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印度央行加强对印度企业海外投资的审查
印度银行现被要求披露其涉及国际业务合作伙伴的反洗钱措施。拥有海外投资的公司将把这些信息转发给印度储备银行。
来源:经济时报孟买：企业必须详细说明对海外业务合作伙伴以及外国合资企业和子公司的共同投资者采取的反洗钱和尽职调查措施，并描述执行这些检查所遵循的流程。
银行很少（如果有的话）更早地从企业客户处收集此类信息
(ODI) 并与印度储备银行共享 (
）。
由于担心某些海外投资可能不会流入真正的企业，因此对资历和了解你的客户提出了质疑 (
) 对外国合作伙伴的检查是监管机构一长串调查询问的重点。
除了2021-22年以来的关键财务数据外，企业还被要求披露每个外国实体的能源消耗、研发支出、员工人数和员工成本，并澄清这些实体是否拥有实体办公室并做出独立的业务决策。
《经济时报》审查了印度储备银行在 6 月底左右向几家私人和跨国银行发送的调查问卷。
“关于合作伙伴 KYC 的问题值得注意。显然，印度储备银行希望印度投资者采取的尽职调查做法具有更大的透明度。也许，这可能会吸引未来更多的监管关注，”Khaitan & Co. 合伙人 Moin Ladha 表示。
可疑的海外合作伙伴可能会诈骗公司、与印度发起人勾结窃取资金，或者充当往返资金的幌子。
“在海外投资框架下，印度投资者的首要义务是确保投资是善意业务并符合法规。该框架没有明确规定海外合资伙伴需要单独进行 KYC 活动。但是，跨境投资已经受到海外监管机构、银行和专业中介机构的多层 KYC 和尽职调查，”Ladha 表示。
ODI 从五年前的约 110 亿美元飙升至 2026 财年的 340 亿美元。