骡子投注骗局如何招募普通人

骡子投注或第三方投注账户诈骗是钱骡诈骗的一种形式，犯罪分子招募或强迫人们以自己的名义开设赌博账户。然后，犯罪分子利用这些账户进行投注，以帮助洗钱并掩盖资金来源或所有权。

英国赌博委员会将“骡子”投注账户描述为使用他人的个人详细信息创建的在线投注账户，无论该人是否知情。报告称，犯罪分子可以控制大量此类账户，以掩盖投注者和资金来源。委员会还警告说，犯罪分子可能会通过第三方银行账户转移非法资金，以破坏审计追踪，通常针对弱势群体和大学生。

一种常见的模式是诈骗者提供轻松的资金，“帮助”受害者开设账户，或声称他们无法使用自己的身份。这与更广泛的钱骡招募策略相匹配，即犯罪分子在网上接近人们，许诺快速获得现金，并利用受害者的账户转移或洗钱。

巴克莱银行将钱骡定义为：

“钱骡是指让犯罪分子使用其银行账户转移资金的人。钱骡通常不知道到底发生了什么，并被操纵相信掩盖故事，或被付款提议所引诱。”

2025 年发布的一项英国研究发现，21% 的成年人被要求将钱存入其银行账户、代表他人申请贷款或开设新账户——所有这些都是为了换取现金。

骡子投注是钱骡诈骗的一种特殊形式。这些账户不仅有助于隐藏犯罪资金的来源和目的地，还可能最终参与与博彩相关的犯罪，包括比赛造假。

重要的是要认识到，作为钱骡，你就参与了有组织的犯罪。在美国，钱骡可能面临刑事起诉，当局警告说，声称“你不知道”并不总是一种辩护。