GAO 的发现企业透明度法案 (CTA) 要求财政部金融犯罪执法网络 (FinCEN) 为受益所有人（拥有或控制商业实体的个人）制定报告要求并创建登记册。 CTA 和 FinCEN 的 2022 年受益所有权规则明确免除了 23 类实体的这些要求，主要是因为它们已经受到联邦或州监管，或者必须向政府机构报告类似信息。根据 GAO 对监管文件的审查和采访，监管豁免类别的联邦和州监管机构通常需要一些可能是这些实体的所有者或控制权的个人的识别信息。 2025 年 3 月，FinCEN 发布了一项临时最终规则，豁免国内公司和美国人的受益所有权报告要求。这些实体大多数是有限责任公司 (LLC) 和公司——
Cato Expert: The Bank Secrecy Act Isn’t Working — and the Numbers Prove It
金融犯罪执法网络再次未能共享全面评估《银行保密法》所需的全套数据，而共享的数据再次证明金融监管是无效的。卡托研究所货币和金融替代品中心研究员尼克·安东尼 (Nick Anthony) 在一篇新博客文章中讨论了为什么是时候结束失败的《银行保密法》，部分写道：根据 FinCEN 的数据，2025 财年提交的报告超过 2870 万份。也就是说，每天大约有 78,000 份报告。这些报告绝大多数都没有提交，因为有人涉嫌恐怖主义或人口贩卖。相反，这是因为他们使用了“太多”现金。，要与 Nick Anthony 进一步讨论终止银行保密法的必要性，请通过 pr@cato.org 联系 Cato PR。
