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非法金融：财政部对提供企业所有权信息的保障措施状况
GAO 的发现金融犯罪执法网络 (FinCEN) 收集并共享实益所有权信息，以帮助防止滥用公司结构来掩盖非法金融活动。受益所有人是直接或间接拥有或控制报告公司一定比例的所有者权益或对报告公司行使实质性控制权的个人。 2024 年初，FinCEN 开始在其 IT 系统中安全地收集、处理、存储和管理所需申报者提交的实益所有权信息。它还开始实施一个五阶段计划，允许授权用户（例如从事国家安全、情报或执法的联邦机构）请求访问该系统。FinCEN 通过授予六个联邦执法机构访问其 IT 系统的权限，完成了第一阶段（试点计划）。 2024 年 10 月，代理机构搜索量大幅下降，并在 2026 年 3 月之前总体保持较低水平（见图）。 FinCEN 将这一下降归因于诉讼、计划变更及其 2025 年 3 月的临时最终规则，该规则豁免了之前要求报告信息的约 99% 的实体。三个机构也结束了试点计划。 2024 年 6 月至 2026 年 3 月，六家联邦机构进行的实益所有权信息系统搜索 由于持续的诉讼，FinCEN 在 2024 年 12 月暂停了第二阶段的接受和处理访问请求，但在 2025 年春季恢复了工作。截至 2025 年 8 月，FinCEN
来源:美国政府问责局__信息安全信息GAO 发现了什么
金融犯罪执法网络 (FinCEN) 收集并共享实益所有权信息，以帮助防止滥用公司结构来掩盖非法金融活动。受益所有人是直接或间接拥有或控制报告公司一定比例的所有者权益或对报告公司行使实质性控制权的个人。 2024 年初，FinCEN 开始在其 IT 系统中安全地收集、处理、存储和管理所需申报者提交的实益所有权信息。它还开始实施一个五阶段计划，允许授权用户（例如从事国家安全、情报或执法的联邦机构）请求访问该系统。
FinCEN 通过授予六个联邦执法机构访问其 IT 系统的权限，完成了第一阶段（试点计划）。 2024 年 10 月，代理机构搜索量大幅下降，并在 2026 年 3 月之前总体保持较低水平（见图）。 FinCEN 将这一下降归因于诉讼、计划变更及其 2025 年 3 月的临时最终规则，该规则豁免了之前要求报告信息的约 99% 的实体。三个机构也结束了试点计划。
2024 年 6 月至 2026 年 3 月六个联邦机构进行的实益所有权信息系统检索
由于持续不断的诉讼，FinCEN 于 2024 年 12 月暂停接受和处理第二阶段的访问请求，但在 2025 年春季恢复了工作。截至 2025 年 8 月，FinCEN 正在处理来自 22 个联邦机构的请求，但在 2025 年 12 月再次基本上暂停了工作，同时努力敲定其临时最终规则。 FinCEN 还推迟了剩余计划阶段的实施时间。
GAO 为何进行这项研究
该法案还包括一项规定，要求 GAO 确定 FinCEN 如何保护受益所有权信息的获取和使用。本报告是七份年度报告系列中的第二份（从 GAO-25-107403 开始）。