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使用人工智能和机器学习......

第 1 章 - 执行摘要 背景 由于数据可用性和计算能力的提高，人工智能 (AI) 和机器学习 (ML) 在金融服务中的应用越来越广泛。市场中介机构和资产管理者对 AI 和 ML 的使用可能会改变公司的商业模式。例如，公司可以使用 AI 和 ML 来支持其咨询和支持服务、风险管理、客户识别和监控、交易算法选择和投资组合管理，这也可能改变其风险状况。市场中介机构和资产管理者使用这项技术可能会为公司和投资者带来显着的效率和收益，包括提高执行速度和降低投资服务成本。然而，这种使用也可能产生或放大某些风险，这可能会对金融市场的效率产生影响并可能导致消费者受到伤害。因此，金融市场中人工智能和机器学习的使用及其控制是全球监管机构当前关注的重点。国际证监会组织将市场中介机构和资产管理公司对人工智能和机器学习的使用工作列为首要任务。国际证监会组织董事会于 2019 年 4 月批准了一项任务，授权市场中介机构监管委员会 3 (C3) 和投资管理委员会 5 (C5) 研究人工智能和机器学习监管方面的最佳做法。1 委员会被要求提出成员辖区可以考虑采用的指导意见，以解决与人工智能和机器学习的开发、测试和部署相关的行为风险。咨询报告中确定的潜在风险 国际证监会组织对市场中介机构进行了调查并与它们举行了圆桌讨论，并与资产管理公司进行了联系，以确定人工智能和机器学习的使用方式及其相关风险。2020 年 6 月发布的咨询报告 2 强调了以下领域，这些领域可能在开发、测试和部署 AI 和 ML 方面产生潜在风险和危害：• 治理和监督；• 算法开发、测试和持续监控；• 数据质量和偏见；• 透明度和可解释性；• 外包；以及 • 道德问题。