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Starling：一家建立在“令人震惊的宽松”客户支票上的银行
FCA 发现，英国首屈一指的 Covid 贷款安排机构 neobank 的高级管理层比无用还糟糕
来源:Alphaville免费解锁编辑器的摘要
FT的编辑Roula Khalaf在本周的新闻通讯中选择了她最喜欢的故事。
建立英国新机器时最艰巨的挑战是实现关键质量。
Starling Bank做到了这一点，到2023年结束时，2016年的一无所有，收入为4.528亿英镑。在过去的三年中，这家冠心支持的贷方在过去三年中一直盈利，被普遍期望寻求公开上市，市场价值高达100亿英镑。
过去三年今天的FCA提供了对这种快速增长的一个驱动因素的见解：AML政策您可以驾驶公共汽车。
“ Starling的财务制裁筛查控制措施令人震惊，” FCA执法和市场监督联合执行董事Therese Chambers在新闻稿中说。
它使金融体系向罪犯和受制裁的罪犯开放。它通过未正确遵守其同意的FCA要求而加剧了这一问题，这些要求是为了降低Starling促进金融犯罪的风险。
FCA表示，由于其金融制裁的放映，它因失败而罚款28,959,426英镑，并反复违反要求不为高风险客户开设帐户的要求。罚款本来是4100万英镑，但Starling同意不与说唱单作斗争，以换取30％的折扣。
来自新闻稿：
当FCA于2021年在Challenger Banks审查了金融犯罪控制措施时，它发现了对Starling的反洗钱和制裁框架的严重关注。该银行同意限制其对高风险客户开设新帐户的要求，直到改善。 Starling未能遵守，并在2021年9月至2023年11月之间为49,000名高风险客户开设了54,000多个帐户。
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