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2021 年年度报告
2021 年是乌克兰国家银行监管非银行金融服务实体的第一年。这一短暂时期是这些服务市场的转折点。乌克兰国家银行为恢复和增强市场信心奠定了基础。为此，采取了一系列措施来简化市场并确保其稳定性，提高其透明度，加强其发展，并加强对金融服务消费者权利的保护。具体而言，乌克兰最高拉达在 2021 年通过了与中央银行联合起草的七项重要法律。消费者权益保护方面最重大的成就和最令人期待的事件之一是立法规范收债机构和债权人的运作。此外，乌克兰历史上首次推出了收债机构登记册。我们仍有许多变化和创新需要引入，以使非银行金融服务市场更接近欧洲标准。
美国财政部 2024 年后关于金融服务领域人工智能的 RFI 报告
该报告以财政部之前关于人工智能的报告为基础，包括其 2022 年 11 月关于评估新进入非银行公司对消费金融市场竞争的影响的报告和 2024 年 3 月关于管理金融服务业人工智能特定网络安全风险的报告（“2024 年 3 月报告”）中对金融科技和其他非银行金融公司使用人工智能所带来的机遇和风险的讨论。我们之前讨论过财政部 2024 年 3 月的报告，包括人工智能风险管理和治理（第 1 部分）以及管理人工智能特定的网络安全风险（第 2 部分）。与财政部 2024 年 3 月的报告不同，本报告重点关注受访者对该领域人工智能现有和新用例以及相关的非网络安全相关风险的反馈。
金融科技的发展是否对肯尼亚的银行业绩起到补充作用？
本研究使用一手和二手数据，考察了肯尼亚利率管制前后金融科技/数字金融服务对各层级银行业绩的影响。二手数据的结果显示，数字金融服务在两个时期都对大型银行的业绩产生了显著的积极影响，但仅在利率上限期间对中型银行产生了显著的积极影响，而在利率上限之后对小型银行产生了显著的消极影响。对一手数据的分析表明，商业银行仍然主导着金融格局，数字贷款服务占金融体系全部贷款的不到 1%，但非银行参与者的贷款供应正在增长。然而，非银行信贷仅提供极高利率的贷款，平均年利率约为 70%，而商业银行提供的利率为 10-20%。大多数受访商业银行认为数字金融服务对提高金融产品和服务效率和范围具有补充作用。结果表明，需要制定策略，避免进一步排斥那些可能买不起智能手机、无法上网或不熟悉智能手机功能的低收入者。非银行信贷提供商的资金来源多种多样，因此，需要了解国内银行系统以外的其他资金来源的影响。此外，结果表明，需要设计和实施策略，为客户提供足够的信息，包括缩小技术与人之间的差距。
1 www.journalsofindia.com 2022 年 4 月
• 根据 PMMY，贷款通过成员贷款机构（MLI）提供，即银行、非银行金融公司（NBFC）、RRB、微型金融机构（MFI）、小型金融银行、合作银行、其他金融中介机构，分为“Shishu”、“Kishore”和“Tarun”三类，代表借款人的成长或发展阶段和融资需求。
中小企业信贷获取策略
AIP 加速实施方案 BoIT 投资与贸易委员会 BoS 统计局 CGS 信用担保计划 CSO 民间社会组织 DFI 发展金融机构 FATA 联邦直辖部落地区 FERP FATA 经济振兴计划 FATF 金融行动特别工作组 FBR 联邦税收委员会 FinTech 金融科技 GDP 国内生产总值 KPEZDMC 开伯尔-普什图省经济区开发管理公司 MFI 微型金融机构 MSME 微型中小型企业 NBFC 非银行金融公司 NBFI 非银行金融机构 NCC 国家协调委员会 NFIS 国家金融包容性战略 NIBAF 国家银行与金融学院 NMD 新合并区 PSX 巴基斯坦证券交易所 SAAF SME 阿桑金融 SBP 巴基斯坦国家银行 SECP 巴基斯坦证券交易委员会 SMEDA 中小企业发展局 SME 中小企业 STR 担保交易登记处 TL 团队负责人 Torso 职权范围 UNDP 联合国开发计划署 USAID 美国国际开发署发展VC虚拟资本
马尔代夫货币当局1981年法律第6/81号法律
“非银行金融业务”是指银行业务以外的任何金融业务。这包括投资银行业务，商家银行业务和开发银行业务，这些业务通常不在银行业务，证券业务或保险业务业务，保险业务或投资咨询业务或融资业务，或汇款业务或更改业务的汇款业务或任何提供付款服务，包括发行电子货币或任何其他付款工具以及任何其他付款工具或任何类型的付款和商业<
reoi-vsla-readvertised.pdf
利比里亚金融部门主要由银行和NBFI组成。它由九家商业银行（包括商业银行内的小额信贷部门）和各种非银行金融机构（NBFIS）组成，包括12个农村社区财务机构（RCFIS），少于五个非销售的微局限机构（MFIS）（MFIS）（MFIS），MFIS（MFIS），两个存款范围的微型机构（两个借入微型企业），大约150个贷款（MDIS）。协会（VSLAS），一家财务公司，两个移动货币运营商和19家保险公司。在利比里亚，非银行金融机构（NBFI），例如乡村储蓄和贷款协会（VSLAS）在提供金融服务和促进经济发展方面起着至关重要的作用，尤其是在利比里亚农村地区。但是，需要对整个利比里亚的VSLA进行全面评估和映射，以了解其地位，挑战和潜在的改进领域。此外，有必要开发VSLAS及其成员的综合数据库，以及建立这些关联的基线信息和地理位置。此外，通过与VSLA成员和其他利益相关者进行参与会议，包括在该空间中运行的非政府组织，将收集到的积分，这将有助于为利比里亚中央银行（CBL）的VSLAS的运营，管理，管理，监管和监督的新框架开发。
2023 年亚太地区金融服务监管展望
第三，企业应警惕突然的市场波动。鉴于最近观察到的低流动性和波动性，再加上美国证券交易委员会 (SEC) 新交易商规则的不确定影响，即使是典型稳定的美国国债市场也需要密切关注。6 企业应该为监管和监督措施做好准备，以解决非银行金融稳定问题的“未竟事业”，最近几次市场动荡（例如 2022 年秋季英国政府债券市场的混乱）将这些问题重新推上了议事日程 7 。开放式基金是一个特别关注的焦点，其中市场波动有可能与市场流动性不足发生冲突，从而引发资产抛售。尽管金融稳定委员会 (FSB) 关于解决非银行金融中介风险的最新进展报告表明一项工作计划正在进行中，但仍不清楚各国当局将在多大程度上和多快实施由此产生的监管变化。8 尽管如此，我们预计中央银行和监管机构将努力了解这些脆弱性和其他可能的市场扰动源。这可能体现在继续强调对个别受监管公司和整个系统的压力测试、修改基金流动性规则，以及关注
投资策略公告| 2025年2月22日
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