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为什么当前的学生贷款利息运动可能会被误导、误解和误导
HEPI 主管尼克·希尔曼 (Nick Hillman) 审视了注销部分未偿学生债务的活动。本周媒体报道了大量有关学生贷款的报道。从本质上讲，那些在 2012 年学费开始上涨后的几年里上大学的人现在只是在他们的职业生涯中取得进展 [...]为什么当前的学生贷款利息运动可能会被误导、误解和误导的帖子首先出现在 HEPI 上。
来源:HEPI博客为什么当前的学生贷款利息运动可能会被误导、误解和误导
HEPI 主管尼克·希尔曼 (Nick Hillman) 审视了注销部分未偿学生债务的活动。
本周媒体报道了大量有关学生贷款的报道。从本质上讲，那些在2012年学费开始上涨后的几年里上大学的人现在在他们的职业生涯中不断进步，却发现他们的工资的很大一部分从源头消失了。
他们的愤怒尤其集中在高收入者债务的实际利率上（目前为 3.2%，用于支付 [RPI] 通货膨胀，另加 3%）。此利率意味着您可以偿还大量学生贷款，同时不会大幅减少未偿还学生贷款的面值。
这样的愤怒总是会发生。 2014年，我为《卫报》写了一篇题为“今天的学生不是选举力量，但要等到债务缠身”的文章。这预示着“当今学生所欠下的债务”最终将“引起政治骚动”：
跟我一起参加 2030 年的大选。那些在 2012 年学费上涨到 9,000 英镑时开始上大学的人到那时将是三十几岁了。这是首次购房者的平均年龄，也是女性毕业生生第一个孩子的典型年龄。到那时，将有数百万选民欠学生贷款公司一大笔钱，但他们需要钱购买尿布和玩具，更不用说儿童保育和抵押贷款了。因此，无论现在的学生贷款在纸面上看起来如何合理，明天的毕业生最终可能会成为一支强大的选举力量。
但随着争论愈演愈烈，我们不要假装新的运动有别于它的本来面目：那些学位帮助他们获得高于平均工资的人对英格兰（旧）学生贷款体系最进步的特征的攻击。
正如 Willetts 勋爵在 2017 年对议会委员会所说：