在第 118 届国会上,该委员会调查了美国反垄断法的充分性,因为左翼环保人士和主要机构投资者越来越多地承诺将环境、社会和治理 (ESG) 目标强加于美国经济。委员会的监督发现了大量证据表明,一个由金融机构组成的“气候卡特尔”——从“三巨头”资产管理公司到“蓝州”公共养老金,再到代理顾问双头垄断——合谋向美国企业施压,要求他们承诺实现“净零”并减少不受欢迎的生产。4 通过气候联盟——包括格拉斯哥净零金融联盟 (GFANZ)、净零资产管理者倡议 (NZAM)、Ceres 和气候行动 100+——投资者组织协调一致的施压活动,针对美国公司,要求他们披露、减少和执行“净零”气候承诺。5 当公司拒绝屈服和遵守时,气候卡特尔会合谋解雇公司董事会成员,并用气候卡特尔联盟成员取而代之。6
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这项纵向研究基于 2019-2024 年五年期间进行的 35 次专家访谈,以及从斯堪的纳维亚半岛最大的金融集团之一收集的二手数据。研究结果表明,除了传统的管理人际沟通能力外,在将 AI 融入销售团队的工作时,考虑道德观点和适应性也很重要。
1.1 投资研究在向潜在和现有投资者提供分析和预测方面发挥着至关重要的作用。从历史上看,经纪公司通常将研究成本与执行佣金(即向客户收取的股票交易费用)“捆绑在一起”。MiFID II 引入了将执行费用和研究费用分开的要求,从而“拆分”了这两项服务。公司必须从自己的资源中自行支付研究费用(损益模型),或与客户商定单独的研究支付账户(RPA 模型)。2023 年 7 月,英国投资研究审查 (IRR) 提出了一系列改善投资研究市场的建议,包括允许为投资研究支付提供额外的选择。因此,我们咨询并实施了规则,以便在公司能够满足一系列护栏的情况下,为公司提供联合支付选项。
入职培训不仅是顾问的首要管理任务之一,而且对顾问及其客户而言,都是一次复杂而令人沮丧的体验。它耗时太长,对客户来说过于复杂,而且需要人工输入的步骤太多。然而,人工智能可以通过自动执行新客户问卷、文档管理和端到端流程审查等任务来帮助简化流程。节省的时间将转化为更满意的客户,并更早开始与他们开展业务。
