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World File Search System偿付能力
ALLIANZ-DARTA-SAVING-SFCR-31-December-2022.pdf
1 2015 年法规将欧洲议会和理事会 2009 年 11 月 25 日关于开展和经营保险和再保险业务（偿付能力 II）的 2009/138/EC 号指令（“偿付能力 II 指令”）纳入爱尔兰法律，自 2016 年 1 月 1 日起生效。2 这些要求实际上与 2009/138/EC 号指令第 35、51、53 至 55 条、第 254 条第 2 款和第 256 条的要求相同。
《保险追偿与处置指令》（IRRD）和一项修正《偿付能力标准 II 指令》的指令已在《政府公报》上公布。
《保险追偿与处置指令》（IRRD）和《偿付能力标准 II 指令》修正案在《欧盟官方公报》上公布
2025年健康保险费率的消费者指南
费率审查过程旨在促进一个健康的保险市场，该市场可最大程度地提高消费者的选择，最大程度地减少消费者的成本，并保持保险公司的偿付能力，以防止消费者危害。由于整个市场的成本上涨，大多数年份的年成本都会增加 - 随着时间的流逝，通货膨胀在健康经济体中都会增加成本。费率审核过程允许DFR精算师“检查保险公司的数学”，确保其要求的成本增加是按精算标准和市场力量证明合理的，并且对于维持保险公司的偿付能力是必要的。
年度报告 - 安道尔银行
在过去的一年里，银行机构在吸引客户资金和增长方面保持了强劲势头。安道尔银行 2021 年的总业绩为 9700 万欧元，与疫情前的水平相似。主要财务指标显示了安道尔银行业的稳健性。衡量银行财务盈利能力的 ROE 已升至 6.04%。此外，该行业的流动性和偿付能力比率高于欧洲银行的平均水平。流动性覆盖率 (LCR) 为 206%，违约率从 2020 年的 4.49% 降至 2021 年的 3.74%。截至 2021 年 12 月 31 日，CET1（分阶段实施）偿付能力比率为 17%。
合并文本，包括以下规定的修正案：12月21日皇家法令1464/2018。 3月1日的皇家法令102/2019。
鉴于银行业务的独特功能，信贷机构的偿付能力对于整个金融部门的平稳运营至关重要。这些特征首先是资产和负债的成熟度转化带来的内在脆弱性。信贷机构通常以相对较短的到期债务承担债务，并在更长的时间内贷款。在正常情况下，其资产和负债的到期之间的不匹配并不是引起人们关注的原因。然而，仅出现对机构偿付能力的疑问，就会触发大规模撤出存款，或者它们被关闭批发信贷市场。这些障碍对其资产进行再融资可能会导致流动性危机，并最终破坏该机构的生存能力并侵蚀整个银行系统的信心。
年度报告 - 安道尔银行
在过去的一年里，银行机构在吸引客户资金和增长方面保持了强劲势头。安道尔银行 2021 年的总业绩为 9700 万欧元，与疫情前的水平相似。主要财务指标显示了安道尔银行业的稳健性。衡量银行财务盈利能力的 ROE 已升至 6.04%。此外，该行业的流动性和偿付能力比率高于欧洲银行的平均水平。流动性覆盖率 (LCR) 为 206%，违约率从 2020 年的 4.49% 降至 2021 年的 3.74%。截至 2021 年 12 月 31 日，CET1（分阶段实施）偿付能力比率为 17%。
内部模型多样化研究 | EIOPA
偿付能力标准 II 指令第 121 条第 5 款规定：关于分散化效应，保险和再保险企业可以在其内部模型中考虑风险类别内和跨风险类别的依赖关系，前提是监管机构认为用于衡量这些分散化效应的系统是充分的。偿付能力标准 II 下的内部模型受到严格的监管要求的约束，这些要求包括统计质量、验证、记录、专家判断的依据、内部控制和模型变更治理以及向监管机构和公众的报告。监管审查程序确保持续遵守这些标准。由于业务模式和风险状况多种多样，建模自由度高，因此可以使用各种模型，这有助于缓解潜在的羊群行为。