XiaoMi-AI文件搜索系统
World File Search SystemSupTech
2023 年 SUPTECH 现状报告
• 采用 SUPTECH 的积极趋势仍在继续。81% 接受调查的金融机构表示他们参与了各种 SUPTECH 计划，高于去年报告的 71%。此外，59% 的金融机构现在确认使用了一项或多项 SUPTECH 应用，较上年报告的 54% 略有增长。值得注意的是，与 2022 年相比，发达经济体 (AE) (79%) 与新兴市场和发展中经济体 (EMDE) (54%) 的金融机构在 SUPTECH 采用率方面的差距 (25%) 正在扩大，当时 50% 的 AE 金融机构部署了一项或多项 SUPTECH 应用，而 EMDE 的这一比例为 31%，差距为 19%。 • 金融机构在采用完整的 SUPTECH 数字基础设施方面处于第一代和第二代阶段。早期的基础技术，如描述性分析（83%）、仪表板、本地关系数据库和 Web 门户（79%）以及静态报告（73.6%），一直在加强监管流程的数据质量、管理和整体效率。• 金融机构对新兴下一代技术，尤其是生成人工智能 (GenAI) 的采用正在缓慢推进，但也面临着一系列挑战。7.6% 的受访者表示，他们已采用生成人工智能 (GenAI) 技术来支持监管科技。在 35% 的受访者中，将人工智能用于监管流程，一个主要问题是培训、验证和实施的复杂性。
2023 年 SUPTECH 现状报告
• 采用 SUPTECH 的积极趋势仍在继续。81% 接受调查的金融机构表示他们参与了各种 SUPTECH 计划，高于去年报告的 71%。此外，59% 的金融机构现在确认使用了一项或多项 SUPTECH 应用，较上年报告的 54% 略有增长。值得注意的是，与 2022 年相比，发达经济体 (AE) (79%) 与新兴市场和发展中经济体 (EMDE) (54%) 的金融机构在 SUPTECH 采用率方面的差距 (25%) 正在扩大，当时 50% 的 AE 金融机构部署了一项或多项 SUPTECH 应用，而 EMDE 的这一比例为 31%，差距为 19%。 • 金融机构在采用完整的 SUPTECH 数字基础设施方面处于第一代和第二代阶段。早期的基础技术，如描述性分析（83%）、仪表板、本地关系数据库和 Web 门户（79%）以及静态报告（73.6%），一直在加强监管流程的数据质量、管理和整体效率。• 金融机构对新兴下一代技术，尤其是生成人工智能 (GenAI) 的采用正在缓慢推进，但也面临着一系列挑战。7.6% 的受访者表示，他们已采用生成人工智能 (GenAI) 技术来支持监管科技。在 35% 的受访者中，将人工智能用于监管流程，一个主要问题是培训、验证和实施的复杂性。
2024 年 SupTech 状况报告
缩小差距。新兴经济体在采用 SUPTECH 方面取得了进展。发达经济体保持领先地位，75% 的主管部门报告称已实施一项或多项应用，而新兴市场和发展中经济体的这一比例为 58%。虽然这反映了 17% 的采用差距，但这一差距已从 2023 年的 25% 和 2022 年的 19% 稳步缩小，表明采用率正在逐步趋同。导致新兴市场和发展中经济体落后的一个关键因素是它们实施数字化转型战略的速度较慢。这些地区只有 33% 的主管部门报告称拥有此类战略，而发达经济体的比例为 50%。这些战略框架对于推动更广泛地部署 SUPTECH 应用至关重要，为创新和资源配置提供了基础。令人鼓舞的是，新兴市场和发展中经济体的金融监管机构在缩小这一差距方面取得了重大进展。近一半接受调查的主管部门正在积极制定数字化转型计划，突显出他们认识到这些战略的重要性。随着这些计划的实现，预计将推动更广泛地采用监管科技工具，增强监管能力，并支持跨司法管辖区更公平的竞争环境。
透过炒作看清监管科技工具从实验到监管的转变
这些见解指出，在国际层面上，以流程为中心而非以问题为中心来开展监管科技工作非常重要。监管科技的国际实验工作主要集中在气候相关金融风险和加密资产监控等问题上，这有助于说明如何针对特定问题开发工具。然而，如果国家当局对如何监管这些问题的考虑有限，其可用性程度可能会受到限制。对于每个感兴趣的问题，清楚地了解监管流程中的常见步骤以及国家监管机构在完成这些步骤时面临的常见挑战可能很重要。清楚地了解监管流程可能有助于确定国际层面的监管科技实验。
监管沙盒支持框架 - FIDC India
零售支付 汇款服务 市场借贷 数字 KYC 和数字识别服务 金融咨询和财富管理服务 智能合约 金融包容性产品 网络安全产品 RegTech 和 SupTech
M-2024-036
致：所有银行和虚拟资产服务提供商 (VASP) 主题：将基于风险的合规先进监管技术引擎 (ASTERisC*) 扩展到所有银行和 VASP 根据菲律宾中央银行 (BSP) 备忘录第 M-2022-045 号所述，根据 2023 年 1 月 1 日首次实施的基于风险的合规先进监管技术引擎或 ASTERisC*，BSP 正在扩大 ASTERisC* 的使用范围，以涵盖所有银行和虚拟资产服务提供商 (VASP)。本备忘录提供了有关使用 ASTERisC* 的一般要求以及推出前的准备活动的信息。详细的系统指南和其他文件应直接与参与的 BSFI 协调，并在 BSP 网站 (www.bsp.gov.ph/ses/reporting _templates) 上提供。A. 一般描述和范围
培训下一代数据科学家
– FSB (2017), Artificial intelligence and machine learning in financial services: Market developments and financial stability implications – Also FSB (2017) , Financial stability implications from FinTech: regulatory and supervisory issues that merit authorities' attention • Some use cases of AI/machine learning for RegTech / SupTech • Some ethical and governance considerations around AI and machine learning in financial services • Conclusions Views are personal views only based on a mixture of FSB出版和自己的研究 - 请不要发布照片
新技术为反洗钱带来的机遇和挑战...
2. 作为全球反洗钱/反恐怖融资标准制定者，FATF 坚定地致力于紧跟金融领域的创新技术和商业模式，确保全球标准保持最新，并能够实现既能应对风险又能促进负责任创新的“智能”金融部门监管。因此，FATF 审查了新技术为反洗钱/反恐怖融资带来的机遇和挑战，以提高人们对创新相关进展和具体数字解决方案的认识。FATF 还研究了实施过程中持续存在的挑战和障碍以及如何缓解这些挑战和障碍。该项目包括对监管技术 (RegTech) 和监督技术 (SupTech) 的审查和分析，这两者都可以提高 FATF 标准的有效性。