XiaoMi-AI文件搜索系统
World File Search SystemFPWA
保真战略学科| Fidelity Management＆Research Company LLC FPWA ADV2A和ADV2B
富达管理与研究公司LLC 245 Summer Street Boston，MA 02210 617-563-7000 www.fidelity.com 2025年1月23日，本册提供了有关忠实管理与研究公司LLC（“ FMR”）的资格和商业实践的信息。在整个小册子和相关材料中，FMR可以将自己称为“注册投资顾问”或“被注册”。这些陈述并不意味着一定水平的技能或培训。如果您对本手册的内容有任何疑问，请致电617-563-7000与我们联系。本小册子中的信息尚未获得美国证券交易委员会（“ SEC”）或任何州证券管理局的批准或验证。有关FMR的其他信息也可在SEC网站www.adviserinfo.sec.gov上找到。
Fidelity®在工作条款和条件下的个性化计划和建议
Fidelity®的个性化计划和建议（“ FPPA”或“计划”）是Fidelity个人和工作场所顾问LLC（“ FPWA”）和战略顾问有限责任公司（“战略顾问”（“战略顾问”）（“战略顾问”，以及FPWA，有时称为“我们，我们的”或“我们的”文档）。FPWA和战略顾问是FMR LLC的注册投资顾问和间接的，完全拥有的子公司（与FPWA，战略顾问及其关联公司统治，“忠诚投资”或“忠实”）。FPWA成立于2017年，提供包括FPPA在内的零售和工作场所投资咨询计划。战略顾问成立于1977年，并提供了各种投资管理服务，包括为零售和机构客户提供的可酌情投资组合管理服务，以及为某些机构客户提供的非差异咨询服务，包括但不限于忠实分支机构。
内部观察：战略顾问®基金如何寻求实现……
Fidelity® Wealth Services 通过一个或多个投资组合咨询服务账户提供非全权理财规划和全权投资管理，并收取一定费用。咨询服务由注册投资顾问 Fidelity Personal and Workplace Advisors LLC (FPWA) 提供。全权投资组合管理服务由注册投资顾问 Strategic Advisers LLC (Strategic Advisers) 提供。经纪服务由 Fidelity Brokerage Services LLC (FBS) 提供，托管和相关服务由 National Financial Services LLC (NFS) 提供，这两家公司均为 NYSE 和 SIPC 成员。FPWA、Strategic Advisers、FBS 和 NFS 均为 Fidelity Investments 公司。
客户协议现金管理和附加...
自 2023 年 3 月 28 日起生效。Fidelity Brokerage Services LLC（“FBS”）是美国证券交易委员会的注册经纪交易商。经纪和投资咨询服务和费用有所不同，了解这些差异对您来说很重要。Investor.gov/CRS 为研究公司和金融专业人士提供免费和简单的工具，该网站还提供有关经纪交易商、投资顾问和投资的教育材料。您能为我提供哪些投资服务和建议？FBS 为散户投资者提供经纪账户和服务，包括个人和退休投资以及现金管理服务（例如账单支付、支票开具和保证金贷款）。FBS 账户允许您投资共同基金、交易所交易基金（“ETF”）、股票、债券、大学储蓄计划和保险产品等。我们的产品不仅限于富达基金、特定资产类别或向我们支付报酬的赞助商或投资经理的基金。开立账户没有最低投资额；购买某些类型的投资有最低限额。 FBS 与其附属清算经纪商 National Financial Services LLC 以及其他附属公司合作，为您提供这些投资服务。有关更多信息，请参阅 Fidelity.com/information。对于 FBS 经纪账户，除非我们以书面形式另行同意，否则您将全权负责决定如何投资、下订单和监控您的账户。FBS 可以单独或通过其附属公司为您提供工具和信息以帮助您做出决策，并可以根据要求为您提供某些投资的投资建议。投资咨询服务由我们的附属投资顾问提供，包括 Fidelity Personal and Workplace Advisors（“FPWA”）和 Fidelity Institutional Wealth Adviser LLC（“FIWA”），通常需要收费，描述这些咨询服务的文件可在 Fidelity.com/information 找到，包括 FPWA 和 FIWA 客户关系摘要。当您与第三方顾问（例如注册投资顾问、退休计划管理员、银行或家族办公室（“中介机构”））合作时，您也可以使用 FBS 经纪账户。如果您通过中介开设 FBS 经纪账户，您或您的中介将做出有关购买或出售投资的所有决定；FBS 不会为您提供建议或监控您的投资决策，也不会监控您的中介。有些中介会限制您可用的投资产品和服务。请联系我们或您的中介，了解有关可用服务和投资、利益冲突以及您将支付的任何费用的更多信息。
客户关系摘要 | 富达经纪服务
自 2023 年 3 月 28 日起生效。Fidelity Brokerage Services LLC（“FBS”）是美国证券交易委员会的注册经纪交易商。经纪和投资咨询服务和费用有所不同，了解这些差异对您来说很重要。Investor.gov/CRS 为研究公司和金融专业人士提供免费和简单的工具，该网站还提供有关经纪交易商、投资顾问和投资的教育材料。您能为我提供哪些投资服务和建议？FBS 为散户投资者提供经纪账户和服务，包括个人和退休投资以及现金管理服务（例如账单支付、支票开具和保证金贷款）。FBS 账户允许您投资共同基金、交易所交易基金（“ETF”）、股票、债券、大学储蓄计划和保险产品等。我们的产品不仅限于富达基金、特定资产类别或向我们支付报酬的赞助商或投资经理的基金。开立账户没有最低投资额；购买某些类型的投资有最低限额。 FBS 与其附属清算经纪商 National Financial Services LLC 以及其他附属公司合作，为您提供这些投资服务。有关更多信息，请参阅 Fidelity.com/information。对于 FBS 经纪账户，除非我们以书面形式另行同意，否则您将全权负责决定如何投资、下订单和监控您的账户。FBS 可以单独或通过其附属公司为您提供工具和信息以帮助您做出决策，并可以根据要求为您提供某些投资的投资建议。投资咨询服务由我们的附属投资顾问提供，包括 Fidelity Personal and Workplace Advisors（“FPWA”）和 Fidelity Institutional Wealth Adviser LLC（“FIWA”），通常需要收费，描述这些咨询服务的文件可在 Fidelity.com/information 找到，包括 FPWA 和 FIWA 客户关系摘要。当您与第三方顾问（例如注册投资顾问、退休计划管理员、银行或家族办公室（“中介机构”））合作时，您也可以使用 FBS 经纪账户。如果您通过中介开设 FBS 经纪账户，您或您的中介将做出有关购买或出售投资的所有决定；FBS 不会为您提供建议或监控您的投资决策，也不会监控您的中介。有些中介会限制您可用的投资产品和服务。请联系我们或您的中介，了解有关可用服务和投资、利益冲突以及您将支付的任何费用的更多信息。