应用程序，例如发行、分销、交易和结算、托管、资产服务和支付。这可以增强跨境支付以及资本市场工具的跨境分销和结算。建立一个利用 DLT 解决跨境支付等特定用例的金融机构联盟并不是一项新进展。GL1 所采用的独特方法的变革潜力在于开发一个可用于不同用例的共享账本基础设施，以及它支持涉及多种金融资产和应用程序的可组合交易的能力，同时遵守监管要求。通过利用更广泛的金融生态系统中的能力，金融机构可以为最终用户提供更丰富、更广泛的服务套件，并更快地进入市场。GL1 的共享账本基础设施将使金融机构能够构建和部署复合应用程序，利用其他应用程序提供商的功能。这可以采用机构级金融协议 1 的形式，以编程方式建模和执行外币兑换和结算。这反过来可以改善代币化货币和资产的互动，实现数字和其他代币化资产的同步交付与付款 (DvP) 结算，以及外币兑换的付款与付款 (PvP) 结算。这可以进一步扩展以支持货到付款 (DvPvP)，从而结算链可以由一组同步的代币化货币和资产转移组成。本文介绍了 GL1 计划，并讨论了共享账本基础设施的作用，该基础设施将符合适用法规并受通用技术标准、原则和实践的约束，受监管的跨司法管辖区金融机构可以在此基础上部署代币化资产。公共和私营部门利益相关者的参与对于确保共享账本基础设施的建立符合相关监管要求和国际标准并满足市场需求至关重要。
CPT 2025-阿拉巴马州税务局
会话。该法规定了与联邦所得税申报表的到期日相对应的业务特权纳税申报表的到期日期，并规定了在申报表的原始截止日期进行的付费。对于2018年应纳税年度 /表格年度或终止的裁定期以及截至2017年12月31日的确定期限，在公司之后，金融机构除了金融机构以外，其业务特权纳税申报表与根据联邦法律提供的相应联邦所得所得税申报表的相同日期。公司的纳税责任应与原始退货的截止日期同时到期。但是，金融机构集团将不迟于相应的阿拉巴马州消费税申报表。表格CPT的邮寄地址：