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再贡献策略和机会
▪ 现金提取应支付到客户的个人银行账户（或联名账户），然后从该银行账户转回超级账户作为供款。 ▪ 如果产品提供商提供此功能，现金提取也可以以客户名义向非超级投资账户进行。然后，该金额将作为供款转回超级账户。客户必须填写非超级投资账户的申请表，然后在 14 天的免费查看期内取消。 ▪ 如果超级/养老金综合账户提供此功能，则从超级基金/养老金综合账户中提取的实物可以从超级基金转入以客户名义（或联名）开设的投资者导向投资组合服务 (IDPS) 账户。客户必须通过申请开设 IDPS 账户，即使 IDPS 账户可能只开设很短时间，并且投资在同一天转入和转出该账户。即使投资资产在 IDPS 账户中只停留很短时间，也没有关系（Pitts v FCT (2017) AATA 685）。▪ 类似规则适用于自管养老金 (SMSF) 的实物转出和转回。如果 SMSF 通过综合平台进行投资，资产可以从 SMSF 的 IDPS 账户转出到同一平台上的个人 IDPS 账户。如果投资由 SMSF 直接持有（而不是通过 IDPS），则必须明确地将法定所有权转入和转出成员，才能使再投资有效。资产的实物转移可能是一个复杂的过程，顾问应留出足够的时间来处理提款和缴款。
案例研究：关于自我管理养老金基金适用性的建议
客户 Lauren 和 Chen-Xi 一直在思考如何继续积累财富。五年前，根据他们的理财顾问 ABC Advice Pty Ltd 的 Roger Fore 的建议，Lauren 和 Chen-Xi 利用继承的资金大幅减少了抵押贷款，并建立了个人持有的直接股票投资组合。Lauren 和 Chen-Xi 积极参与并对这个投资组合感兴趣。他们都对投资感兴趣，因为他们正在努力实现长期退休目标。最近，Lauren 和 Chen-Xi 与 Roger 讨论了 SMSF 的好处。Lauren 的父母有一个 SMSF，Lauren 和 Chen-Xi 认为 SMSF 可能适合他们。最初，他们想在养老金中建立另一个直接股票投资组合，这样他们就可以在自己的财务未来中发挥更积极的作用。
产品披露声明
透明度查看所有投资，交易和费用在线安全，使您和您的顾问可以准确查看您拥有的东西，并跟踪投资组合中的变化。可移植性允许，将证券（以同名持有）转移到您的SMA帐户中，而不会导致资本利得税事件。将税收状况分离出来，您的税收状况不受SMA中其他投资者的决定的影响。专业的投资管理您可以放弃与管理投资组合相关的日常决策责任。多元化的SMA模型投资组合越多样化，投资者过度暴露于任何单一投资持有的绩效的风险就越小。麻烦所有权，我们照顾您的投资组合的所有管理，包括保留税收记录，收到股息，邮件，公司行动和报告。自定义能力限制某些证券或部门被包含在您的SMA帐户中的能力。SMSFS适合自托管超级基金（SMSF）的投资解决方案。收入选举选举有任何股息，分配，其他公司行动收益和从SMA转移到您的平台帐户的利息，以促进任何常规的撤回计划。有关更多详细信息，请参阅您合格的平台提供商。自动现金管理通过自动买卖SMA模型投资组合来管理平台帐户中的现金余额。有关更多详细信息，请参阅您合格的平台提供商。