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有关监管零售能源市场中的第三方中介的咨询
TPI调节景观被破裂，调节要求因TPI类型而异。为例，将在《第2023款能源法》第9部分中通过规定来监管负载控制器，而使用能源经纪人的消费者则通过OFGEM的许可条件20.5在标准电力许可证中受益于其他保护，而在标准天然气许可中受益于20.6。这些许可条件要求供应商仅与在合格争议和解计划中注册的经纪人互动。此外，一些能源经纪人签署了自愿执业代码。但是，这些努力推动TPI景观积极变化的努力已经分散，并且可能导致不同的保护层，而无需改革。制定处理特定类别TPI的明确法规，例如负载控制器，不仅对消费者有帮助，而且还可以减轻新TPI的市场进入。
下令提交特别报告-6（b）监视定价中介
[公司]必须使用[公司]拥有，监护权或控制中的信息，包括[公司]可以访问的中央数据存储库中维护的信息。[公司]不应将此命令转发到单独合并子公司或分支机构。[公司]不应从单独成立的子公司或分支机构或个人（以其作为[公司的雇员或[公司]的代理人的身份）中寻求任何响应性信息和数据。但是，[公司]应提供与单独合并子公司或分支机构有关的信息，如果[公司]已经拥有，监护或控制此类信息。在服务之日起14天内，[公司]应与委员会工作人员联系，并指出对该命令响应所需的所有信息是否在[公司]的财产，监护权或控制中。如果[公司]从服务之日起14天不得迟于[Company]的所有信息，[公司]也必须：（1）确定[公司]无法完全回答的每个问题或以书面形式或以书面形式或征求书，因为[公司]不在[公司]拥有的所有人，并且提供了所有人的所有名称，以及所有的名称，以及（2）所有人，以及（2）的所有人，以及（2）的所有人，以及（2）的所有人，以及（2）的所有人，以及（2），或者是全部（2）的所有人，以及（2），或者是全部或（2）的所有人，或者是（2）的全部内容，以及（2），或者是所有人，并且已提供了所有人，或者是所有的，并且（2）的所有名称和（2）的所有名称和（2）的全部信息，以及（2）。控制此类信息。
影子总会触及脚：银行信贷额度对非银行金融中介机构的影响
• 大型银行向房地产投资信托 (REIT) 提供信用额度 (CL) • REIT 对压力的回撤敏感度非常高 • 银行股票回报历来受到 REIT CL 风险的影响 • 压力测试表明美国大型银行存在严重的资本缺口
使用人工智能和机器学习......
第 1 章 - 执行摘要 背景 由于数据可用性和计算能力的提高，人工智能 (AI) 和机器学习 (ML) 在金融服务中的应用越来越广泛。市场中介机构和资产管理者对 AI 和 ML 的使用可能会改变公司的商业模式。例如，公司可以使用 AI 和 ML 来支持其咨询和支持服务、风险管理、客户识别和监控、交易算法选择和投资组合管理，这也可能改变其风险状况。市场中介机构和资产管理者使用这项技术可能会为公司和投资者带来显着的效率和收益，包括提高执行速度和降低投资服务成本。然而，这种使用也可能产生或放大某些风险，这可能会对金融市场的效率产生影响并可能导致消费者受到伤害。因此，金融市场中人工智能和机器学习的使用及其控制是全球监管机构当前关注的重点。国际证监会组织将市场中介机构和资产管理公司对人工智能和机器学习的使用工作列为首要任务。国际证监会组织董事会于 2019 年 4 月批准了一项任务，授权市场中介机构监管委员会 3 (C3) 和投资管理委员会 5 (C5) 研究人工智能和机器学习监管方面的最佳做法。1 委员会被要求提出成员辖区可以考虑采用的指导意见，以解决与人工智能和机器学习的开发、测试和部署相关的行为风险。咨询报告中确定的潜在风险 国际证监会组织对市场中介机构进行了调查并与它们举行了圆桌讨论，并与资产管理公司进行了联系，以确定人工智能和机器学习的使用方式及其相关风险。2020 年 6 月发布的咨询报告 2 强调了以下领域，这些领域可能在开发、测试和部署 AI 和 ML 方面产生潜在风险和危害：• 治理和监督；• 算法开发、测试和持续监控；• 数据质量和偏见；• 透明度和可解释性；• 外包；以及 • 道德问题。
数字个人数据保护规则（2025）
E-commerce entities (with >2 crore users in India), gaming intermediaries (with >50 lakhs users in India) and social media intermediaries (with >2 crore users in India) must erase personal data after three years from the date the Data Principal last approached the fiduciary, except for enabling the Data Principal to access their account or any virtual tokens issued by or on behalf of the Data Fiduciary
PDP：巴西分会对政策草案的贡献...
我们很高兴为这项咨询做出贡献，并看到我们提出的一些趋势和挑战已纳入了最终文件，尤其是在与内容相关的问题上。政策框架通过根据其功能分析中介来分析中介，而不是按实体类型对其进行分类，从而提供了宝贵的见解。这种功能性方法更准确地捕获了当前的互联网生态系统的复杂性，中介机构扮演多个角色，并以各种方式与第三方生成的内容进行交互。该框架还强调了保护中介机构免受第三方内容的责任的必要性，为决策者提供了关键资源，以了解不当设计的法规如何破坏互联网的功能。
对美国零售渠道的药物供应链中间边缘的检查
美国处方药的供应链非常复杂，涉及药物制造商和患者之间的几个中介。这些供应链中介机构之间的谈判，包括药房福利经理（PBM），药房和批发商是私人的，其合同条款是机密的。供应链的复杂性，加上供应链中介机构之间的价格透明度和相互作用的不透明度，导致了不一致的市场激励措施，这可能会导致美国处方药成本增加。有效的政策扩大了获得处方药并降低处方药价格的同时鼓励创新的政策必须取决于确定参与者和激励措施，从而在不增加对最终用户的价值的情况下提高药品价格。因此，重要的是要了解沿着药物供应链沿何处产生大量边缘。
No 1061 - 加密货币和去中心化金融
金融系统发挥着多种对经济增长和稳定至关重要的功能，例如将资源分配到最有生产力的用途，将资本从盈余的代理转移到赤字的代理，以及提供跨时间和跨州转移财富的有效手段，例如参见 Merton (1995) 或 Allen 等人。(2019)。为了实现这些目标，美国金融系统以及大多数其他国家传统上依赖于一组中介机构，例如银行、经纪人、交易所等。通过支付系统连接。这些中介机构充当集中节点，保护对金融系统的访问，并为客户提供基本服务，例如记录保存、交易验证、结算、流动性和安全。这种架构意味着中介机构在系统中执行许多核心功能，并帮助实现监管目标，如税务报告、反洗钱法或消费者金融保护。然而，结果是，这些中介机构可以基于其对客户和数据的优先访问权而拥有巨大的权力。如果没有得到适当的利用和监管，这种集中地位可能成为超额经济租金的来源，并可能导致相当大的效率低下。如果核心中介机构腐败或投资者对系统失去信任，它也可能导致固有的脆弱性和系统性风险。2008 年金融危机的经历可能加剧了人们对中介机构权力和潜在腐败或脆弱性的担忧，这促成了区块链技术带来的新“革命”，区块链技术是过去十年中增长最快的金融创新之一。它的吸引力在于能够构建分散和开放的访问平台，从而减少对集中式可信中介机构和中间人的依赖。消除不必要的中介机构可能是区块链架构的一个显著优势。当然，技术创新长期以来一直对提高金融体系的效率或加强竞争力起着重要作用。我们可以想到像手机银行或算法贷款这样的创新。1区块链与过去的技术创新的区别在于，它提供了一种完全不同的金融架构的可能性，通常称为去中心化金融（DeFi），其中记录保存是去中心化的，对系统的访问是匿名且不受限制的，并且任何形式的中介都将建立在其之上。
sai ishares-trust-2-28.pdf
BFA及其分支机构的付款。 bfa和/或其分支机构（“ BFA实体”）向某些经纪交易商，注册投资顾问，银行和其他金融中介机构（“中介”）支付了与基金以及其他资金或其他资金或产品有关的某些活动，该活动由BFA实体公司（为了本节，“产品”），“统一”。 bfa实体从其自己的资产而不是从基金的资产中付款。 尽管BFA实体收入的一部分是直接或间接来自基金或其他产品支付的费用（包括（包括适用），包括基金持有的任何基本产品），但这些付款不会增加投资者购买的价格，以购买的股票或其他产品的成本或资金，基金或产品，或者基金或其他产品。 bfa实体为中介机构参与旨在使注册代表，其他专业人员和个人投资者参与活动，对交易所交易的产品（包括基金和其他产品）或其他活动（例如参与营销活动和演示文稿，教育培训计划，会议，会议和报告成本的发展）（“教育成本”（“教育成本”（“教育成本”））。 BFA实体还向中介机构付款，以进行某些与基金或其他产品有关的印刷，发布和邮寄成本或材料（“出版成本”）。 上述类型的付款有时称为收入分享付款。BFA及其分支机构的付款。bfa和/或其分支机构（“ BFA实体”）向某些经纪交易商，注册投资顾问，银行和其他金融中介机构（“中介”）支付了与基金以及其他资金或其他资金或产品有关的某些活动，该活动由BFA实体公司（为了本节，“产品”），“统一”。bfa实体从其自己的资产而不是从基金的资产中付款。尽管BFA实体收入的一部分是直接或间接来自基金或其他产品支付的费用（包括（包括适用），包括基金持有的任何基本产品），但这些付款不会增加投资者购买的价格，以购买的股票或其他产品的成本或资金，基金或产品，或者基金或其他产品。bfa实体为中介机构参与旨在使注册代表，其他专业人员和个人投资者参与活动，对交易所交易的产品（包括基金和其他产品）或其他活动（例如参与营销活动和演示文稿，教育培训计划，会议，会议和报告成本的发展）（“教育成本”（“教育成本”（“教育成本”））。BFA实体还向中介机构付款，以进行某些与基金或其他产品有关的印刷，发布和邮寄成本或材料（“出版成本”）。上述类型的付款有时称为收入分享付款。此外，BFA实体向中介机构付款，这些中介机构以免收或降低的佣金或票价收费，开发具有ISHARES的新产品，创建有关基金或其他产品的教育内容的新产品，或者在中介的平台上创建有关基金或其他产品或其他产品或其他产品或其他产品。bfa实体还可以偿还费用，或者从其自己的资产向中介机构或其他人员付款，以考虑服务或BFA实体认为可能使BFA实体业务受益或促进基金或其他产品的投资的其他活动。
新闻发布
新闻稿 CISRO 提出了使用生成人工智能时需要考虑的做法 2024 年 11 月 28 日 多伦多——加拿大保险服务监管组织 (CISRO) 宣布发布一份关于使用生成人工智能（“生成性 AI”）时的网络安全准备情况的出版物。该文件旨在提高保险中介机构对在其业务活动中调整其网络安全准备策略以适应其使用生成性 AI 的重要性的认识。 生成性 AI 是指使用人工智能创建新内容，例如电子邮件、营销材料或文档翻译。鉴于由生成性 AI 驱动的聊天机器人和虚拟助手越来越受欢迎，以及它们为用户带来的生产力感，中介机构应为其使用制定指导并采取措施防止可能危及或导致机密信息被盗的网络事件。本出版物提出的做法与去年发布的网络安全准备参考文件中提出的做法相辅相成。本文件强调了中介机构管理网络风险和培养一种文化的重要性，这种文化让每个人都了解其角色的重要性以及他们如何为组织的网络安全准备做出贡献。CISRO 鼓励中介机构审查其当前的网络安全实践，并在使用生成式 AI 时实施实现网络安全准备所需的一切措施。请访问 CISRO 网站以访问这些出版物。