Россиянам стали доступны переводы через систему быстрых платежей в девять стран
俄罗斯人现在可以通过快速支付系统向九个国家进行汇款。过去一年来，国家名单大幅扩大。据央行称，截至2023年底，只有五个国家可供选择。
Moody’s sees PHL 2025 growth slowing to 6.1%
穆迪评级表示，预计经济增长将从去年预期的 6.2% 放缓至 2025 年的 6.1%。在一份展望中，穆迪称 6.1% 的预测“高于趋势”。政府的官方目标分别是 2024 年和 2025 年的 6-6.5% 和 6-8%。穆迪评级表示：“就业率上升和汇款流入增加将支持家庭支出。” […]
How Cuba Fooled the US to Get Millions of Dollars from Miami for Its Armed Forces
《迈阿密先驱报》的一项调查显示，古巴政府一直在通过隐瞒处理古巴裔美国人向岛上家人汇款的公司的真实性质来逃避美国的制裁。
BIR asserts authority to shut down online sellers for non-compliance
菲律宾国税局 (BIR) 表示，它有权关闭不遵守注册和税收汇款规则的在线卖家，同时它还有权关闭不合规的实体店。在假日购物季来临之前，国税局在一份声明中向电子市场发出警告：“在线业务可能会被封锁 […]
Some WA agricultural communities fear a second Trump presidency as deportation threats persist
华盛顿州奥赛罗市——José Portillo 抬头看着办公桌旁的一张前总统巴拉克·奥巴马的照片。“希望你很快能在这里看到卡马拉·哈里斯的照片，”他说。El Coliman 的长期老板 Portillo 为许多根据 H-2A 临时工计划来到美国的人以及无证家庭和农场工人提供服务。他帮助工人们向他们在祖国的家人汇款。然而，距离大选仅剩两周，他担心自己的企业和奥赛罗社区的未来。“这是一个移民小镇，”Portillo 用西班牙语说道。“作为企业主，这影响到了我们。”据移民政策研究所称，华盛顿州的无证人口为 246,000，许多人担任着该州各地的重要职位。自从开始竞选总统以来，前总统唐纳德·特朗普就承
Gemini Gains Green Light From MAS For Cross-Border Crypto Transactions
请注意，我们无权提供任何投资建议。本页内容仅供参考。 Gemini 已获得新加坡最高金融监管机构新加坡金融管理局 (MAS) 的早期批准。这项首次批准允许 Gemini 开始在……提供跨境汇款和数字支付代币服务继续阅读 Gemini 获得新加坡金融管理局的跨境加密交易绿灯Gemini 获得新加坡金融管理局的跨境加密交易绿灯一文首先出现在经济观察上。
Lebanon placed on global money-laundering ‘grey list’
金融行动特别工作组的决定是在政治不作为之后做出的，可能会使汇款支付变得复杂
Proof that immigrants fuel the US economy is found in the billions they send back home
唐纳德·特朗普誓言，如果他连任，他将驱逐数百万移民，声称，除其他外，外国出生的工人抢走了其他人的工作。他的竞选搭档 JD Vance 也赞同这些反移民观点。然而，研究人员普遍认为，大规模驱逐移民将损害美国经济，甚至可能引发经济衰退。社会科学家和分析师倾向于认为，移民——无论是有证件的还是无证件的——都会刺激经济增长。但几乎不可能直接计算出移民对经济的贡献有多大。这是因为我们不知道美国每个移民工人的收入。然而，我们很清楚他们向祖国汇回了多少钱——根据世界银行的数据，2022 年超过 810 亿美元。我们可以用这个数字间接计算出美国移民劳动力的总经济价值。经济贡献可能被低估了。我与拉丁美洲和拉美裔
Payment Scams: Information on Financial Industry Efforts
美国政府问责署发现欺诈性付款诈骗有多种形式，但通常涉及骗子利用受害者的情绪来操纵他们汇款。据美国特勤局、金融监管机构和行业代表称，使用生成式人工智能（可以创建内容并可用于改变声音和图像）使受害者更难发现这些骗局。虽然没有完整的衡量或估计欺诈性支付造成的损失有多普遍，但根据联邦调查局 (FBI) 2023 年关于报告投诉的互联网犯罪报告，一种欺诈性支付骗局（虚假投资机会）造成的损失从 2022 年的 33.1 亿美元上升到 2023 年的 45.7 亿美元。根据联邦法律，金融机构通常不需要向消费者补偿因欺诈性支付而造成的损失，因为此类支付是由账户上具有支付权限的人（即账户所有者或其他授权人）授权
Money transfers into Nigeria hit six-year high on CBN reforms
通过国际汇款运营商 (IMTO) 流入尼日利亚的美元大幅增加，达到至少六年来的最高水平。阅读更多由于 CBN 改革，流入尼日利亚的资金达到六年来的最高水平
Fraud Prediction with Machine Learning in the Financial Industry: A Data Scientist’s Experience
一位一线数据科学家的见解和经验照片由 Growtika 在 Unsplash 上拍摄 各位数据爱好者们，大家好！我想通过几篇文章与大家分享我 3 年开发机器学习模型来预测金融行业欺诈行为的经验。因此，如果您在欺诈检测项目中扮演项目经理、数据科学家、ML 工程师、数据工程师、Mlops 工程师、欺诈分析师或产品经理的任何角色，您可能会发现这篇文章很有帮助。在本系列的第一篇文章中，我想讨论以下几点：要解决的业务问题是什么项目的高级步骤业务问题每天，全球有数百万人使用汇款服务。这些服务帮助我们向亲人汇款，并使购物变得更容易。但欺诈者利用这些系统诱骗他人向他们汇款或接管他们的账户进行欺诈。这会伤害受害
Thoughts on the Tornado Cash defence and what happens when everyone adopts it
支付公司经常因参与洗钱而受到惩罚。例如，MoneyGram 不得不支付多笔罚款。西联汇款 (Western Union) 于 2017 年被查获。与此同时，Cash App 因反洗钱控制不足而受到调查。未来，这些公司可能掌握了一种非常简单的技术法律技巧，使他们能够处理黑钱并逃脱惩罚。他们所需要做的就是将整个 IT 设备从一组常规数据库转移到托管在区块链上的“不可变”智能合约上。至少，当你将 Tornado Cash 辩护团队提出的论点推向逻辑结论时，就会发生这种情况。如果你关注这个博客，你就会知道我写了很多关于 Tornado Cash 的文章。加密货币不是私密的；它是完全透明的。Tornad
我们在三个方向上扩展了标准国际收支约束 (BOPC) 增长率模型。首先，我们分别考虑货物出口、服务出口、海外汇款和外国直接投资（FDI）流入的贡献。
COVID-Economics Links (April 23)
博客、观点和学术论文美国重返工作岗位面临的儿童保育障碍 - Jonathan Dingel、Christina Patterson 和 Joseph Vavra (ProMarket)在新冠疫情期间放宽美国银行监管 - Simon Potter (PIIE)在中国经济冲击下，网上零售蓬勃发展 - Eva (Yiwen) Zhang 和 Yi Ji (PIIE)欧盟债务作为欧元区灾难事件的保险：关键问题和一些答案 - Guntram Wolff (Bruegel)事实，而非言辞：欧盟在解除封锁阶段的作用 - Jean-Pisany Ferry (Bruegel)英国政府应如何应对新冠疫情对当地经
Dual Eligible Special Needs Plans-Enrollment
Kaiser Family Foundation对特殊需求计划（2011年9月）具有有用的数据焦点，该计划是涵盖双重算力（Medicare和Medicaid）的Medicare Advantage计划的一部分，居住在疗养院等机构中的人以及患有慢性残疾，诸如充血性心脏衰竭等慢性疾病的人。此类计划为高需求/高度[…]邮政双重符合条件的特殊需求计划 - 汇款首次出现在附带经济学家中。
The “Amazon Law”: Sales Tax on Internet Purchases
大多数在线购物的人避免营业税。他们经常违反法律，但法律无法执行。从技术上讲，如果商品在当地商店中应征税，则法律缴纳营业税。应该将互联网购买的营业税汇款。各州无法轻易执行此要求，因此[…]帖子“亚马逊法”：互联网购买的营业税首先出现在附带经济学家上。
